В Московском регионе выявили 145 нелегальных финансовых организаций
В Москве и Московской области за 9 месяцев 2021 года сотрудники Банка России выявили 145 организаций с признаками ведения недобросовестной деятельности на финансовом рынке. Большинство из них – 74 организации – это «черные» кредиторы, еще 66 – это организации с признаками финансовой пирамиды. Если сравнивать с аналогичным периодом прошлого года, то количество выявленных финансовых пирамид выросло более, чем в 2,5 раза. В Москве также выявили 5 нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг.
«Снятие карантинных ограничений повлияло на активность мошенников, – комментирует Евгений Балычев, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО. – Несмотря на то, что большинство компаний с признаками нелегальной деятельности переходит в интернет, организации с физическими офисами присутствия все также стремятся привлечь клиентов, причем зачастую своей целевой аудиторией они считают людей старшего возраста и пенсионеров».
В Москве с января по сентябрь выявлено 62 «черных» кредитора и 52 финансовые пирамиды, в Московской области – 12 и 14 соответственно. Годом ранее в Московской области было выявлено по 4 организации с признаками «финансовой пирамиды» и нелегальных кредиторов.
«Рост выявленных организаций с признаками нелегальной деятельности также связан с появлением предупредительного перечня на сайте Банка России, – дополняет Евгений Балычев. – Наши системы мониторинга настроены на раннее выявление подобных проектов, чтобы предупреждать граждан о появлении сомнительных организаций до того, как они успеют разрастись. Кроме того, сами граждане проявляют активность и сообщают о компаниях с признаками сомнительной финансовой деятельности. По всем подобным сигналам проводится проверка».
Что касается Московской области, традиционно основную часть нелегальных кредиторов составили псевдо-ломбарды и компании, выдающие займы под залог ПТС под видом возвратного лизинга.
Получение займа под залог ПТС в таких компаниях сопряжено с высокими рисками – помимо более низкой оценки стоимости автомобиля и повышенной (по сравнению с легальными участниками финансового рынка) процентной ставки, зачастую целью таких нелегальных кредиторов является непосредственно получение транспортного средства клиента.
Большая часть компаний с признаками «финансовой пирамиды» – это организации, зарегистрированные в форме потребительских кооперативов. Такие организации, как правило, привлекают денежные средства по завышенным процентным ставкам, представляя свои программы как альтернативу банковским вкладам. В данном случае люди рискуют не только не заработать, но и вовсе лишиться вложенных средств.
Сейчас в предупредительном списке на сайте Банка России с «пропиской» в Московском регионе числятся около 300 компаний с признаками нелегальной деятельности, список обновляется ежедневно. Вся информация о выявленных организациях передана в уполномоченные органы: полицию, прокуратуру, ФАС, Роскомнадзор.
Фото на превью: Evannovostro / Shutterstock / Fotodom
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва