В Московском регионе выявили 167 нелегальных финансовых организаций

«Нелегальные кредиторы используют различные форматы привлечения клиентов, активно предлагая услуги через социальные сети, включая платформы объявлений. Остаются популярными и традиционные рекламные объявления «на столбах», «сарафанное радио», – рассказывает начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Антон Сайкин.

Нелегальные кредиторы столичного региона, в основном, это псевдо-ломбарды и другие организации, которые предоставляют потребительские займы, при этом не входят в реестры легальных участников микрофинансового рынка. Кроме того, остается популярной деятельность компаний, выдающих займы под залог ПТС под видом возвратного лизинга.

«Обращение к «черным кредиторам» опасно для денег, имущества и здоровья граждан, – предостерегает Антон Сайкин. – Аферисты действуют вне правового поля, могут выдавать деньги в долг под высокие проценты, совершать подлог документов. Зачастую, например, в случае с псевдо-лизингом, деятельность мошенников изначально направлена не на получение платежей от заемщика, а на изъятие у него имущества. Кроме того, при просроченной задолженности нелегальные кредиторы прибегают к помощи нелегальных коллекторов, которые могут выбивать деньги из должников в прямом смысле слова. Взаимодействие же с легальными участниками финансового рынка гарантирует защиту прав заемщиков».    

Также в статистику вошли организации с признаками «финансовой пирамиды». За 9 месяцев этого года их было выявлено 25: большинство в Москве (23), и две – в Московской области. За аналогичный период прошлого года было выявлено более чем в два с половиной раза больше финансовых пирамид (66).

«Такая тенденция объясняется тем, что финансовые пирамиды смещаются в онлайн-среду, – уточняет Антон Сайкин. – Более 97% из всех выявленных Банком России за 9 месяцев финансовых пирамид действовали в Интернете».

Если говорить в целом об объемах выявленных финансовых пирамид в РФ, которые включают и онлайн-проекты, то здесь наблюдается рост в 3,5 раза: если за 9 месяцев 2021 года Банк России выявил 424 компании с признаками финансовых пирамид, то за 9 месяцев 2022 года – почти 1,5 тысячи.

Переход нелегальных участников в онлайн означает, что от действий злоумышленников могут пострадать жители в любом регионе на всей территории РФ, в том числе и жители Московского региона.

«Если говорить непосредственно о выявленных в Москве и Подмосковье организациях с признаками финансовых пирамид, то это компании, которые действуют в форме ООО и потребительских кооперативов. Основная целевая аудитория подобных организаций – старшее поколение. Им обещают выгодные инвестиции, в том числе, в недвижимость, криптовалюту, в акции недавно созданных компаний, которые не ведут реальной деятельности и не способны обеспечить заявленную прибыль. Также мошенники часто говорят об «уникальных», «инновационных» способах заработка, не уточняя деталей. Связавшись с недобросовестными компаниями, вместо сохранения и преумножения накопленных средств люди теряют свои сбережения, – рассказывает Антон Сайкин. – Стоит иметь в виду, что доверять деньги можно только легальным финансовым организациям, у которых есть лицензия Банка России на заявленную деятельность. Проверить легитимность компании можно на сайте регулятора».  

Информация о выявленных компаниях передана в уполномоченные органы: полицию, прокуратуру, ФАС, Роскомнадзор. Кроме того, данные о нелегальных участниках внесены в предупредительный перечень, который публикует Банк России на своем сайте с прошлого года. Сейчас в нем числится более 7,7 тысяч организаций с признаками нелегальной деятельности: это и финансовые пирамиды, и «черные» кредиторы, и нелегальные участники рынка ценных бумаг, а также нелегальные операторы инвестиционных платформ.

Фото на превью: Maksim Ladouski / Shutterstock / Fotodom