Борьба с «нелегалами» финансового рынка Вологодской области: первые результаты

В Вологде суд привлек к ответственности ООО «Капитал Инвест» и его руководителя за выдачу потребительских кредитов без соответствующих полномочий. Организация не являлась ни банком, ни микрофинансовой организацией, но за полтора года выдала более 20 займов, в основном для приобретения или строительства жилья на средства материнского капитала.

Привлечение «нелегалов» финансового рынка к ответственности – результат совместной работы органов прокуратуры Вологодской области и отдела противодействия нелегальной деятельности, созданного в апреле этого года в Северо-Западном ГУ Банка России.

В задачи сотрудников отдела входит выявление недобросовестных практик на финансовом рынке и противодействие мошенническим схемам: финансовым пирамидам, «черным кредиторам», лжестраховщикам, нелегальным форекс-дилерам. Работая в регионах, они могут отслеживать миграцию мошеннических схем по стране, что дает возможность купировать их распространение на ранних стадиях, наладить эффективное взаимодействие с правоохранительными органами и обратную связь с общественностью на местах.

«Мы настроены, прежде всего, на выявление организаторов мошеннических схем, — рассказала начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Алина Газалова, выступая в прокуратуре Вологодской области на заседании межведомственной рабочей группы по противодействию преступлениям в сфере экономики, — Именно в регионах, как правило, возникают и тестируются мошеннические схемы Если мошенникам удается заработать, схема  транслируется на другие территории.»

За апрель-июль 2018 года отдел выявил в Вологодской области  26  организаций, деятельность которых имела признаки нелегальной. Банк России направил в органы прокуратуры  области десять обращений о возбуждении дел об административных правонарушениях, в том числе семь — за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, и три — за незаконное использование в своем наименовании словосочетания «микрофинансовая организация». По результатам рассмотрения обращений уже возбуждено 13 дел об административных правонарушениях в отношении юридических лиц и их руководителей по ч.1 ст. 15.26.1 (Нарушение законодательства Российской Федерации о микрофинансовой деятельности) КоАП РФ и ст. 14.56 (Незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов) КоАП РФ. Решениями судебных органов Вологодской области 2 юридических лица признаны виновным в совершении административных правонарушений

В органы налоговой службы направлены заявления об исключении из ЕГРЮЛ четырех микрофинансовых организаций региона за непредставление отчетности в течение года, в отношении пяти МФО отдел просит возбудить дела за отсутствие по адресу, указанному при регистрации.