Сведения об обязательных нормативах, показателе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (публикуемая форма) на 1.10.2017
Наименование кредитной организации
Акционерное общество коммерческий банк Ланта-Банк
Регистрационный номер (порядковый номер)
1920
Адрес (место нахождения) кредитной организации
115184, Москва, ул.Новокузнецкая, д.9, стр.2
Код формы по ОКУД 0409813
Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Сведения об обязательных нормативах
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Нормативное значение, процент | Фактическое значение, процент | |||
---|---|---|---|---|---|---|---|
на отчётную дату | на начало отчётного года | ||||||
1 | Норматив достаточности базового капитала банка (Н1.1), банковской группы (Н20.1) | 4.50 | 7.40 | 7.60 | |||
2 | Норматив достаточности основного капитала банка (Н1.2), банковской группы (Н20.2) | 6.00 | 7.50 | 7.60 | |||
3 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1.0), банковской группы (Н20.0) | 8.00 | 10.90 | 11.50 | |||
4 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.3) | ||||||
5 | Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) | 15.00 | 138.20 | 106.80 | |||
6 | Норматив текущей ликвидности банка (Н3) | 50.00 | 135.20 | 155.50 | |||
7 | Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) | 120.00 | 62.00 | 54.50 | |||
8 | Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков банка (Н6) | 25.00 | максимальное | 21,30 | максимальное | 19,90 | |
минимальное | 5,20 | минимальное | 5,60 | ||||
9 | Норматив максимального размера крупных кредитных рисков банка (Н7), банковской группы (Н22) | 800.00 | 186.20 | 217.60 | |||
10 | Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) | 50.00 | 0.00 | 0.00 | |||
11 | Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) | 3.00 | 0.50 | 0.60 | |||
12 | Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12), норматив использования собственных средств (капитала) банковской группы для приобретения головной кредитной организацией банковской группы и участниками банковской группы акций (долей) других юридических лиц (Н23) | 25.00 | 1.40 | 1.40 | |||
13 | Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) | ||||||
14 | Норматив ликвидности небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1) | ||||||
15 | Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам – участникам расчетов на завершение расчетов (Н16) | ||||||
16 | Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов – участников расчетов (Н16.1) | ||||||
17 | Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) | ||||||
18 | Норматив максимального размера риска на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц) (Н25) |
Раздел 2. Информация о расчете показателя финансового рычага
Подраздел 2.1. Расчет размера балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Сумма, тыс. руб. |
---|---|---|---|
1 | Размер активов в соответствии с бухгалтерским балансом (публикуемая форма), всего: | 26 388 365 | |
2 | Поправка в части вложений в капитал кредитных, финансовых, страховых или иных организаций, отчетные данные которых включаются в консолидированную финансовую отчетность, но не включаются в расчет величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковской группы | не применимо для отчетности кредитной организации как юридического лица | |
3 | Поправка в части фидуциарных активов, отражаемых в соответствии с правилами бухгалтерского учета, но не включаемых в расчет показателя финансового рычага | 0 | |
4 | Поправка в части производных финансовых инструментов (ПФИ) | 51 732 | |
5 | Поправка в части операций кредитования ценными бумагами | 0 | |
6 | Поправка в части приведения к кредитному эквиваленту условных обязательств кредитного характера | 800 021 | |
7 | Прочие поправки | 279 233 | |
8 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском с учетом поправок для расчета показателя финансового рычага, итого: | 26 960 884 |
Подраздел 2.2. Расчет показателя финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Сумма, тыс. руб. |
---|---|---|---|
Риск по балансовым активам | |||
1 | Величина балансовых активов, всего: | 24 993 560 | |
2 | Уменьшающая поправка на сумму показателей, принимаемых в уменьшение величины источников основного капитала | 51 461 | |
3 | Величина балансовых активов под риском с учетом поправки (разность строк 1 и 2), итого: | 24 942 099 | |
Риск по операциям с ПФИ | |||
4 | Текущий кредитный риск по операциям с ПФИ (за вычетом полученной вариационной маржи), всего: | 7 664 | |
5 | Потенциальный кредитный риск на контрагента по операциям с ПФИ, всего: | 51 733 | |
6 | Поправка на размер номинальной суммы предоставленного обеспечения по операциям с ПФИ, подлежащей списанию с баланса в соответствии с правилами бухгалтерского учета | в соответствии с российскими правилами бухгалтерского учета неприменимо | |
7 | Уменьшающая поправка на сумму перечисленной вариационной маржи в установленных случаях | 0 | |
8 | Поправка в части требований банка - участника клиринга к центральному контрагенту по исполнению сделок клиентов | 0 | |
9 | Поправка для учета кредитного риска в отношении базисного (базового) актива по выпущенным кредитным ПФИ | 0 | |
