Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков (публикуемая форма) на 1.10.2021

Полное или сокращенное фирменное наименование головной кредитной организации

Акционерное общество коммерческий банк "Арзамас"

Регистрационный номер (порядковый номер)

1281

Адрес (место нахождения) головной кредитной организации

607220, Нижегородская область, г.Арзамас, улица Кирова, 33

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб.	Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.	Ссылка на статьи бухгалтерского баланса (публикуемая форма), являющиеся источниками элементов капитала
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе сформированный:
1.1	обыкновенными акциями (долями)
1.2	привилегированными акциями
2	Нераспределенная прибыль (убыток):
2.1	прошлых лет
2.2	отчетного года
3	Резервный фонд
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам
6	Источники базового капитала, итого (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 – строка 4 + строка 5)
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка стоимости финансового инструмента
8	Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли
11	Резервы хеджирования денежных потоков
12	Недосозданные резервы на возможные потери
13	Доход от сделок секьюритизации
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами
16	Вложения в собственные акции (доли)
17	Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты базового капитала
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России
27	Отрицательная величина добавочного капитала
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого (сумма строк 7–22, 26 и 27)
29	Базовый капитал, итого (строка 6 – строка 28)
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:
31	классифицируемые как капитал
32	классифицируемые как обязательства
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
36	Источники добавочного капитала, итого (строка 30 + строка 33 + строка 34)
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала
38	Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты добавочного капитала
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России
42	Отрицательная величина дополнительного капитала
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого (сумма строк 37–42)
44	Добавочный капитал, итого (строка 36 – строка 43)
45	Основной капитал, итого (строка 29 + строка 44)
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
50	Резервы на возможные потери
51	Источники дополнительного капитала, итого (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала
53	Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты дополнительного капитала
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
54а	вложения в иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:
56.1	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
56.2	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером
56.3	вложения в создание и приобретение основных средств и материальных запасов
56.4	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого (сумма строк с 52 по 56)
58	Дополнительный капитал, итого (строка 51 – строка 57)
59	Собственные средства (капитал), итого (строка 45 + строка 58)
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	необходимые для определения достаточности базового капитала
60.2	необходимые для определения достаточности основного капитала
60.3	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29 : строка 60.1)
62	Достаточность основного капитала (строка 45 : строка 60.2)
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59 : строка 60.3)
64	Надбавки к нормативу достаточности базового капитала, всего, в том числе:
65	надбавка поддержания достаточности капитала
66	антициклическая надбавка
67	надбавка за системную значимость банков
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала
70	Норматив достаточности основного капитала
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности и не принимаемые в уменьшение источников капитала
72	Несущественные вложения в инструменты капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
73	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения

Раздел 1.1. Информация об уровне достаточности капитала

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб.	Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе сформированный:		223 000	223 000
1.1	обыкновенными акциями (долями)		223 000	223 000
1.2	привилегированными акциями		0	0
2	Нераспределенная прибыль (убыток):		228 445	194 147
2.1	прошлых лет		228 445	194 147
2.2	отчетного года		0	0
3	Резервный фонд		12 000	12 000
4	Источники базового капитала, итого (строка 1 +/– строка 2 + строка 3)		463 445	429 147
5	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, всего, в том числе:		1 923	1 975
5.1	недосозданные резервы на возможные потери		0	0
5.2	вложения в собственные акции (доли)		0	0
5.3	отрицательная величина добавочного капитала		0	0
6	Базовый капитал (строка 4 – строка 5)		461 522	427 172
7	Источники добавочного капитала		0	0
8	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, всего, в том числе:		0	0
8.1	вложения в собственные инструменты добавочного капитала		0	0
8.2	отрицательная величина дополнительного капитала		0	0
9	Добавочный капитал, итого (строка 7 – строка 8)		0	0
10	Основной капитал, итого (строка 6 + строка 9)		461 522	427 172
11	Источники дополнительного капитала, всего, в том числе:		234 341	224 397
11.1	Резервы на возможные потери		0	0
12	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, всего, в том числе:		0	0
12.1	вложения в собственные инструменты дополнительного капитала		0	0
12.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0
12.3	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером		0	0
12.4	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов		0	0
12.5	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику		0	0
13	Дополнительный капитал, итого (строка 11 – строка 12)		234 341	224 397
14	Собственные средства (капитал), итого (строка 10 + строка 13)	5.4.2.	695 863	651 569
15	Активы, взвешенные по уровню риска
15.1	необходимые для определения достаточности основного капитала		2 498 204	2 215 726
15.2	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)		2 498 223	2 215 745

