Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2018

Наименование кредитной организации

ООО ХКФ Банк

Регистрационный номер (порядковый номер)

316

Адрес (место нахождения) кредитной организации

124482, Москва, ул.Правды, д.8, к.1

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб.		Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб.
Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный:		4 399 165		4 399 165
1.1	обыкновенными акциями (долями)		4 399 165		4 399 165
1.2	привилегированными акциями		0		0
2	Нераспределенная прибыль (убыток):		35 201 535		29 458 538
2.1	прошлых лет		26 405 075		25 499 745
2.2	отчетного года		8 796 460		3 958 793
3	Резервный фонд		48 207		43 207
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам
6	Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5)		39 648 907		33 900 910
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка торгового портфеля
8	Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств		0	0	0	0
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств		501 592	125 398	372 060	248 040
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
11	Резервы хеджирования денежных потоков
12	Недосозданные резервы на возможные потери		0	0	0	0
13	Доход от сделок секьюритизации
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами
16	Вложения в собственные акции (доли)		0	0	0	0
17	Взаимное перекрестное владение акциями (долями)
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0	0	39 991	26 661
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:		0	0	61 091	40 727
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	20 771	13 847
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0	0	40 320	26 880
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		1 459 925	364 981	44 900	29 934
26.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
27	Отрицательная величина добавочного капитала		845 582		988 380
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26,27)		2 807 099		1 506 422
29	Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28)		36 841 808		32 394 488
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:		0		0
31	классифицируемые как капитал		0		0
32	классифицируемые как обязательства		0		0
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
36	Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34)		0		0
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала		0		0	0
38	Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		845 582		988 380
41.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		845 582		988 380
41.1.1	нематериальные активы		125 398		248 040
41.1.2	собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников)		0		0
41.1.3	акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов		355 203		710 406
41.1.4	источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы		364 981		29 934
41.1.5	отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов		0		0
42	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42)		845 582		988 380
44	Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43)		0		0
45	Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44)		36 841 808		32 394 488
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход		9 641 130		10 954 451
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		6 457 072		9 682 449
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
50	Резервы на возможные потери
51	Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)		16 098 202		20 636 900
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала		1 353 112	0	0	0
53	Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		338 278		0
56.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		338 278		0
56.1.1	источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы		338 278		0
56.1.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
56.1.3	субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам		0		0
56.1.4	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером		0		0
56.1.5	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов		0		0
56.1.6	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику		0		0
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56)		1 691 390		0
58	Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57)		14 406 812		20 636 900
59	Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58)		51 248 620		53 031 388
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
60.2	необходимые для определения достаточности базового капитала		370 586 892		364 139 075
60.3	необходимые для определения достаточности основного капитала		370 586 892		364 139 075
60.4	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)		368 992 024		364 245 288
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2)		10		9
62	Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3)		10		9
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4)		14		15
64	Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе:		1		1
65	надбавка поддержания достаточности капитала		1		1
66	антициклическая надбавка		0		0
67	надбавка за системную значимость банков		0		0
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)		4		3
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала		5		5
70	Норматив достаточности основного капитала		6		6
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)		8		8
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности, для уменьшения источников капитала
72	Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		0		0
73	Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		1 776 015		1 776 015
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		1 814 541		3 334 736
Ограничения на включение резервов на возможные потери в расчет дополнительного капитала
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		0	0	0	0	0	0
1.1	Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них:		12 962 083	12 962 083	0	11 379 377	11 379 377	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		12 005 817	12 005 817	0	11 379 377	11 379 377	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них:		310 169	310 169	62 034	1 988 234	1 988 234	397 647
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований		111 956	111 956	22 391	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями		106 558	106 558	21 312	1 567 221	1 567 221	313 444
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них:		44	44	22	52	52	26
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		44	44	22	52	52	26
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них:		116 398 427	107 705 675	107 705 675	126 058 748	114 469 407	114 469 407
1.4.1	кредиты физическим лицам		95 858 296	87 895 278	87 895 278	108 943 983	97 664 681	97 664 681
1.4.2	средства в кредитных организациях		6 786 094	6 785 315	6 785 315	3 626 282	3 626 282	3 626 282
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:		4 181 713	4 181 713	209 086	900 911	900 911	45 046
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.3	требования участников клиринга		4 181 713	4 181 713	209 086	900 911	900 911	45 046
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:		8 774 366	7 407 291	15 131 796	16 610 717	14 859 252	24 329 875
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов		266 683	424 503	466 953	671 807	581 217	639 339
2.2.2	с коэффициентом риска 130 процентов		1 313 928	175 280	1 480 242	2 204 769	1 935 652	2 516 347
2.2.3	с коэффициентом риска 150 процентов		4 570 467	4 184 220	6 276 330	11 123 527	9 731 769	14 597 654
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов		2 588 283	2 588 283	6 470 708	2 605 614	2 605 614	6 514 035
2.2.5	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:		35 005	35 005	437 563	5 000	5 000	62 500
2.2.5.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными		0	0	0	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		80 825 454	75 377 351	111 614 161	46 115 789	41 945 694	54 773 083
3.1	с коэффициентом риска 140 процентов		44 741 507	42 084 636	46 293 099	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 170 процентов		28 221 517	26 149 394	36 609 152	15 506 495	13 185 613	18 459 858
3.3	с коэффициентом риска 200 процентов		126 756	88 062	149 705	472 126	328 815	558 986
3.4	с коэффициентом риска 300 процентов		20 393	11 325	22 650	141 353	85 900	171 800
3.5	с коэффициентом риска 600 процентов		5 020 475	4 574 683	13 724 049	2 506 194	1 938 628	5 815 884
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		36 324 891	36 148 207	0	34 675 493	34 620 902	0
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		0	0	0	0	0	0
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		36 324 891	36 148 207	0	34 675 493	34 620 902	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	22 046		22 046

Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов		0	0	0	0	0	0
2	Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.3. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
6	Операционный риск (тыс. руб.), всего, в том числе:	9 269 173	11 583 582
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	185 383 458	231 671 633
6.1.1	чистые процентные доходы	112 869 142	146 989 625
6.1.2	чистые непроцентные доходы	72 514 316	84 682 008
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.4. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	20 014 558	25 322 970
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	1 601 165	1 921 945
7.1.1	общий	395 508	181 751
7.1.2	специальный	1 205 657	1 740 194
7.1.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска	0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.2.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска	0	0
7.3	валютный риск, всего, в том числе:	0	103 893
7.3.1	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска	0	0
7.4	товарный риск, всего, в том числе:	0	0
7.4.1	основной товарный риск	0	0
7.4.2	дополнительный товарный риск	0	0
7.4.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска	0	0

Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери

Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату, тыс. руб.	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб.	Данные на начало отчётного года, тыс. руб.
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	15 661 148	-1 782 951	17 444 099
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	14 407 547	-1 893 333	16 300 880
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	1 076 917	-11 711	1 088 628
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	176 684	122 093	54 591
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска

Номер строки	Наименование показателя	Сумма требований, тыс. руб.	Сформированный резерв на возможные потери				Изменение объемов сформированных резервов
			в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П		по решению уполномо-ченного органа		Изменение объемов сформированных резервов
			процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.
1	Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе:	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
1.1	ссуды	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
2	Реструктурированные ссуды	2 653 991	21,00	557 338	2,27	72 135	-18,73	-485 203
3	Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
4	Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе:	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
4.1	перед отчитывающейся кредитной организацией	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
5	Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
6	Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
7	Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
8	Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0

Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	Сформированный резерв на возможные потери
Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	в соответствии с Положением Банка России № 283-П	в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У	итого
1	Ценные бумаги, всего, в том числе:	48 999 944	49 239 662	0	0	0
1.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0	0	0	0
2	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:	0	0	0	0	0
2.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0	0	0	0
3	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:	48 999 944	49 239 662	0	0	0
3.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	34	36 841 808	33 225 863	33 342 319	34 635 714
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	38	256 417 311	247 967 061	214 417 513	219 875 094
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	38	14	13	16	16

Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала

Номер строки	Наименование характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента
1	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала	Eurasia Capital S.A.	Eurasia Capital S.A.	Home Credit International a.s.	Home Credit B.V.
2	Идентификационный номер инструмента	В104488	В104488	60192666	34126597
3	Применимое право	826 СОЕДИНЕННОЕ КОРОЛЕВСТВО ВЕЛИКОБРИТАНИИ И СЕВЕРНОЙ ИРЛАНДИИ	826 СОЕДИНЕННОЕ КОРОЛЕВСТВО ВЕЛИКОБРИТАНИИ И СЕВЕРНОЙ ИРЛАНДИИ	643 РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643 РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
Регулятивные условия
4	Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III	дополнительный капитал	дополнительный капитал	базовый капитал	базовый капитал
5	Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III	не соответствует	дополнительный капитал	базовый капитал	не применимо
6	Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
7	Тип инструмента	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	доли в уставном капитале	доли в уставном капитале
8	Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала	6457072	6578769	340	4172660
9	Номинальная стоимость инструмента	229 378 (USD)	200 000 (USD)	340 (RUB)	4 172 660 ( RUB)
10	Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета	обязательство, учитываемое по амортизированной и дисконтированной стоимости	обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости	Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме общества с ограниченной (дополнительной) ответственностью	Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме общества с ограниченной (дополнительной) ответственностью
11	Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента	24.10.2012	17.10.2013	23.03.2011	09.08.2005
12	Наличие срока по инструменту	срочный	срочный	бессрочный	бессрочный
13	Дата погашения инструмента	24.04.2020	19.04.2021	без ограничения срока	Без ограничения срока
14	Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России	Да, при наличии письменного согласия Банка России	Да, при наличии письменного согласия Банка России	не применимо	не применимо
15	Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения)	Дата не определена	дата не определена	не применимо	не применимо
16	Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента	дата не определена	дата не определена	не применимо	не применимо
Проценты/дивиденды/купонный доход
17	Тип ставки по инструменту	фиксированная ставка	фиксированная ставка	не применимо	не применимо
18	Ставка	9.375	10.5	не применимо	не применимо
19	Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям	нет	да	частично, по усмотрению кредитной организации	частично, по усмотрению кредитной организации
20	Обязательность выплат дивидендов	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно, за исключением случаев "Прекращения выплаты процентов" в рамках "Мер по списанию".	нет	нет
21	Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента	нет	досрочный выкуп возможен	не применимо	не применимо
22	Характер выплат	некумулятивный	некумулятивный	не применимо	не применимо
23	Конвертируемость инструмента	неконвертируемый	неконвертируемый	не применимо	не применимо
24	Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
25	Полная либо частичная конвертация	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
26	Ставка конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
27	Обязательность конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
28	Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
29	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
30	Возможность списания инструмента на покрытие убытков	нет	да	не применимо	не применимо
31	Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента	не применимо	Возможно в случаях: (A) Коэффициент достаточности базового капитала кредитной организации достиг значения 2 %; (B) Агентством по страхованию вкладов осуществляется реализация мер по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом № 175	не применимо	не применимо
32	Полное или частичное списание	не применимо	полностью или частично	не применимо	не применимо
33	Постоянное или временное списание	не применимо	постоянный	не применимо	не применимо
34	Механизм восстановления	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
35	Субординированность инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
36	Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У	да	да	да	да
37	Описание несоответствий	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 45 027 400
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 13 418 403
1.2 изменения качества ссуд 26 370 103
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 488 156
1.4 иных причин 4 750 738
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 44 920 733
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 10 663 251
2.2 погашения ссуд 15 313 797
2.3 изменения качества ссуд 17 133 744
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 532 152
2.5 иных причин 1 277 789

Страница была полезной?