10 | Уменьшающая поправка в части выпущенных кредитных ПФИ | 0 | |
11 | Величина риска по ПФИ с учетом поправок (сумма строк 4, 5, 9 за вычетом строк 7, 8, 10), итого: | 59 397 | |
Риск по операциям кредитования ценными бумагами | |||
12 | Требования по операциям кредитования ценными бумагами (без учета неттинга), всего: | 1 177 540 | |
13 | Поправка на величину неттинга денежной части (требований и обязательств) по операциям кредитования ценными бумагами | 0 | |
14 | Величина кредитного риска на контрагента по операциям кредитования ценными бумагами | 0 | |
15 | Величина риска по гарантийным операциям кредитования ценными бумагами | 0 | |
16 | Требования по операциям кредитования ценными бумагами с учетом поправок (сумма строк 12 , 14, 15 за вычетом строки 13), итого: | 1 177 540 | |
Риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ') | |||
17 | Номинальная величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ'), всего: | 1 719 650 | |
18 | Поправка в части применения коэффициентов кредитного эквивалента | 919 629 | |
19 | Величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ') с учетом поправок (разность строк 17 и 18), итого: | 800 021 | |
Капитал и риски | |||
20 | Основной капитал | 1 880 783 | |
21 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага (сумма строк 3, 11, 16, 19), всего: | 26 979 056 | |
Показатель финансового рычага | |||
22 | Показатель финансового рычага по Базелю III (строка 20 / строка 21), процент | 7 |
Раздел 3. Информация о расчете норматива краткосрочной ликвидности
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на 01.04.2017 | Данные на 01.07.2017 | Данные на 01.10.2017 | |||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
величина требований (обязательств), тыс. руб. | взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб. | величина требований (обязательств), тыс. руб. | взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб. | величина требований (обязательств), тыс. руб. | взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб. | |||
ВЫСОКОКАЧЕСТВЕННЫЕ ЛИКВИДНЫЕ АКТИВЫ | ||||||||
1 | Высоколиквидные активы (ВЛА) с учетом дополнительных элементов числителя Н26 (Н27) | 2 903 214 | 3 557 102 | 3 419 431 | ||||
ОЖИДАЕМЫЕ ОТТОКИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ | ||||||||
2 | Денежные средства физических лиц, всего, в том числе: | 13 727 902 | 1 319 660 | 14 517 450 | 1 392 388 | 15 368 041 | 1 468 446 | |
3 | стабильные средства | 1 062 622 | 53 131 | 1 187 149 | 59 358 | 1 367 155 | 68 358 | |
4 | нестабильные средства | 12 665 280 | 1 266 529 | 13 330 301 | 1 333 030 | 14 000 886 | 1 400 088 | |
5 | Денежные средства клиентов, привлеченные без обеспечения, всего, в том числе: | 5 474 651 | 2 146 860 | 4 803 451 | 1 497 414 | 5 201 234 | 1 819 912 | |
6 | операционные депозиты | |||||||
7 | депозиты, не относящиеся к операционным (прочие депозиты) | 5 459 188 | 2 131 397 | 4 802 794 | 1 496 757 | 5 162 159 | 1 780 836 | |
8 | необеспеченные долговые обязательства | 10 416 | 10 416 | 34 120 | 34 120 | |||
9 | Денежные средства клиентов, привлеченные под обеспечение | |||||||
10 | Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств, всего, в том числе: | 140 215 | 140 215 | 126 672 | 126 672 | 586 207 | 586 207 | |
11 | по производным финансовым инструментами и в связи с потенциальной потребностью во внесении дополнительного обеспечения | 140 215 | 140 215 | 126 672 | 126 672 | 586 207 | 586 207 | |
12 | связанные с потерей фондирования по обеспеченным долговым инструментам | |||||||
13 | по обязательствам банка по неиспользованным безотзывным и условно отзывным кредитным линиям и линиям ликвидности | |||||||
14 | Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим договорным обязательствам | 2 935 776 | 1 429 044 | 2 442 718 | 1 152 202 | 2 827 352 | 1 088 501 | |
15 | Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим условным обязательствам | |||||||
16 | Суммарный отток денежных средств итого: (строка 2 + строка 5 + строка 9 + строка 10 + строка 14 + строка 15) | 5 035 778 | 4 168 677 | 4 963 066 | ||||
ОЖИДАЕМЫЕ ПРИТОКИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ | ||||||||
17 | По операциям предоставления денежных средств под обеспечение ценными бумагами, включая операции обратного РЕПО | 2 399 961 | 461 074 | 1 848 721 | 1 473 614 | |||
18 | По договорам без нарушения контрактных сроков исполнения обязательств | 774 728 | 774 728 | 113 298 | 113 298 | 305 942 | 305 942 | |
19 | Прочие притоки | 275 923 | 275 923 | 235 575 | 235 575 | 1 396 018 | 1 396 018 | |
20 | Суммарный приток денежных средств, итого: (строка 17 + строка 18 + строка 19) | 3 450 612 | 1 511 726 | 2 197 594 | 348 873 | 3 175 574 | 1 701 960 | |
СУММАРНАЯ СКОРРЕКТИРОВАННАЯ СТОИМОСТЬ | ||||||||
21 | ВЛА, за вычетом корректировок, рассчитанных с учетом ограничений на максимальную величину ВЛА-2Б и ВЛА-2 | 2 903 214 | 3 557 102 | 3 419 431 | ||||
22 | Чистый ожидаемый отток денежных средств | 1 258 944 | 1 042 169 | 1 240 766 | ||||
23 | Норматив краткосрочной ликвидности банковской группы (Н26), кредитной организации (Н27), процент | 231 | 341 | 276 |
Страница была полезной?