Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2017
Наименование кредитной организации
Акционерное общество «КОШЕЛЕВ-БАНК»
Регистрационный номер (порядковый номер)
3300
Адрес (место нахождения) кредитной организации
443100,город Самара,улица Маяковского,14
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб. | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб. | ||
---|---|---|---|---|---|---|
включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
Источники базового капитала | ||||||
1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 890 000 | 890 000 | |||
1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 890 000 | 890 000 | |||
1.2 | привилегированными акциями | |||||
2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | |||||
2.1 | прошлых лет | |||||
2.2 | отчетного года | |||||
3 | Резервный фонд | 268 910 | 230 712 | |||
4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 1 158 910 | 1 120 712 | |||
Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
8 | Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | |||||
9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 33 545 | 8 386 | 18 363 | 12 242 | |
10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 8 760 | ||||
11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
12 | Недосозданные резервы на возможные потери | |||||
13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
16 | Вложения в собственные акции (доли) | |||||
17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | |||||
23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 87 062 | ||||
26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 8 386 | 12 242 | |||
28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26,27) | 137 753 | 30 605 | |||
29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 1 021 157 | 1 090 107 | |||
Источники добавочного капитала | ||||||
30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | |||||
31 | классифицируемые как капитал | |||||
32 | классифицируемые как обязательства | |||||
33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | |||||
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | |||||
38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 8 386 | 12 242 | |||
41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 8 386 | 12 242 | |||
41.1.1 | нематериальные активы | 8 386 | 12 242 | |||
41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | |||||
41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | |||||
41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | |||||
41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | |||||
42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | |||||
43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 8 386 | 12 242 | |||
44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | |||||
45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 1 021 157 | 1 090 107 | |||
Источники дополнительного капитала | ||||||
46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 543 707 | 606 708 | |||
47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
50 | Резервы на возможные потери | |||||
51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 543 707 | 606 708 | |||
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | |||||
53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
56.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | |||||
56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | |||||
56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | |||||
56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | |||||
56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | |||||
56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | |||||
56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | |||||
57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | |||||
58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 543 707 | 606 708 | |||
59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 1 564 864 | 1 696 815 | |||
60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 8 386 | 12 242 | |||
60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 10 926 941 | 11 284 421 | |||
60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 10 926 941 | 11 284 421 | |||
60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 10 926 941 | 11 284 421 | |||
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 9 | 10 | |||
62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 9 | 10 | |||
63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 14 | 15 | |||
64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 1 | 1 | |||
65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | 1 | |||
66 | антициклическая надбавка | |||||
67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 3 | 3 | |||
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
69 | Норматив достаточности базового капитала | 5 | 5 | |||
70 | Норматив достаточности основного капитала | 6 | 6 | |||
71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 8 | 8 | |||
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности, для уменьшения источников капитала | ||||||
72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
Ограничения на включение резервов на возможные потери в расчет дополнительного капитала | ||||||
