Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2018

Наименование кредитной организации

ПАО «НИКО-БАНК»

Регистрационный номер (порядковый номер)

702

Адрес (место нахождения) кредитной организации

г.Оренбург ул. Правды, 14

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб.		Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб.
Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный:		1 065 913		1 055 390
1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 065 913		1 055 390
1.2	привилегированными акциями
2	Нераспределенная прибыль (убыток):		43 227		32 275
2.1	прошлых лет		43 227		32 275
2.2	отчетного года
3	Резервный фонд		25 564		20 281
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам
6	Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5)		1 134 704		1 107 946
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка торгового портфеля
8	Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств		4 621	1 155	3 011	2 007
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли
11	Резервы хеджирования денежных потоков
12	Недосозданные резервы на возможные потери
13	Доход от сделок секьюритизации
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами
16	Вложения в собственные акции (доли)		7 939	1 985
17	Взаимное перекрестное владение акциями (долями)
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:
26.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
27	Отрицательная величина добавочного капитала		3 140		6 064
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26,27)		15 700		9 075
29	Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28)		1 119 004		1 098 871
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:
31	классифицируемые как капитал
32	классифицируемые как обязательства
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
36	Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34)
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала
38	Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		3 140		6 064
41.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		3 140		6 064
41.1.1	нематериальные активы		1 155		2 007
41.1.2	собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников)
41.1.3	акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов
41.1.4	источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы		1 985		4 057
41.1.5	отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов
42	Отрицательная величина дополнительного капитала
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42)		3 140		6 064
44	Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43)
45	Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44)		1 119 004		1 098 871
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход		594 285		504 291
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		195		234
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
50	Резервы на возможные потери
51	Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)		594 480		504 525
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала		56	14
53	Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		14
56.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		14
56.1.1	источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы		14
56.1.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
56.1.3	субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам
56.1.4	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером
56.1.5	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов
56.1.6	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56)		70
58	Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57)		594 410		504 525
59	Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58)		1 713 414		1 603 396
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
60.2	необходимые для определения достаточности базового капитала		13 405 008		12 421 124
60.3	необходимые для определения достаточности основного капитала		13 405 008		12 421 124
60.4	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)		13 431 866		12 459 043
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2)		8		9
62	Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3)		8		9
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4)		13		13
64	Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе:		6		5
65	надбавка поддержания достаточности капитала		1		1
66	антициклическая надбавка		0		0
67	надбавка за системную значимость банков
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)		2		3
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала		5		5
70	Норматив достаточности основного капитала		6		6
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)		8		8
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности, для уменьшения источников капитала
72	Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций
73	Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
Ограничения на включение резервов на возможные потери в расчет дополнительного капитала
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		9 009 807	8 322 643	6 522 456	7 864 034	7 335 148	5 690 952
1.1	Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них:		1 439 498	1 438 809	0	735 654	735 464	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 396 495	1 396 495	0	692 480	692 480	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		16 098	16 098	0	15 285	15 285	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них:		457 341	451 722	90 344	1 136 847	1 135 915	227 183
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований		187 338	181 719	36 344	469 185	468 253	93 651
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями		193	193	39	288	288	58
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них:		7 112 986	6 432 112	6 432 112	5 991 533	5 463 769	5 463 769
1.4.1	кредитные требования и требования по получению процентных доходов по ссудам		5 929 706	5 349 903	5 349 903	4 826 605	4 303 153	4 303 153
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:		747 742	743 945	390 673	824 860	821 099	437 687
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов		61 033	60 759	30 380	75 625	75 298	37 649
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов		348 843	346 847	242 793	399 305	397 266	278 086
2.1.3	требования участников клиринга		731	731	37	118	118	6
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:		511 612	475 806	638 120	662 498	570 898	768 685
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов		176 521	176 521	194 173	207 628	207 628	228 391
2.2.2	с коэффициентом риска 130 процентов		26 232	24 902	32 373	23 805	23 049	29 963
2.2.3	с коэффициентом риска 150 процентов		308 859	274 383	411 574	431 065	340 221	510 331
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов		0	0	0	0	0	0
2.2.5	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
2.2.5.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными		0	0	0	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		6 651	6 304	11 947	2 004	1 947	2 184
3.1	с коэффициентом риска 140 процентов		3 406	3 228	3 551	1 862	1 807	1 988
3.2	с коэффициентом риска 170 процентов		545	519	725	142	140	196
3.3	с коэффициентом риска 200 процентов		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 300 процентов		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 600 процентов		2 700	2 557	7 671	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 370 252	1 343 868	135 632	1 131 446	1 099 554	385 747
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		142 905	135 632	135 632	402 840	385 747	385 747
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 227 347	1 208 236	0	728 606	713 807	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов
2	Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов

