За полгода в УрФО выявили 24 нелегальных кредиторов
С начала 2021 года в регионах Уральского федерального округа (УрФО) Банк России выявил 24 черных кредиторов. Это нелегальные финансовые компании, которые выдавали гражданам кредиты и займы, не имея на это права. Больше всего таких организаций – 13 – обнаружено на территории «тюменской матрешки». В Свердловской области разоблачили шесть нелегальных фирм, в Челябинской – четыре, в Курганской – одну.
Как правило, черные кредиторы выдают себя за микрофинансовые организации. Часто офисы таких компаний открываются на месте и под названиями прекративших деятельность легальных участников финансового рынка — ломбардов, МФК, МКК. Кроме того, для обмана потребителей нелегалы могут публиковать на своих сайтах сканы лицензий легальных участников рынка. Некоторые организации незаконно используют в наименовании слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности.
«C июня этого года Банк России начал публиковать на своем официальном сайте список организаций с признаками нелегальной деятельности. Перечень регулярно актуализируется. Сейчас в него входит более 70 организаций из УрФО и 20 фирм из Свердловской области. Публикация списка, с одной стороны, помогает предупредить людей, чтобы они не обращались в сомнительные организации. С другой – сформировать более активную позицию граждан, общественных организаций и профессионального сообщества: количество обращений в Банк России о случаях незаконной деятельности на финансовом рынке выросло, – отметила начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Елена Дружинина.
Кроме того, в июне 2021 года были приняты законы об ужесточении ответственности за нелегальное кредитование. Так, нелегальным кредиторам, которые предоставляют крупные займы и ранее неоднократно привлекались к административной ответственности за такую деятельность, грозит уголовная ответственность.
Фото на превью: Kittisak Jirasittichai / Shutterstock / Fotodom
Уральское главное управление Центрального банка Российской Федерации