76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 19 631 391 | 19 217 330 | 6 980 769 | 13 471 016 | 13 229 803 | 6 243 296 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 5 120 895 | 5 120 895 | 0 | 3 007 266 | 3 007 266 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 3 125 473 | 3 125 473 | 0 | 1 865 429 | 1 865 429 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | |||||||
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 890 761 | 890 761 | 178 152 | 1 040 177 | 1 035 677 | 207 135 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 115 567 | 115 567 | 23 131 | 592 585 | 588 085 | 117 617 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 1 679 | 1 679 | 336 | 72 | 72 | 14 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | |||||||
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 5 313 540 | 4 942 748 | 4 942 748 | 4 817 372 | 4 644 002 | 4 644 002 | |
1.4.1 | Кредиты | 4 142 199 | 3 883 548 | 3 883 548 | 3 456 759 | 3 286 286 | 3 286 286 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 7 378 263 | 7 377 547 | 592 050 | 3 902 484 | 3 863 749 | 376 813 | |
2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | |||||||
2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 97 633 | 97 291 | 68 104 | 75 028 | 74 765 | 52 336 | |
2.1.3 | требования участников клиринга | 7 173 237 | 7 173 237 | 486 489 | 3 748 453 | 3 748 453 | 296 924 | |
2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 927 932 | 885 379 | 1 267 819 | 703 717 | 679 109 | 1 015 346 | |
2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 9 493 | 5 608 | 6 170 | 4 363 | 648 | 713 | |
2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 286 921 | 284 300 | 368 444 | 9 541 | 9 524 | 11 228 | |
2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 631 518 | 595 471 | 893 205 | 689 813 | 668 937 | 1 003 405 | |
2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | |||||||
2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | |||||||
2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | |||||||
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | |||||||
3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | |||||||
3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | |||||||
3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | |||||||
3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | |||||||
3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | |||||||
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 690 356 | 685 190 | 610 134 | 623 079 | 617 731 | 620 404 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 690 356 | 685 190 | 610 134 | 623 079 | 617 731 | 620 404 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | |||||||
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | |||||||
4.4 | по финансовым инструментам без риска | |||||||
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 1 758 | 1 728 |
Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | |||
1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов |
Подраздел 2.3. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск (тыс. руб.), всего, в том числе: | |||
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | |||
6.1.1 | чистые процентные доходы | |||
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | |||
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска |
Подраздел 2.4. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | |||
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
7.1.1 | общий | |||
7.1.2 | специальный | |||
7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | |||
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
7.2.1 | общий | |||
7.2.2 | специальный | |||
7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | |||
7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | |||
7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | |||
7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | |||
7.4.1 | основной товарный риск | |||
7.4.2 | дополнительный товарный риск | |||
7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска |
Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери
Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату, тыс. руб. | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб. | Данные на начало отчётного года, тыс. руб. |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | ||||
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | ||||
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | ||||
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | ||||
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска
Номер строки | Наименование показателя | Сумма требований, тыс. руб. | Сформированный резерв на возможные потери | Изменение объемов сформированных резервов | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П | по решению уполномо-ченного органа | |||||||
процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | |||
1 | Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе: | 118 500 | 21,00 | 24 885 | 1,00 | 1 185 | -20,00 | -23 700 |
1.1 | ссуды | 118 500 | 21,00 | 24 885 | 1,00 | 1 185 | -20,00 | -23 700 |
2 | Реструктурированные ссуды | 2 140 487 | 21,00 | 449 502 | 0,99 | 21 152 | -20,01 | -428 350 |
3 | Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам | 811 468 | 21,00 | 170 408 | 1,06 | 8 586 | -19,94 | -161 822 |
4 | Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе: | 377 506 | 21,00 | 79 276 | 1,02 | 3 836 | -19,98 | -75 440 |
4.1 | перед отчитывающейся кредитной организацией | 8 894 | 21,00 | 1 868 | 0,34 | 30 | -20,66 | -1 838 |
5 | Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
