Сведения об обязательных нормативах, показателе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (публикуемая форма) головной кредитной организации банковской группы на 1.01.2018
Наименование кредитной организации
АКБ «АЛМАЗЭРГИЭНБАНК» АО
Регистрационный номер (порядковый номер)
2602
Адрес (место нахождения) кредитной организации
677000, Г ЯКУТСК, ПР.ЛЕНИНА,1
Код формы по ОКУД 0409813
Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Сведения об обязательных нормативах
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Нормативное значение, процент | Фактическое значение, процент | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| на отчётную дату | на начало отчётного года | ||||||
| 1 | Норматив достаточности базового капитала банка (Н1.1), банковской группы (Н20.1) | 3.2.2 | 5.00 | 8.60 | 11.60 | ||
| 2 | Норматив достаточности основного капитала банка (Н1.2), банковской группы (Н20.2) | 3.2.2 | 6.00 | 9.80 | 11.60 | ||
| 3 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1.0), банковской группы (Н20.0) | 3.2.2 | 8.00 | 12.20 | 15.20 | ||
| 4 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.3) | ||||||
| 5 | Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) | ||||||
| 6 | Норматив текущей ликвидности банка (Н3) | ||||||
| 7 | Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) | ||||||
| 8 | Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков банка (Н6) | максимальное | максимальное | ||||
| минимальное | минимальное | ||||||
| 9 | Норматив максимального размера крупных кредитных рисков банка (Н7), банковской группы (Н22) | 800.00 | 277.00 | 177.20 | |||
| 10 | Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) | ||||||
| 11 | Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) | ||||||
| 12 | Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12), норматив использования собственных средств (капитала) банковской группы для приобретения головной кредитной организацией банковской группы и участниками банковской группы акций (долей) других юридических лиц (Н23) | 25.00 | 3.50 | 3.70 | |||
| 13 | Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) | ||||||
| 14 | Норматив ликвидности небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1) | ||||||
| 15 | Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам – участникам расчетов на завершение расчетов (Н16) | ||||||
| 16 | Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов – участников расчетов (Н16.1) | ||||||
| 17 | Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) | ||||||
| 18 | Норматив максимального размера риска на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц) (Н25) | ||||||
Раздел 2. Информация о расчете показателя финансового рычага
Подраздел 2.1. Расчет размера балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Сумма, тыс. руб. |
|---|---|---|---|
| 1 | Размер активов в соответствии с бухгалтерским балансом (публикуемая форма), всего: | 26 466 009 | |
| 2 | Поправка в части вложений в капитал кредитных, финансовых, страховых или иных организаций, отчетные данные которых включаются в консолидированную финансовую отчетность, но не включаются в расчет величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковской группы | 66 000 | |
| 3 | Поправка в части фидуциарных активов, отражаемых в соответствии с правилами бухгалтерского учета, но не включаемых в расчет показателя финансового рычага | 0 | |
| 4 | Поправка в части производных финансовых инструментов (ПФИ) | 0 | |
| 5 | Поправка в части операций кредитования ценными бумагами | 0 | |
| 6 | Поправка в части приведения к кредитному эквиваленту условных обязательств кредитного характера | 1 194 203 | |
| 7 | Прочие поправки | 1 195 103 | |
| 8 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском с учетом поправок для расчета показателя финансового рычага, итого: | 26 399 109 |
Подраздел 2.2. Расчет показателя финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Сумма, тыс. руб. |
|---|---|---|---|
| Риск по балансовым активам | |||
| 1 | Величина балансовых активов, всего: | 26 491 625 | |
| 2 | Уменьшающая поправка на сумму показателей, принимаемых в уменьшение величины источников основного капитала | 123 574 | |
| 3 | Величина балансовых активов под риском с учетом поправки (разность строк 1 и 2), итого: | 26 368 051 | |
| Риск по операциям с ПФИ | |||
| 4 | Текущий кредитный риск по операциям с ПФИ (за вычетом полученной вариационной маржи), всего: | 0 | |
| 5 | Потенциальный кредитный риск на контрагента по операциям с ПФИ, всего: | 0 | |
| 6 | Поправка на размер номинальной суммы предоставленного обеспечения по операциям с ПФИ, подлежащей списанию с баланса в соответствии с правилами бухгалтерского учета | 0 | |
| 7 | Уменьшающая поправка на сумму перечисленной вариационной маржи в установленных случаях | 0 | |
| 8 | Поправка в части требований банка - участника клиринга к центральному контрагенту по исполнению сделок клиентов | 0 | |
| 9 | Поправка для учета кредитного риска в отношении базисного (базового) актива по выпущенным кредитным ПФИ | 0 | |
| 10 | Уменьшающая поправка в части выпущенных кредитных ПФИ | 0 | |
