Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2017
Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Алтайкапиталбанк»
Регистрационный номер (порядковый номер)
2659
Адрес (место нахождения) кредитной организации
656043, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Л.Толстого 38а
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
| Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб. | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
| Источники базового капитала | ||||||
| 1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 3 | 113 104 | 113 104 | ||
| 1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 3 | 113 104 | 113 104 | ||
| 1.2 | привилегированными акциями | 3 | 0 | 0 | ||
| 2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 3 | 381 227 | 369 090 | ||
| 2.1 | прошлых лет | 3 | 381 227 | 369 090 | ||
| 2.2 | отчетного года | 3 | 0 | 0 | ||
| 3 | Резервный фонд | 3 | 17 200 | 17 200 | ||
| 4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 3 | ||||
| 5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | 3 | ||||
| 6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 3 | 511 531 | 499 394 | ||
| Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
| 7 | Корректировка торгового портфеля | 3 | ||||
| 8 | Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 3 | 18 | 0 | 37 | 0 |
| 10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 11 | Резервы хеджирования денежных потоков | 3 | ||||
| 12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 13 | Доход от сделок секьюритизации | 3 | ||||
| 14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | 3 | ||||
| 15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | 3 | ||||
| 16 | Вложения в собственные акции (доли) | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | 3 | ||||
| 18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | 3 | ||||
| 21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | 3 | ||||
| 25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 3 | 0 | 0 | ||
| 27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 3 | 0 | 0 | ||
| 28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26,27) | 3 | 18 | 37 | ||
| 29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 3 | 511 513 | 499 357 | ||
| Источники добавочного капитала | ||||||
| 30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | 3 | 0 | 0 | ||
| 31 | классифицируемые как капитал | 3 | 0 | 0 | ||
| 32 | классифицируемые как обязательства | 3 | 0 | 0 | ||
| 33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 3 | 0 | 0 | ||
| 34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | 3 | ||||
| 35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 3 | ||||
| 36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 3 | 0 | 0 | ||
| Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
| 37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | 3 | ||||
| 39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 3 | ||||
| 40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 3 | 0 | 0 | ||
| 41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 3 | 0 | 0 | ||
| 41.1.1 | нематериальные активы | 3 | 0 | 0 | ||
| 41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 3 | 0 | 0 | ||
| 41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 3 | 0 | 0 | ||
| 41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 3 | 0 | 0 | ||
| 41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 3 | 0 | 0 | ||
| 42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 3 | 0 | 0 | ||
| 43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 3 | 0 | 0 | ||
| 44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 3 | 0 | 0 | ||
| 45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 3 | 511 513 | 499 357 | ||
| Источники дополнительного капитала | ||||||
| 46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 3 | 85 737 | 78 232 | ||
| 47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 3 | 0 | 0 | ||
| 48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | 3 | ||||
| 49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 3 | ||||
| 50 | Резервы на возможные потери | 3 | ||||
| 51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 3 | 85 737 | 78 232 | ||
| Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
| 52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | 3 | ||||
| 54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 3 | 207 | 207 | ||
| 56.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 3 | 207 | 207 | ||
| 56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 3 | 207 | 207 | ||
| 56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 3 | 0 | 0 | ||
| 56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 3 | 0 | 0 | ||
| 56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 3 | 0 | 0 | ||
| 56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 3 | 0 | 0 | ||
| 56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 3 | 0 | 0 | ||
| 57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 3 | 207 | 207 | ||
| 58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 3 | 85 530 | 78 025 | ||
| 59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 3 | 597 043 | 577 382 | ||
| 60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | 3 | ||||
| 60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 3 | 0 | 0 | ||
| 60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 3 | 2 611 846 | 2 943 346 | ||
| 60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 3 | 2 611 846 | 2 943 346 | ||
| 60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 3 | 2 613 587 | 2 945 084 | ||
| Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 3 | 20 | 17 | ||
| 62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 3 | 20 | 17 | ||
| 63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 3 | 23 | 20 | ||
| 64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 3 | 1 | 1 | ||
| 65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 3 | 1 | 1 | ||
| 66 | антициклическая надбавка | 3 | 0 | |||
| 67 | надбавка за системную значимость банков | 3 | ||||
| 68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 3 | 14 | 11 | ||
| Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 69 | Норматив достаточности базового капитала | 3 | 5 | 5 | ||
| 70 | Норматив достаточности основного капитала | 3 | 6 | 6 | ||
| 71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 3 | 8 | 8 | ||
| Показатели, не превышающие установленные пороги существенности, для уменьшения источников капитала | ||||||
| 72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 3 | 0 | 0 | ||
| 73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 3 | 0 | 0 | ||
| 74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | 3 | ||||
| 75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 3 | 0 | 0 | ||
| Ограничения на включение резервов на возможные потери в расчет дополнительного капитала | ||||||
| 76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | 3 | ||||
| 77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | 3 | ||||
| 78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | 3 | ||||
| 79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | 3 | ||||
| Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
| 80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 3 | 0 | 0 | ||
| 81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | 3 | 0 | 0 | ||
| 82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 3 | 0 | 0 | ||
| 83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | 3 | 0 | 0 | ||
| 84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 3 | 0 | 0 | ||
| 85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | 3 | 0 | 0 | ||
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 3 | 3 043 755 | 2 621 093 | 1 503 308 | 3 108 628 | 2 638 656 | 1 859 869 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 3 | 1 000 020 | 1 000 020 | 0 | 753 841 | 753 841 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 3 | 982 064 | 982 064 | 0 | 737 870 | 737 870 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | |||||||
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 3 | 146 739 | 146 739 | 29 348 | 29 691 | 29 691 | 5 938 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 3 | 748 | 748 | 374 | 2 388 | 2 388 | 1 194 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 3 | 1 896 248 | 1 473 586 | 1 473 586 | 2 322 708 | 1 852 737 | 1 852 737 |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность юридических и физических лиц | 1 716 849 | 1 429 270 | 1 429 270 | 2 075 148 | 1 710 992 | 1 710 992 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
| 2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 3 | 10 036 | 8 916 | 5 872 | 55 690 | 53 668 | 40 251 |
| 2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 2 335 | 1 844 | 922 | ||||
| 2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 7 701 | 7 072 | 4 950 | ||||
| 2.1.3 | требования участников клиринга | |||||||
| 2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 3 | 414 850 | 265 588 | 241 216 | 406 075 | 218 886 | 327 440 |
| 2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 3 | 6 200 | 0 | 0 | 8 900 | 0 | 0 |
| 2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 3 | 99 825 | 23 973 | 31 165 | 4 496 | 4 440 | 5 772 |
| 2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 3 | 308 825 | 241 615 | 210 051 | 392 679 | 214 446 | 321 668 |
| 2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | |||||||
| 2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | |||||||
| 2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | |||||||
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 3 | 170 993 | 165 872 | 182 470 | 5 991 | 5 811 | 6 436 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 3 | 170 956 | 165 836 | 182 420 | 152 | 147 | 206 |
| 3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 37 | 36 | 50 | 5 839 | 5 664 | 6 230 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | |||||||
| 3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | |||||||
| 3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | |||||||
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 3 | 648 992 | 631 186 | 19 671 | 424 830 | 420 057 | 28 149 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 3 | 24 900 | 19 671 | 19 671 | 28 647 | 28 149 | 28 149 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | ||||
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | ||||
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 3 | 624 092 | 611 515 | 0 | 396 183 | 391 908 | 0 |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | ||||
Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | |||
| 1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
| 2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
Подраздел 2.3. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск (тыс. руб.), всего, в том числе: | |||
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | |||
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | |||
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | |||
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска |
Подраздел 2.4. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.1.1 | общий | |||
| 7.1.2 | специальный | |||
| 7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | |||
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
| 7.2.1 | общий | |||
| 7.2.2 | специальный | |||
| 7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | |||
| 7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | |||
| 7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.4.1 | основной товарный риск | |||
| 7.4.2 | дополнительный товарный риск | |||
| 7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска |
Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери
Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату, тыс. руб. | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб. | Данные на начало отчётного года, тыс. руб. |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | ||||
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | ||||
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | ||||
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | ||||
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска
| Номер строки | Наименование показателя | Сумма требований, тыс. руб. | Сформированный резерв на возможные потери | Изменение объемов сформированных резервов | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П | по решению уполномо-ченного органа | |||||||
| процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | |||
| 1 | Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе: | 367 625 | 17,04 | 62 656 | 15,47 | 56 860 | -1,57 | -5 796 |
| 1.1 | ссуды | 364 131 | 17,12 | 62 353 | 15,53 | 56 557 | -1,59 | -5 796 |
| 2 | Реструктурированные ссуды | 218 538 | 3,98 | 8 703 | 3,56 | 7 789 | -0,42 | -914 |
| 3 | Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам | 39 858 | 1,15 | 457 | 1,15 | 457 | 0,00 | 0 |
| 4 | Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе: | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
| 4.1 | перед отчитывающейся кредитной организацией | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
| 5 | Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
| 6 | Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
| 7 | Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
| 8 | Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности | 21 465 | 7,79 | 1 672 | 7,79 | 1 672 | 0,00 | 0 |
Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Балансовая стоимость ценных бумаг | Справедливая стоимость ценных бумаг | Сформированный резерв на возможные потери | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| в соответствии с Положением Банка России № 283-П | в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У | итого | ||||
| 1 | Ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
| 1.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
| 2 | Долевые ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
| 2.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
| 3 | Долговые ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
| 3.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 3 | 511 513 | 511 507 | 499 363 | 499 357 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 3 | 3 134 058 | 2 953 172 | 3 014 270 | 3 013 203 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 3 | 16 | 17 | 17 | 17 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
| Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
|---|---|---|---|
| 1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | ООО "СЕЛФ" | ООО КБ "Алтайкапиталбанк" |
| 2 | Идентификационный номер инструмента | не применимо | не применимо |
| 3 | Применимое право | Россия | Россия |
| Регулятивные условия | |||
| 4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | базовый капитал |
| 5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | дополнительный капитал | базовый капитал |
| 6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе |
| 7 | Тип инструмента | субординированный кредит(депозит, заем) | доли в уставном капитале |
| 8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 57 000 тысяч Российских рублей | 100 868 тысяч Российских рублей |
| 9 | Номинальная стоимость инструмента | 60 000 тысяч Российских рублей | 100 868 тысяч Российских рублей |
| 10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | акционерный капитал |
| 11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 24-06-2015 | 21-01-1994 21-07-1994 03-02-1995 11-08-1995 05-07-1996 29-11-1996 20-06-1997 02-07-1998 28-07-2000 28-12-2000 22-05-2002 30-04-2003 24-08-2004 04-07-2005 19-09-2005 19-06-2006 29-12-2006 |
| 12 | Наличие срока по инструменту | срочный | бессрочный |
| 13 | Дата погашения инструмента | 10-06-2022 | без ограничения срока |
| 14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет | нет |
| 15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | не применимо |
| 16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо |
| Проценты/дивиденды/купонный доход | |||
| 17 | Тип ставки по инструменту | фиксированная ставка | не применимо |
| 18 | Ставка | 12.00 | не применимо |
| 19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | не применимо | нет |
| 20 | Обязательность выплат дивидендов | выплата осуществляется обязательно | полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) |
| 21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | не применимо |
| 22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный |
| 23 | Конвертируемость инструмента | конвертируемый | неконвертируемый |
| 24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | в случае снижения значения Н 1.1 ниже 2% за 6 и более операционных дней; в случае участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства. | не применимо |
| 25 | Полная либо частичная конвертация | полностью или частично | не применимо |
| 26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо |
| 27 | Обязательность конвертации | обязательная | не применимо |
| 28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | базовый капитал | не применимо |
| 29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | ООО КБ "Алтайкапиталбанк" | не применимо |
| 30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | нет | нет |
| 31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | не применимо |
| 32 | Полное или частичное списание | не применимо | не применимо |
| 33 | Постоянное или временное списание | не применимо | не применимо |
| 34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо |
| 35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо |
| 36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да |
| 37 | Описание несоответствий | не применимо | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 313 228
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 237 712
- 1.2 изменения качества ссуд 66 699
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 0
- 1.4 иных причин 8 817
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 324 656
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 19 150
- 2.2 погашения ссуд 250 633
- 2.3 изменения качества ссуд 46 333
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 0
- 2.5 иных причин 8 540
Страница была полезной?