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчетную дату, тыс. руб.			Данные на начало отчетного года, тыс. руб.
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	стоимость активов (инструментов) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	стоимость активов (инструментов) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах, всего, в том числе:		2 055 259	1 982 208	1 319 426	1 976 741	1 903 070	1 090 554
1.1	активы с коэффициентом риска1 0 процентов		568 559	568 559	0	719 655	719 655	0
1.2	активы с коэффициентом риска 20 процентов		117 779	117 779	23 556	116 076	116 076	23 215
1.3	активы с коэффициентом риска 50 процентов		0	0	0	0	0	0
1.4	активы с коэффициентом риска 100 процентов		1 368 921	1 295 870	1 295 870	1 141 010	1 067 339	1 067 339
1.5	активы – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» , с коэффициентом риска 150 процентов		0	0	0	0	0	0
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 35 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.3	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.4	ипотечные и иные ссуды, в том числе предоставленные субъектам малого и среднего предпринимательства, с коэффициентом риска 75 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.5	требования участников клиринга		0	0	0	0	0	0
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:		262 746	262 746	410 900	247 678	247 619	384 849
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов		0	0	0	5 952	5 893	6 482
2.2.2	с коэффициентом риска 150 процентов		245 964	245 964	368 947	226 987	226 987	340 481
2.2.3	с коэффициентом риска 200 процентов		500	500	1 000	0	0	0
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов		15 786	15 786	39 465	12 662	12 662	31 655
2.2.5	с коэффициентом риска 300 процентов		496	496	1 488	2 077	2 077	6 231
2.2.6	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
2.2.6.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными		0	0	0	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		22 485	21 917	43 592	25 368	25 048	51 337
3.1	с коэффициентом риска 110 процентов		0	0	0	466	466	513
3.2	с коэффициентом риска 120 процентов		0	0	0	1 406	1 406	1 687
3.3	с коэффициентом риска 130 процентов		0	0	0	270	270	351
3.4	с коэффициентом риска 140 процентов		0	0	0	1 080	898	1 257
3.5	с коэффициентом риска 150 процентов		0	0	0	2 907	2 875	4 313
3.6	с коэффициентом риска 160 процентов		0	0	0	50	50	80
3.7	с коэффициентом риска 170 процентов		0	0	0	150	150	255
3.8	с коэффициентом риска 180 процентов		2 916	2 916	5 249	0	0	0
3.9	с коэффициентом риска 190 процентов		12 024	11 919	22 646	0	0	0
3.10	с коэффициентом риска 210 процентов		300	300	630	3 046	3 046	6 397
3.11	с коэффициентом риска 220 процентов		6 559	6 096	13 411	12 162	12 056	26 523
3.12	с коэффициентом риска 230 процентов		426	426	980	0	0	0
3.13	с коэффициентом риска 260 процентов		260	260	676	3 831	3 831	9 961
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		393 323	387 917	184 654	488 775	487 708	243 683
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		0	0	0	0	0	0
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		361 681	356 901	178 451	487 825	487 138	243 569
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		31 642	31 016	6 203	950	570	114
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

тыс. руб. (кол-во)

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчетную дату	Данные на начало отчетного года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5.4.2.	19 416	18 955
6.1	доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		138 534	119 583
6.1.1	чистые процентные доходы		97 503	96 742
6.1.2	чистые непроцентные доходы		41 031	22 841
6.2	количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб.	Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5.4.2.	296 358	208 384
7.1	процентный риск		0	0
7.2	фондовый риск		23 709	16 671
7.3	валютный риск		0	0
7.4	товарный риск		0	0

Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и сформированных резервов на возможные потери

Подраздел 3.1. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Данные на отчетную дату	Прирост (+)/снижение (-) за отчетный период	Данные на начало отчетного года
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.1.7.	79 112	3 166	75 946
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		30 297	-1 417	31 714
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		43 409	244	43 165
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		5 406	4 339	1 067
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Подраздел 3.2. Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления (органа) кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска

Номер строки	Наименование показателя	Сумма требований, тыс. руб.	Сформированный резерв на возможные потери				Изменение объемов сформированных резервов
			в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положениями Банка России N 590-П и N 611-П		по решению уполномоченного органа		Изменение объемов сформированных резервов
			процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.
1	Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе:
1.1	ссуды
2	Реструктурированные ссуды	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
3	Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам	29 498	21,00	6 195	0,00	0	-21,00	-6 195
4	Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе:	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
4.1	перед отчитывающейся кредитной организацией	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
5	Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
6	Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
7	Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
8	Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0

Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России N 2732-У

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	Сформированный резерв на возможные потери
Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	в соответствии с Положением Банка России N 611-П	в соответствии с Указанием Банка России N 2732-У	итого
1.	Ценные бумаги, всего, в том числе:
1.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0		0	0
2.	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:
2.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0		0	0
3.	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:
3.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0		0	0

Подраздел 3.4. Сведения об обремененных и необремененных активах

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость обремененных активов		Балансовая стоимость необремененных активов
Номер строки	Наименование показателя	всего	в том числе по обязательствам перед Банком России	всего	в том числе пригодных для предоставления в качестве обеспечения Банку России
1	Всего активов, в том числе:	0	0	2 354 860	103 722
2	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:	0	0	415 420	0
2.1	кредитных организаций	0	0	50 243	0
2.2	юридических лиц, не являющихся кредитными организациями	0	0	365 177	0
3	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:	0	0	1 024 561	103 722
3.1	кредитных организаций	0	0	89 665	0
3.2	юридических лиц, не являющихся кредитными организациями	0	0	934 896	103 722
4	Средства на корреспондентских счетах в кредитных организациях	0	0	3 193	0
5	Межбанковские кредиты (депозиты)	0	0	0	0
6	Ссуды, предоставленные юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями		0	728 496	0
7	Ссуды, предоставленные физическим лицам	0	0	80 361	0
8	Основные средства	0	0	93 993	0
9	Прочие активы	0	0	8 836	0

Раздел 4. Основные характеристики инструментов капитала

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 49 167
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 41 244
1.2 изменения качества ссуд 6 526
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 1 397
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 50 584
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 169
2.2 погашения ссуд 44 617
2.3 изменения качества ссуд 3 672
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 2 126

Страница была полезной?