Сведения об обязательных нормативах, показателе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (публикуемая форма) на 1.07.2017
Наименование кредитной организации
Акционерное общество коммерческий банк Ланта-Банк
Регистрационный номер (порядковый номер)
1920
Адрес (место нахождения) кредитной организации
115184, Москва, ул.Новокузнецкая, д.9, стр.2
Код формы по ОКУД 0409813
Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Сведения об обязательных нормативах
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Нормативное значение, процент | Фактическое значение, процент | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| на отчётную дату | на начало отчётного года | ||||||
| 1 | Норматив достаточности базового капитала банка (Н1.1) | 4.50 | 7.70 | 7.60 | |||
| 2 | Норматив достаточности основного капитала банка (Н1.2) | 6.00 | 7.70 | 7.60 | |||
| 3 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1.0) | 8.00 | 11.20 | 11.50 | |||
| 4 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.3) | ||||||
| 5 | Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) | 15.00 | 145.80 | 106.80 | |||
| 6 | Норматив текущей ликвидности банка (Н3) | 50.00 | 155.60 | 155.50 | |||
| 7 | Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) | 120.00 | 72.00 | 54.50 | |||
| 8 | Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков банка (Н6) | 25.00 | максимальное | 23,10 | максимальное | 19,90 | |
| минимальное | 5,30 | минимальное | 5,60 | ||||
| 9 | Норматив максимального размера крупных кредитных рисков банка (Н7) | 800.00 | 179.10 | 217.60 | |||
| 10 | Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) | 50.00 | 0.00 | 0.00 | |||
| 11 | Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) | 3.00 | 0.40 | 0.60 | |||
| 12 | Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) | 25.00 | 1.40 | 1.40 | |||
| 13 | Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) | ||||||
| 14 | Норматив ликвидности небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1) | ||||||
| 15 | Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам – участникам расчетов на завершение расчетов (Н16) | ||||||
| 16 | Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов – участников расчетов (Н16.1) | ||||||
| 17 | Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) | ||||||
| 18 | Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков банковской группы (Н21) | ||||||
Раздел 2. Информация о расчете показателя финансового рычага
Подраздел 2.1. Расчет размера балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Сумма, тыс. руб. |
|---|---|---|---|
| 1 | Размер активов в соответствии с бухгалтерским балансом (публикуемая форма), всего: | 24 904 159 | |
| 2 | Поправка в части вложений в капитал кредитных, финансовых, страховых или иных организаций, отчетные данные которых включаются в консолидированную финансовую отчетность, но не включаются в расчет величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковской группы | не применимо для отчетности кредитной организации как юридического лица | |
| 3 | Поправка в части фидуциарных активов, отражаемых в соответствии с правилами бухгалтерского учета, но не включаемых в расчет показателя финансового рычага | 0 | |
| 4 | Поправка в части производных финансовых инструментов (ПФИ) | 61 769 | |
| 5 | Поправка в части операций кредитования ценными бумагами | 0 | |
| 6 | Поправка в части приведения к кредитному эквиваленту условных обязательств кредитного характера | 778 115 | |
| 7 | Прочие поправки | 269 235 | |
| 8 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском с учетом поправок для расчета показателя финансового рычага, итого: | 25 474 808 |
Подраздел 2.2. Расчет показателя финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Сумма, тыс. руб. |
|---|---|---|---|
| Риск по балансовым активам | |||
| 1 | Величина балансовых активов, всего: | 23 841 251 | |
| 2 | Уменьшающая поправка на сумму показателей, принимаемых в уменьшение величины источников основного капитала | 52 684 | |
| 3 | Величина балансовых активов под риском с учетом поправки (разность строк 1 и 2), итого: | 23 788 567 | |
| Риск по операциям с ПФИ | |||
| 4 | Текущий кредитный риск по операциям с ПФИ (за вычетом полученной вариационной маржи), всего: | 1 925 | |
| 5 | Потенциальный кредитный риск на контрагента по операциям с ПФИ, всего: | 61 769 | |
| 6 | Поправка на размер номинальной суммы предоставленного обеспечения по операциям с ПФИ, подлежащей списанию с баланса в соответствии с правилами бухгалтерского учета | в соответствии с российскими правилами бухгалтерского учета неприменимо | |
| 7 | Уменьшающая поправка на сумму перечисленной вариационной маржи в установленных случаях | 0 | |
| 8 | Поправка в части требований банка - участника клиринга к центральному контрагенту по исполнению сделок клиентов | 0 | |
