В Воронеже «черные кредиторы» маскируются под ломбарды
Три организации с признаками нелегальной финансовой деятельности выявили сотрудники Банка России в Воронежской области в первом полугодии 2022 года. Компании выдавали жителям региона деньги, не имея на это права. Информация о них передана в правоохранительные и другие уполномоченные органы.
«Опасность обращения к нелегалам, будь то «черные кредиторы», финансовые пирамиды или псевдо-участники рынка ценных бумаг в том, что вся их деятельность — вне закона. Вам могут навязать очень высокие проценты по кредитам, взять комиссии при оформлении договоров, завладеть вашими персональными данными и затем незаконно ими воспользоваться — например, оформив заем на ваше имя. Если вы вложите деньги в финансовую пирамиду, у вас не будет правового способа их вернуть. Поэтому всегда надо быть предельно внимательными при выборе своего финансового партнера», — прокомментировал Сергей Гуркин, заместитель управляющего воронежского отделения Банка России.
Прежде, чем доверить кому-то сбережения или взять кредит, надо проверить, есть ли у этой организации лицензия Банка России на осуществление деятельности, внесена ли она в реестры регулятора. Это можно сделать на сайте Банка России или в мобильном приложении «ЦБ онлайн».
Также обязательно выясните, не упоминается ли компания в предупредительном перечне организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Он публикуется на сайте Банка России с лета прошлого года. В фильтрах надо задать «Воронежская область» и посмотреть, какие псевдо-финансовые организации выявлены на местном рынке. Cейчас в списке числится 10 компаний с регистрацией в регионе. Большинство из них — «черные кредиторы», работающие под видом ломбардов и комиссионных магазинов. Но часто бывает так, что компании зарегистрированы в одном регионе, а действуют сразу в нескольких, так что конкретную организацию можно найти по названию, реквизитам, а также по адресу сайта, учитывая, что сейчас сохраняется тренд перехода мошенников в интернет. Здесь нет территориальных границ, а значит, что и воронежцы рискуют стать жертвами онлайн-аферистов.
«Выдавать людям деньги и принимать их могут исключительно легальные организации, поднадзорные Банку России. Только взаимодействие с ними гарантирует клиентам защиту их интересов и прав в соответствии с законом», — подчеркнул Сергей Гуркин.
Фото на превью: ByGurzoglu / Shutterstock / Fotodom
Отделение по Воронежской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу