Почему растут цены, как Банк России влияет на инфляцию, рассказал читателям газеты «Курган и курганцы» управляющий Отделением Курган Евгений Немчинов

Откуда цены растут

Один из главных законов рыночной экономики, как всем известно еще со школы, звучит так: спрос рождает предложение.

Если предложение ограничено, а спрос велик, получается дефицит товаров. Значит, производители и продавцы могут поднимать цены и не очень беспокоиться о качестве продукта – все равно купят.

Если наоборот, спроса нет, а предложений много, то очень сложно продать товар даже по низкой цене. Приходится опускать ее ниже себестоимости. Но и это не помогает. В таких условиях многие производители терпят огромные убытки, производство сокращается, а иногда и прекращается.

В идеале спрос и предложение должны находиться в балансе. Тогда инфляция будет стабильной, а небольшие скачки цен - предсказуемыми. Производителям придется конкурировать между собой и предлагать более качественный товар. Покупатели смогут выбирать наиболее подходящий для себя продукт и планировать расходы.

По расчетам специалистов Банка России максимально комфортный показатель инфляции – четыре процента. Почему она ускоряется?

«В прошлом году рост цен сдерживался низкой потребительской активностью, а сейчас люди покупают больше, спрос уверенно растет. С другой стороны, многие предприятия испытывают перебои с поставками сырья и комплектующих, недостаток квалифицированных сотрудников и другие проблемы, которые приводят к удорожанию производства, - рассказал управляющий Отделением Курган Уральского ГУ Банка России Евгений Немчинов. - Когда спрос превышает предложение, производители стремятся окупить издержки повышением цен».

Ледниковый период

Когда стоимость товаров постоянно увеличивается, потребители начинают ностальгировать по Советскому Союзу и фиксированным ценам. Сказано отпускать колбасу за три копейки, значит, больше никто не спросит. Всегда знаешь, что можешь купить на зарплату. Не жизнь, а сказка. Предложения «заморозить» цены хотя бы на социально-значимые товары звучат регулярно. Почему государство не идет на такой шаг?

«С точки зрения потребителя такой метод сдерживания инфляции действительно может выглядеть привлекательно. Но поставьте себя на место производителя, – предложил Евгений Немчинов. - Некоторые товары становится невыгодно производить. Их качество падает, сокращается производство. Возникает дефицит. В конечном итоге от такой практики административного регулирования страдают и производители, и потребители».

Практика фиксации цен на рынке возможна временно, как антикризисный инструмент. Долгосрочные соглашения с производителями о стоимости товара искажают работу рыночных механизмов и вредят экономике.

Волшебная ключевая ставка

В текущем году Центральный банк уже несколько раз повышал ключевую ставку. На очередном заседании Совета директоров Банка России в сентябре решено увеличить ключевую ставку на 0,25 п.п., до 6,75% годовых. По словам специалистов, это должно приблизить инфляцию к заветным четырем процентам. Каким образом?

«Спрос формируется не только за счёт роста доходов. На него влияет, например, кредитование. Когда Банк России повышает ключевую ставку, обслуживание кредитов становится дороже, и люди берут их менее охотно. С другой стороны, повышаются проценты по вкладам, так что, решая, тратить или копить, большинство выбирает второе. Это охлаждает спрос, и инфляция замедляется», - объяснил управляющий.

Сразу заметить влияние новой ключевой ставки на экономику и инфляцию невозможно – это длительный процесс. Сначала изменятся ставки по кредитам и депозитам банков. Затем - финансовое поведение людей. Только потом все это отразится на ценах.

«Полный эффект от увеличения ключевой ставки на инфляцию будет виден через три или даже шесть кварталов. Например, эффект от повышения ставки в сентябре станет заметен в 2022 году».

Чем мы хуже?

Пока ждем снижения инфляции до заветных четырех процентов, в Курганской области она доходит практически до восьми. Наш регион обогнал соседей по УрФО и общегосударственные показатели. Почему так происходит?

«На инфляцию влияют как общестрановые факторы (например, подорожание моторного топлива из-за высокого спроса на автомобильные путешествия произошло по всей России), так и региональные. Например, в Курганской области хорошо развито сельское хозяйство. В этой сфере реализуются инвестиционные проекты, ежегодно выделяются региональные субсидии, гранты. Местные фермеры применяют современные системы орошения и мелиорации. Работает крупный агропромышленный комплекс по выращиванию отдельных видов овощей закрытого грунта. Это создает конкуренцию между производителями и большой объем предложения овощей в местных магазинах – цены снижаются. В августе цены на овощи (без учета картофеля) выросли лишь на 1,4 процента по сравнению с августом прошлого года, хотя в целом по стране рост цен на них составил 15,8%», - рассказал Евгений Немчинов.

С другой стороны, многие категории товаров Курганской области приходится доставлять из других регионов из-за отсутствия собственных производств. В итоговую стоимость включают постоянно растущие транспортные расходы и другие издержки, а низкая конкуренция слабо сдерживает рост цен. Поэтому в регионе постоянно дорожают стройматериалы, мебель и многие другие непродовольственные товары.

О пользе оптимизма

Часто мы сами провоцируем рост цен. Когда какой-то товар немного дорожает, люди начинают его массово скупать, опасаясь дальнейшего увеличения стоимости. Это приводит к тому, что цены и правда поднимаются - из-за возросшего спроса. Получается инфляционная спираль. К тому же особенности восприятия таковы, что скачок цен мы запоминаем надолго, а в низкую инфляцию не верим. Согласно опросу Фонда общественного мнения, проведенному по заказу Банка России, граждане считают, что за год рост инфляции составит 12,3%. А значит, стремятся делать большие покупки сейчас и не откладывать деньги, чтобы они не обесценились.

На самом деле, чем спокойнее ведут себя покупатели, тем устойчивее инфляция держится на низких цифрах. Банк России принимает все необходимые меры, чтобы показатель вблизи четырех процентов стал постоянным и временные колебания цен не провоцировали всплеск негативных ожиданий.

По прогнозу Банка России, годовая инфляция начнет замедляться в IV квартале 2021 года, в том числе благодаря все более выраженному влиянию повышений ключевой ставки. С учетом проводимой денежно-кредитной политики инфляция снизится до 4,0 – 4,5 процентов в 2022 году и в дальнейшем будет находиться вблизи четырех процентов.

«Курган и курганцы», 06.10.2021