| 9 | Поправка для учета кредитного риска в отношении базисного (базового) актива по выпущенным кредитным ПФИ | 0 | |
| 10 | Уменьшающая поправка в части выпущенных кредитных ПФИ | 0 | |
| 11 | Величина риска по ПФИ с учетом поправок (сумма строк 4, 5, 9 за вычетом строк 7, 8, 10), итого: | 63 694 | |
| Риск по операциям кредитования ценными бумагами | |||
| 12 | Требования по операциям кредитования ценными бумагами (без учета неттинга), всего: | 813 920 | |
| 13 | Поправка на величину неттинга денежной части (требований и обязательств) по операциям кредитования ценными бумагами | 0 | |
| 14 | Величина кредитного риска на контрагента по операциям кредитования ценными бумагами | 0 | |
| 15 | Величина риска по гарантийным операциям кредитования ценными бумагами | 0 | |
| 16 | Требования по операциям кредитования ценными бумагами с учетом поправок (сумма строк 12 , 14, 15 за вычетом строки 13), итого: | 813 920 | |
| Риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ?) | |||
| 17 | Номинальная величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ?), всего: | 655 393 | |
| 18 | Поправка в части применения коэффициентов кредитного эквивалента | -122 722 | |
| 19 | Величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ?) с учетом поправок (разность строк 17 и 18), итого: | 778 115 | |
| Капитал и риски | |||
| 20 | Основной капитал | 1 859 382 | |
| 21 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага (сумма строк 3, 11, 16, 19), всего: | 25 444 295 | |
| Показатель финансового рычага | |||
| 22 | Показатель финансового рычага по Базелю III (строка 20 / строка 21), процент | 7 | |
Раздел 3. Информация о расчете норматива краткосрочной ликвидности
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на 01.04.2017 | Данные на 01.07.2017 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| величина требований (обязательств), тыс. руб. | взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб. | величина требований (обязательств), тыс. руб. | взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб. | |||
| Высококачественные ликвидные активы | ||||||
| 1 | Высоколиквидные активы (ВЛА) с учетом дополнительных элементов числителя Н26 (Н27) | 2 903 214 | 3 557 102 | |||
| Ожидаемые оттоки денежных средств | ||||||
| 2 | Денежные средства физических лиц, всего, в том числе: | 13 727 902 | 1 319 660 | 14 517 450 | 1 392 388 | |
| 3 | стабильные средства | 1 062 622 | 53 131 | 1 187 149 | 59 358 | |
| 4 | нестабильные средства | 12 665 280 | 1 266 529 | 13 330 301 | 1 333 030 | |
| 5 | Денежные средства клиентов, привлеченные без обеспечения, всего, в том числе: | 5 474 651 | 2 146 860 | 4 803 451 | 1 497 414 | |
| 6 | операционные депозиты | |||||
| 7 | депозиты, не относящиеся к операционным (прочие депозиты) | 5 459 188 | 2 131 397 | 4 802 794 | 1 496 757 | |
| 8 | необеспеченные долговые обязательства | 10 416 | 10 416 | |||
| 9 | Денежные средства клиентов, привлеченные под обеспечение | |||||
| 10 | Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств, всего, в том числе: | 140 215 | 140 215 | 126 672 | 126 672 | |
| 11 | по производным финансовым инструментами и в связи с потенциальной потребностью во внесении дополнительного обеспечения | 140 215 | 140 215 | 126 672 | 126 672 | |
| 12 | связанные с потерей фондирования по обеспеченным долговым инструментам | |||||
| 13 | по обязательствам банка по неиспользованным безотзывным и условно отзывным кредитным линиям и линиям ликвидности | |||||
| 14 | Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим договорным обязательствам | 2 935 776 | 1 429 044 | 2 442 718 | 1 152 202 | |
| 15 | Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим условным обязательствам | |||||
| 16 | Суммарный отток денежных средств итого: (строка 2 + строка 5 + строка 9 + строка 10 + строка 14 + строка 15) | 5 035 778 | 4 168 677 | |||
| Ожидаемые притоки денежных средств | ||||||
| 17 | По операциям предоставления денежных средств под обеспечение ценными бумагами, включая операции обратного РЕПО | 2 399 961 | 461 074 | 1 848 721 | ||
| 18 | По договорам без нарушения контрактных сроков исполнения обязательств | 774 728 | 774 728 | 113 298 | 113 298 | |
| 19 | Прочие притоки | 275 923 | 275 923 | 235 575 | 235 575 | |
| 20 | Суммарный приток денежных средств, итого: (строка 17 + строка 18 + строка 19) | 3 450 612 | 1 511 726 | 2 197 594 | 348 873 | |
| Суммарная скорректированная стоимость | ||||||
| 21 | ВЛА, за вычетом корректировок, рассчитанных с учетом ограничений на максимальную величину ВЛА-2Б и ВЛА-2 | 2 903 214 | 3 557 102 | |||
| 22 | Чистый ожидаемый отток денежных средств | 1 258 944 | 1 042 169 | |||
| 23 | Норматив краткосрочной ликвидности банковской группы (Н26), кредитной организации (Н27), процент | 231 | 341 | |||
Страница была полезной?