Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.04.2017

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк ФОРА-БАНК (акционерное общество)

Регистрационный номер (порядковый номер)

1885

Адрес (место нахождения) кредитной организации

119021 Москва Зубовский б-р, 25

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб.		Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб.
Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный:		2 828 474		2 828 474
1.1	обыкновенными акциями (долями)		2 750 696		2 750 696
1.2	привилегированными акциями		0		0
2	Нераспределенная прибыль (убыток):		596 807		692 590
2.1	прошлых лет		692 590		692 590
2.2	отчетного года		-95 783		0
3	Резервный фонд		412 604		412 604
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам
6	Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5)		3 837 885		3 933 668
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка торгового портфеля
8	Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств		0	0	0	0
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств		45 533	11 383	3 801	2 534
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
11	Резервы хеджирования денежных потоков
12	Недосозданные резервы на возможные потери		0	0	0	0
13	Доход от сделок секьюритизации
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами
16	Вложения в собственные акции (доли)		0	0	0	0
17	Взаимное перекрестное владение акциями (долями)
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:		0	0	0	0
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		0	0	0	0
26.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
27	Отрицательная величина добавочного капитала		0		0
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27)		45 533		3 801
29	Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28)		3 792 352		3 929 867
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:		394 645		424 598
31	классифицируемые как капитал		0		0
32	классифицируемые как обязательства		394 645		424 598
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
36	Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34)		394 645		424 598
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала		0	0	0	0
38	Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		11 383		2 534
41.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		11 383		2 534
41.1.1	нематериальные активы		11 383		2 534
41.1.2	собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников)		0		0
41.1.3	акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов		0		0
41.1.4	источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы		0		0
41.1.5	отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов		0		0
42	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42)		11 383		2 534
44	Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43)		383 262		422 064
45	Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44)		4 175 614		4 351 931
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход		1 787 055		1 667 925
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
50	Резервы на возможные потери
51	Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)		1 787 055		1 667 925
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала		0	0	0	0
53	Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		86 747		86 860
56.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		86 747		86 860
56.1.1	источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы		86 747		86 860
56.1.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
56.1.3	субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам		0		0
56.1.4	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером		0		0
56.1.5	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов		0		0
56.1.6	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику		0		0
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56)		86 747		86 860
58	Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57)		1 700 308		1 581 065
59	Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58)		5 875 922		5 932 996
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
60.2	необходимые для определения достаточности базового капитала		46 497 326		49 105 770
60.3	необходимые для определения достаточности основного капитала		46 485 943		49 103 236
60.4	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)		46 485 994		49 103 287
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2)		8		8
62	Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3)		9		9
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4)		13		12
64	Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе:		1		1
65	надбавка поддержания достаточности капитала		1		1
66	антициклическая надбавка		0		0
67	надбавка за системную значимость банков
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)		0		0
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала		5		5
70	Норматив достаточности основного капитала		6		6
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)		8		8
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности
72	Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		0		0
73	Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		0		0
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0		0
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	10	33 033 010	31 655 013	21 426 915	42 259 699	39 915 289	25 971 307
1.1	Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них:	10	7 975 003	7 975 003	0	10 805 511	10 805 511	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		7 924 590	7 924 590	0	10 696 511	10 696 511	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них:	10	2 816 336	2 816 336	563 267	3 923 000	3 922 982	784 596
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями		494 226	494 226	98 845	965 367	965 367	193 073
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них:	10	52	52	26	170	170	85
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		52	52	26	170	170	85
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них:	10	22 241 619	20 863 622	20 863 622	27 531 018	25 186 626	25 186 626
1.4.1	Ссудная задолженность		18 695 402	17 433 701	17 433 701	24 461 497	22 234 698	22 234 698
1.4.2	Вложения в ценные бумаги		39 967	39 967	39 967	49 861	49 861	49 861
1.4.3	Средства на корреспондентских счетах		41 059	41 058	41 058	1 257 723	1 257 721	1 257 721
1.4.4	Другие активы		3 465 191	3 348 896	3 348 896	1 761 937	1 644 346	1 644 346
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.3	требования участников клиринга		0	0	0	0	0	0
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:	10	10 743 342	7 849 142	14 498 889	6 892 480	5 018 819	10 722 624
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов		313 484	283 538	311 892	237 775	229 364	252 300
2.2.2	с коэффициентом риска 130 процентов		3 327 062	2 287 354	2 973 560	53 927	49 604	64 485
2.2.3	с коэффициентом риска 150 процентов		6 803 154	4 978 608	7 467 912	6 301 136	4 440 209	6 660 314
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов		0	0	0	0	0	0
2.2.5	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:		299 642	299 642	3 745 525	299 642	299 642	3 745 525
2.2.5.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными		296 642	296 642	3 708 025	296 642	296 642	3 708 025
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	10	208 509	191 504	573 886	249 867	234 245	701 992
3.1	с коэффициентом риска 140 процентов		241	234	257	289	281	309
3.2	с коэффициентом риска 170 процентов		116	113	158	135	131	183
3.3	с коэффициентом риска 200 процентов		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 300 процентов		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 600 процентов		208 152	191 157	573 471	249 443	233 833	701 500
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	10	5 177 269	4 951 166	4 108 166	7 363 222	7 105 708	5 764 407
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 900 595	3 702 772	3 999 720	6 080 945	5 862 174	5 637 948
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		224 435	216 592	108 396	264 409	246 584	125 899
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		500	250	50	3 484	2 800	560
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 051 739	1 031 552	0	1 014 384	994 150	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов
2	Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов

Подраздел 2.3. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
6	Операционный риск, всего, в том числе:
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:
6.1.1	чистые процентные доходы
6.1.2	чистые непроцентные доходы
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска

Подраздел 2.4. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:
7.1	процентный риск, всего, в том числе:
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.1.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.2.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска
7.3	валютный риск, всего, в том числе:
7.3.1	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска
7.4	товарный риск, всего, в том числе:
7.4.1	основной товарный риск
7.4.2	дополнительный товарный риск
7.4.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска

Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери

Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату, тыс. руб.	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб.	Данные на начало отчётного года, тыс. руб.
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска

Номер строки	Наименование показателя	Сумма требований, тыс. руб.	Сформированный резерв на возможные потери				Изменение объемов сформированных резервов
			в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П		по решению уполномо-ченного органа		Изменение объемов сформированных резервов
			процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.
1	Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе:	6 518 681	51,00	3 324 527	7,57	493 241	-43,43	-2 831 286
1.1	ссуды	6 487 989	51,00	3 308 874	7,58	491 495	-43,42	-2 817 379
2	Реструктурированные ссуды	3 298 193	21,00	692 621	3,39	111 772	-17,61	-580 849
3	Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
4	Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе:	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
4.1	перед отчитывающейся кредитной организацией	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
5	Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
6	Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
7	Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
8	Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности	1 464 902	51,00	747 100	3,21	47 070	-47,79	-700 030

Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	Сформированный резерв на возможные потери
Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	в соответствии с Положением Банка России № 283-П	в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У	итого
1	Ценные бумаги, всего, в том числе:	0	0	0	0	0
1.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0	0	0	0
2	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:	0	0	0	0	0
2.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0	0	0	0
3	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:	0	0	0	0	0
3.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4 175 614	4 351 931	4 351 229	4 378 821
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	43 085 294	50 789 908	49 227 223	48 372 853
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	10	9	9	9

Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала

Номер строки	Наименование характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента
1	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала	АКБ "ФОРА-БАНК" (АО)	ОАО "Стройполимеркерамика"	ОАО "Стройполимеркерамика"	ООО "Ташир Капитал"	ООО "Ташир Капитал"	ООО "Ташир Капитал"	ООО "Ташир Капитал"	ООО "Ташир Инвест"	ЗАО "Центурион Альянс"	ЗАО "Центурион Альянс"	ООО "Ташир Капитал"	ОАО "Стройполимеркерамика"	ЗАО "Центурион Альянс"
2	Идентификационный номер инструмента	10201885В	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не пименимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
3	Применимое право	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
Регулятивные условия
4	Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
5	Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III	базовый капитал	добавочный капитал	добавочный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал
6	Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе
7	Тип инструмента	обыкновенные акции	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)
8	Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала	2750696	225511	169134	101480	40592	111628	152220	53990	169134	112756	451023	50000	281890
9	Номинальная стоимость инструмента	2750696	4000 Доллар США	3000 Доллар США	2000 Доллар США	800 Доллар США	2200 Доллар США	3000 Доллар США	990 Евро	3000 Доллар США	2000 Доллар США	8000 Доллар США	50000 Российский рубль	5000 Доллар США
10	Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета	акционерный капитал	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости
11	Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента	29.01.2002 31.05.2005 10.07.2007 11.12.2009 27.12.2010 24.02.2012 03.12.2012 02.12.2013 03.12.2015	23.05.2016	30.06.2016	29.12.2001	13.02.2003	16.12.2005	26.03.2007	20.12.2011	19.06.2012	16.08.2012	26.04.2013	11.07.2013	20.11.2013
12	Наличие срока по инструменту	бессрочный	бессрочный	бессрочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный
13	Дата погашения инструмента	без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока	01.08.2021	01.08.2021	01.08.2021	01.08.2021	01.08.2021	14.06.2022	18.07.2022	01.12.2023	01.12.2023	17.10.2023
14	Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
15	Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения)	не применимо	требования,описанные в пункте 1 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования, описанные в пункте 1 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требование, описанные в пункте 1 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 1 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 1 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 1 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 1 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 1 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 1 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 1 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 1 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 1 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"
16	Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента	не применимо	Любая дата, удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела	Любая дата, удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела	Любая дата, удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела	Любая дата, удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела	Любая дата, удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела	Любая дата, удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела	Любая дата, удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела	Любая дата, удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела	Любая дата, удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела	Любая дата, удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела	Любая дата, удовлетворяющая требованиям,описанным в 15 пункте настоящего раздела	Любая дата, удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела
Проценты/дивиденды/купонный доход
17	Тип ставки по инструменту	не применимо	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка
18	Ставка	не применимо	6.00	6.00	6.50	6.50	6.50	6.50	6.00	5.00	5.00	6.50	9.00	5.00
19	Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям	нет	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
20	Обязательность выплат дивидендов	полностью по усмотрению кредитной оргпнизации	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно
21	Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
22	Характер выплат	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный
23	Конвертируемость инструмента	неконвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый
24	Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента	не применимо	требования,описанные в пункте 2 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требование,описанные в пункте 2 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 2 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 2 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 2 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 2 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 2 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 2 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 2 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 2 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 2 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	требования,описанные в пункте 2 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"
25	Полная либо частичная конвертация	не применимо	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично
26	Ставка конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
27	Обязательность конвертации	не применимо	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная
28	Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент	не применимо	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал
29	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент	не применимо	АКБ "ФОРА-БАНК" (АО)	АКБ "ФОРА-БАНК" (АО)	АКБ "ФОРА-БАНК" (АО)	АКБ "ФОРА-БАНК" (АО)	АКБ "ФОРА-БАНК" (АО)	АБК "ФОРА-БАНК" (АО)	АКБ "ФОРА-БАНК" (АО)	АКБ "ФОРА-БАНК" (АО)	АКБ "ФОРА-БАНК" (АО)	АКБ "ФОРА-БАНК" (АО)	АКБ "ФОРА-БАНК" (АО)	АКБ "ФОРА-БАНК" (АО)
30	Возможность списания инструмента на покрытие убытков	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да
31	Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента	условие описано в пункте 9 раздела 1 "Полная информация об условиях и сроках выпуска (привлечения ) инструментов капитала"	условия, описанные в пункте 3 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	условия, описанные в пункте 3 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	условия,описанные в пункте 3 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	условия,описанные в пункте 3 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	условия,описанные в пункте 3 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	условия,описанные в пункте 3 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	условия, описанные в пункте 3 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	условия, описанные в пункте 3 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	условия, описанные в пункте 3 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	условия, описанные в пункте 3 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	условия, описанные в пункте 3 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"	условия, описанные в пункте 3 раздела II "Полной информации об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов капитала"
32	Полное или частичное списание	всегда частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично
33	Постоянное или временное списание	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный
34	Механизм восстановления	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
35	Субординированность инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
36	Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да
37	Описание несоответствий	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	неприменимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 959 155
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 490 481
1.2 изменения качества ссуд 400 087
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 51 078
1.4 иных причин 17 509
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 886 691
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 16 204
2.2 погашения ссуд 563 467
2.3 изменения качества ссуд 120 441
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 173 905
2.5 иных причин 12 674

Страница была полезной?