Подраздел 2.3. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
6	Операционный риск (тыс. руб.), всего, в том числе:	85 689	80 017
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	571 362	533 448
6.1.1	чистые процентные доходы	379 018	376 572
6.1.2	чистые непроцентные доходы	192 344	156 876
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.4. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4 661 925	4 173 575
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	372 361	316 902
7.1.1	общий	56 273	53 228
7.1.2	специальный	316 088	263 674
7.1.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска	0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	592	16 983
7.2.1	общий	296	8 492
7.2.2	специальный	296	8 491
7.2.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска	0	0
7.3	валютный риск, всего, в том числе:	0	0
7.3.1	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска	0	0
7.4	товарный риск, всего, в том числе:	1	1
7.4.1	основной товарный риск	1	1
7.4.2	дополнительный товарный риск	0	0
7.4.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска	0	0

Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери

Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату, тыс. руб.	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб.	Данные на начало отчётного года, тыс. руб.
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	746 813	90 337	656 476
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	702 132	158 488	543 644
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	18 297	-62 643	80 940
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	26 384	-5 508	31 892
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска

Номер строки	Наименование показателя	Сумма требований, тыс. руб.	Сформированный резерв на возможные потери				Изменение объемов сформированных резервов
			в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П		по решению уполномо-ченного органа		Изменение объемов сформированных резервов
			процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.
1	Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе:	0	0,00	0	0,00	0	0,00
1.1	ссуды	0	0,00	0	0,00	0	0,00
2	Реструктурированные ссуды	1 005 274	18,89	189 872	3,57	35 937	-15,32	-153 935
3	Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам	926 852	20,91	193 824	4,13	38 293	-16,78	-155 531
4	Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе:	61 736	21,00	12 964	1,16	715	-19,84	-12 249
4.1	перед отчитывающейся кредитной организацией	61 736	21,00	12 964	1,16	715	-19,84	-12 249
5	Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
6	Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
7	Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
8	Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0

Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	Сформированный резерв на возможные потери
Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	в соответствии с Положением Банка России № 283-П	в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У	итого
1	Ценные бумаги, всего, в том числе:
1.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
2	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:
2.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
3	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:
3.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 119 004	1 113 946	1 114 331	1 106 310
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	12 627 295	12 320 622	11 891 435	11 924 752
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	9	9	9

Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала

Номер строки	Наименование характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента
1	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала	ПАО "НИКО-БАНК"	ПАО "НИКО-БАНК"	ПАО "НИКО-БАНК"	ООО "Зетол"	ООО "Зетол"	ООО "Зетол"	ООО "Зетол"	ООО "Зетол"	ООО "Зетол"	ООО "Зетол"	ООО "Зетол"	ООО "Зетол"	ООО "ОРИХ-групп"
2	Идентификационный номер инструмента	10200702В	20100702В	20100702В	034/10-06	036/10-06	021/11-06	082/11-12	083/11-12	084/11-12	030/13-05	110/16-11	021/17-05	020/17-05
3	Применимое право	(643) Россия	(643) Россия	(643) Россия	(643) Россия	(643) Россия	(643) Россия	(643) Россия	(643) Россия	(643) Россия	(643) Россия	(643) Россия	(643) Россия	(643) Россия
Регулятивные условия
4	Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал
5	Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III	базовый капитал	базовый капитал	не применимо	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал
6	Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
7	Тип инструмента	обыкновенные акции	обыкновенные акции	привилегированные акции	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)
8	Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала	1065913	14099	234	28080	20860	27000	57600	24392	29416	72000	41110	66900	10250
9	Номинальная стоимость инструмента	1065913 тыс. рублей	14099 тыс. рублей	390 тыс. рублей	31200 тыс. рублей	29800 тыс. рублей	30000 тыс. рублей	72000 тыс. рублей	30490 тыс. рублей	36770 тыс. рублей	80000 тыс. рублей	41110 тыс. рублей	66900 тыс. рублей	10250 тыс. рублей
10	Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета	акционерный капитал	акционерный капитал	акционерный капитал	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости
11	Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента	03.03.1993 21.06.1993 29.07.1994 31.10.1994 16.11.1995 13.08.1999 27.12.2000 26.09.2001 17.09.2002 02.04.2004 27.12.2006 05.12.2008 30.12.2011 29.08.2012 07.11.2012 25.07.2013 11.11.2014	03.03.1993 21.01.2008 05.03.2011 18.02.2014 29.12.2017	21.06.1993 29.07.1994 31.10.1994	04.08.2010	04.08.2010	16.08.2011	30.12.2011	30.12.2011	30.12.2011	21.06.2013	14.11.2016	19.06.2017	15.06.2017
12	Наличие срока по инструменту	бессрочный	бессрочный	бессрочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный
13	Дата погашения инструмента	без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока	30.06.2022	30.06.2021	27.06.2022	17.12.2021	17.12.2021	17.12.2021	23.05.2022	14.11.2023	01.06.2024	01.06.2024
14	Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
15	Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения)	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
16	Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
Проценты/дивиденды/купонный доход
17	Тип ставки по инструменту	не применимо	не применимо	фиксированная ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка
18	Ставка	не применимо	не применимо	20.00	8.53	8.53	8.53	8.53	8.53	8.53	8.53	7.75	7.75	7.75
19	Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям	да	да	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
20	Обязательность выплат дивидендов	полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно
21	Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
22	Характер выплат	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный
23	Конвертируемость инструмента	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый
24	Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно.	В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно.	В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно.	В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно.	В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно.	В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно.	В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно.	В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно.	В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно.	В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно.
25	Полная либо частичная конвертация	не применимо	не применимо	не применимо	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично
26	Ставка конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
27	Обязательность конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	по усмотрению	по усмотрению	по усмотрению	по усмотрению	по усмотрению	по усмотрению	по усмотрению	по усмотрению	по усмотрению	по усмотрению
28	Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал
29	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	ПАО "НИКО-БАНК"	ПАО "НИКО-БАНК"	ПАО "НИКО-БАНК"	ПАО "НИКО-БАНК"	ПАО "НИКО-БАНК"	ПАО "НИКО-БАНК"	ПАО "НИКО-БАНК"	ПАО "НИКО-БАНК"	ПАО "НИКО-БАНК"	ПАО "НИКО-БАНК"
30	Возможность списания инструмента на покрытие убытков	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да
31	Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента	при принятии Банком России решения об уменьшении размера уставного капитала кредитных организаций до величины собственных средств (капитала) или до одного рубля	при принятии Банком России решения об уменьшении размера уставного капитала кредитных организаций до величины собственных средств (капитала) или до одного рубля	при принятии Банком России решения об уменьшении размера уставного капитала кредитных организаций до величины собственных средств (капитала) или до одного рубля	Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно.	Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно.	Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно.	Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно.	Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно.	Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно.	Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно.	Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно.	Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно.	Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно.
32	Полное или частичное списание	всегда частично	всегда частично	всегда частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично
33	Постоянное или временное списание	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный
34	Механизм восстановления	не используется	не используется	не используется	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
35	Субординированность инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
36	Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да
37	Описание несоответствий	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 660 778
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 335 338
1.2 изменения качества ссуд 285 242
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 1 451
1.4 иных причин 38 747
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 502 290
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 368 786
2.3 изменения качества ссуд 124 793
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 0
2.5 иных причин 8 711

Страница была полезной?