6 | Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
7 | Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
8 | Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности | 64 913 | 21,00 | 13 632 | 2,00 | 1 298 | -19,00 | -12 334 |
Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У
Номер строки | Наименование показателя | Балансовая стоимость ценных бумаг | Справедливая стоимость ценных бумаг | Сформированный резерв на возможные потери | ||
---|---|---|---|---|---|---|
в соответствии с Положением Банка России № 283-П | в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У | итого | ||||
1 | Ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
1.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
2 | Долевые ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
2.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
3 | Долговые ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
3.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 1 021 157 | 1 110 066 | 1 088 443 | 1 090 107 | |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 22 022 647 | 21 021 440 | 19 963 208 | 17 565 572 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 6 | 5 | 5 | 6 | 6 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | АО "КОШЕЛЕВ-БАНК" | ЗАО ППСО "Авиакор" | ЗАО ППСО "Авиакор" | ЗАО ППСО "Авиакор" | ООО "ППСО-Инвест" | ООО "Авиамонтаж" | ООО "Р-Пять" | ООО "Р-Проект" | АО "КОШЕЛЕВ-БАНК" | АО "КОШЕЛЕВ-БАНК" | АО "КОШЕЛЕВ-БАНК" |
2 | Идентификационный номер инструмента | 10203300B | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | 10203300В | 10203300В | 10203300В |
3 | Применимое право | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия |
Регулятивные условия | ||||||||||||
4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал |
6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе |
7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | обыкновенные акции | обыкновенные акции | обыкновенные акции |
8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 750000 тыс. руб. | 36000 тыс.руб. | 10500 тыс.руб. | 360000 тыс.руб. | 23634 тыс.руб. | 34000 тыс.руб. | 45000 тыс.руб. | 35000 тыс.руб. | 69000 тыс.руб. | 41000 тыс.руб. | 30000 тыс.руб. |
9 | Номинальная стоимость инструмента | 750000 тыс. руб. | 80000 тыс.руб. | 30000 тыс.руб. | 360000 тыс.руб. | 400 тыс. долларов США | 34000 тыс.руб. | 45000 тыс.руб. | 35000 тыс.руб. | 69000 тыс.руб. | 41000 тыс.руб. | 30000 тыс.руб. |
10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | акционерный капитал | акционерный капитал | акционерный капитал |
11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 31.05.2013 | 29.04.2014 | 31.01.2014 | 29.09.2015 | 27.10.2015 | 29.12.2015 | 29.12.2015 | 29.12.2015 | 31.12.2003 | 26.09.2002 | 26.04.2001 |
12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | бессрочный | бессрочный | бессрочный |
13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | 30.12.2019 | 31.05.2019 | 29.09.2025 | 27.10.2025 | 29.12.2025 | 29.12.2025 | 29.12.2025 | без ограничения срока | без ограничения срока | без ограничения срока |
14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | не применимо | да | да | да | да | да | да | да | не применимо | не применимо | не применимо |
15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | досрочный возврат депозита (его части) возможен не ранее чем через 5 лет с даты включения депозита в состав источников дополнительного капитала | досрочный возврат депозита (его части) возможен не ранее чем через 5 лет с даты включения депозита в состав источников дополнительного капитала | досрочный возврат депозита (его части) возможен не ранее чем через 5 лет с даты включения депозита в состав источников дополнительного капитала | досрочный возврат депозита (его части) возможен не ранее чем через 5 лет с даты включения депозита в состав источников дополнительного капитала | досрочный возврат депозита (его части) возможен не ранее чем через 5 лет с даты включения депозита в состав источников дополнительного капитала | досрочный возврат депозита (его части) возможен не ранее чем через 5 лет с даты включения депозита в состав источников дополнительного капитала | досрочный возврат депозита (его части) возможен не ранее чем через 5 лет с даты включения депозита в состав источников дополнительного капитала | не применимо | не применимо | не применимо |
16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||||||||||
17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | не применимо | не применимо | не применимо |
18 | Ставка | не применимо | 9.00 | 9.00 | 10.00 | 4.50 | 10.00 | 10.00 | 10.00 | не применимо | не применимо | не применимо |
19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | нет | нет | нет |
20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению кредитной организации | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | полностью по усмотрению кредитной организации | полностью по усмотрению кредитной организации | полностью по усмотрению кредитной организации |
21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный |
23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый |
24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | снижение норматива Н1.1 ниже 2%/получение уведомления от АСВ о решении реал-ть в отношении Банка меры по предупреждению банкротства в соответствии с пп. 3 и 4 части 1 ст.2 ФЗ от 27.010.2008 №175-ФЗ | снижение норматива Н1.1 ниже 2%/получение уведомления от АСВ о решении реал-ть в отношении Банка меры по предупреждению банкротства в соответствии с пп. 3 и 4 части 1 ст.2 ФЗ от 27.010.2008 №175-ФЗ | снижение норматива Н1.1 ниже 2%/получение уведомления от АСВ о решении реал-ть в отношении Банка меры по предупреждению банкротства в соответствии с пп. 3 и 4 части 1 ст.2 ФЗ от 27.010.2008 №175-ФЗ | снижение норматива Н1.1 ниже 2%/получение уведомления от АСВ о решении реал-ть в отношении Банка меры по предупреждению банкротства в соответствии с пп. 3 и 4 части 1 ст.2 ФЗ от 27.010.2008 №175-ФЗ | снижение норматива Н1.1 ниже 2%/получение уведомления от АСВ о решении реал-ть в отношении Банка меры по предупреждению банкротства в соответствии с пп. 3 и 4 части 1 ст.2 ФЗ от 27.010.2008 №175-ФЗ | снижение норматива Н1.1 ниже 2%/получение уведомления от АСВ о решении реал-ть в отношении Банка меры по предупреждению банкротства в соответствии с пп. 3 и 4 части 1 ст.2 ФЗ от 27.010.2008 №175-ФЗ | снижение норматива Н1.1 ниже 2%/получение уведомления от АСВ о решении реал-ть в отношении Банка меры по предупреждению банкротства в соответствии с пп. 3 и 4 части 1 ст.2 ФЗ от 27.010.2008 №175-ФЗ | не применимо | не применимо | не применимо |
25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | не применимо | не применимо | не применимо |
26 | Ставка конвертации | не применимо | 1.00 | 1.00 | 1.00 | 1.00 | 1.00 | 1.00 | 1.00 | не применимо | не применимо | не применимо |
27 | Обязательность конвертации | не применимо | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | не применимо | не применимо | не применимо |
28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | не применимо | не применимо | не применимо |
29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | АО "КОШЕЛЕВ-БАНК" | АО "КОШЕЛЕВ-БАНК" | АО "КОШЕЛЕВ-БАНК" | АО "КОШЕЛЕВ-БАНК" | АО "КОШЕЛЕВ-БАНК" | АО "КОШЕЛЕВ-БАНК" | АО "КОШЕЛЕВ-БАНК" | не применимо | не применимо | не применимо |
30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | не применимо | да | да | да | да | да | да | да | не применимо | не применимо | не применимо |
31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | снижение норматива Н1.1 ниже 2%/получение уведомления от АСВ о решении реал-ть в отношении Банка меры по предупреждению банкротства в соотв. с пп. 3 и 4 части 1 ст.2 ФЗ от 27.010.2008 №175-ФЗ | снижение норматива Н1.1 ниже 2%/получение уведомления от АСВ о решении реал-ть в отношении Банка меры по предупреждению банкротства в соответствии с пп. 3 и 4 части 1 ст.2 ФЗ от 27.010.2008 №175-ФЗ | снижение норматива Н1.1 ниже 2%/получение уведомления от АСВ о решении реал-ть в отношении Банка меры по предупреждению банкротства в соответствии с пп. 3 и 4 части 1 ст.2 ФЗ от 27.010.2008 №175-ФЗ | снижение норматива Н1.1 ниже 2%/получение уведомления от АСВ о решении реал-ть в отношении Банка меры по предупреждению банкротства в соответствии с пп. 3 и 4 части 1 ст.2 ФЗ от 27.010.2008 №175-ФЗ | снижение норматива Н1.1 ниже 2%/получение уведомления от АСВ о решении реал-ть в отношении Банка меры по предупреждению банкротства в соответствии с пп. 3 и 4 части 1 ст.2 ФЗ от 27.010.2008 №175-ФЗ | снижение норматива Н1.1 ниже 2%/получение уведомления от АСВ о решении реал-ть в отношении Банка меры по предупреждению банкротства в соответствии с пп. 3 и 4 части 1 ст.2 ФЗ от 27.010.2008 №175-ФЗ | снижение норматива Н1.1 ниже 2%/получение уведомления от АСВ о решении реал-ть в отношении Банка меры по предупреждению банкротства в соответствии с пп. 3 и 4 части 1 ст.2 ФЗ от 27.010.2008 №175-ФЗ | не применимо | не применимо | не применимо |
32 | Полное или частичное списание | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | не применимо | не применимо | не применимо |
33 | Постоянное или временное списание | не применимо | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | не применимо | не применимо | не применимо |
34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
35 | Субординированность инструмента | не применимо | инструменты, включаемые в добавочный и дополнительный капитал согласно данным граф 4-11 настоящего отчета | инструменты, включаемые в добавочный и дополнительный капитал согласно данным граф 4-11 настоящего отчета | инструменты, включаемые в добавочный и дополнительный капитал согласно данным граф 4-11 настоящего отчета | инструменты, включаемые в добавочный и дополнительный капитал согласно данным граф 4-11 настоящего отчета | инструменты, включаемые в добавочный и дополнительный капитал согласно данным граф 4-11 настоящего отчета | инструменты, включаемые в добавочный и дополнительный капитал согласно данным граф 4-11 настоящего отчета | инструменты, включаемые в добавочный и дополнительный капитал согласно данным граф 4-11 настоящего отчета | не применимо | не применимо | не применимо |
36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да | да | да | да | да | да | да | да |
37 | Описание несоответствий | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 852 871
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 418 730
- 1.2 изменения качества ссуд 426 582
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России,
- 1.4 иных причин 7 559
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 669 607
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 40
- 2.2 погашения ссуд 389 174
- 2.3 изменения качества ссуд 275 418
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России,
- 2.5 иных причин 4 975
Страница была полезной?