| 11 | Величина риска по ПФИ с учетом поправок (сумма строк 4, 5, 9 за вычетом строк 7, 8, 10), итого: | 0 | |
| Риск по операциям кредитования ценными бумагами | |||
| 12 | Требования по операциям кредитования ценными бумагами (без учета неттинга), всего: | 0 | |
| 13 | Поправка на величину неттинга денежной части (требований и обязательств) по операциям кредитования ценными бумагами | 0 | |
| 14 | Величина кредитного риска на контрагента по операциям кредитования ценными бумагами | 0 | |
| 15 | Величина риска по гарантийным операциям кредитования ценными бумагами | 0 | |
| 16 | Требования по операциям кредитования ценными бумагами с учетом поправок (сумма строк 12 , 14, 15 за вычетом строки 13), итого: | 0 | |
| Риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ') | |||
| 17 | Номинальная величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ'), всего: | 1 407 493 | |
| 18 | Поправка в части применения коэффициентов кредитного эквивалента | 213 290 | |
| 19 | Величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ') с учетом поправок (разность строк 17 и 18), итого: | 1 194 203 | |
| Капитал и риски | |||
| 20 | Основной капитал | 2 384 901 | |
| 21 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага (сумма строк 3, 11, 16, 19), всего: | 27 562 254 | |
| Показатель финансового рычага | |||
| 22 | Показатель финансового рычага по Базелю III (строка 20 / строка 21), процент | 9 | |
Раздел 3. Информация о расчете норматива краткосрочной ликвидности
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на 01.04.2017 | Данные на 01.07.2017 | Данные на 01.10.2017 | Данные на 01.01.2018 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| величина требований (обязательств), тыс. руб. | взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб. | величина требований (обязательств), тыс. руб. | взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб. | величина требований (обязательств), тыс. руб. | взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб. | величина требований (обязательств), тыс. руб. | взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб. | |||
| ВЫСОКОКАЧЕСТВЕННЫЕ ЛИКВИДНЫЕ АКТИВЫ | ||||||||||
| 1 | Высоколиквидные активы (ВЛА) с учетом дополнительных элементов числителя Н26 (Н27) | 4 281 921 | 3 968 459 | 2 512 515 | 4 070 856 | |||||
| ОЖИДАЕМЫЕ ОТТОКИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ | ||||||||||
| 2 | Денежные средства физических лиц, всего, в том числе: | 18 699 908 | 1 814 377 | 23 712 439 | 2 080 023 | 17 876 599 | 1 709 587 | 18 145 291 | 1 733 698 | |
| 3 | стабильные средства | 1 112 262 | 55 613 | 5 824 411 | 291 220 | 1 561 460 | 78 073 | 1 616 628 | 80 831 | |
| 4 | нестабильные средства | 17 587 646 | 1 758 764 | 17 888 028 | 1 788 803 | 16 315 139 | 1 631 514 | 16 528 663 | 1 652 867 | |
| 5 | Денежные средства клиентов, привлеченные без обеспечения, всего, в том числе: | 6 642 687 | 3 329 605 | 7 605 345 | 3 245 874 | 4 964 858 | 1 579 262 | 4 452 097 | 1 476 211 | |
| 6 | операционные депозиты | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 060 013 | 265 003 | |||
| 7 | депозиты, не относящиеся к операционным (прочие депозиты) | 5 766 625 | 2 453 543 | 7 105 345 | 2 745 874 | 3 404 845 | 814 259 | 4 452 097 | 1 476 211 | |
| 8 | необеспеченные долговые обязательства | 500 000 | 500 000 | 500 000 | 500 000 | 500 000 | 500 000 | |||
| 9 | Денежные средства клиентов, привлеченные под обеспечение | 0 | 0 | 0 | 139 999 | |||||
| 10 | Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств, всего, в том числе: | 499 162 | 39 699 | 352 331 | 30 756 | 192 821 | 10 859 | 252 068 | 19 895 | |
| 11 | по производным финансовым инструментами и в связи с потенциальной потребностью во внесении дополнительного обеспечения | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| 12 | связанные с потерей фондирования по обеспеченным долговым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| 13 | по обязательствам банка по неиспользованным безотзывным и условно отзывным кредитным линиям и линиям ликвидности | 499 162 | 39 699 | 352 331 | 30 756 | 192 821 | 10 859 | 252 068 | 19 895 | |
| 14 | Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим договорным обязательствам | 350 027 | 350 027 | 72 204 | 72 204 | 108 923 | 99 153 | 114 712 | 67 077 | |
| 15 | Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим условным обязательствам | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
| 16 | Суммарный отток денежных средств итого: (строка 2 + строка 5 + строка 9 + строка 10 + строка 14 + строка 15) | 5 533 708 | 5 428 857 | 3 398 861 | 3 436 880 | |||||
| ОЖИДАЕМЫЕ ПРИТОКИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ | ||||||||||
| 17 | По операциям предоставления денежных средств под обеспечение ценными бумагами, включая операции обратного РЕПО | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
| 18 | По договорам без нарушения контрактных сроков исполнения обязательств | 608 491 | 361 393 | 559 645 | 399 609 | 0 | 0 | 972 | 972 | |
| 19 | Прочие притоки | 1 324 418 | 1 324 418 | 39 447 | 39 447 | 75 498 | 75 498 | 18 989 | 18 989 | |
| 20 | Суммарный приток денежных средств, итого: (строка 17 + строка 18 + строка 19) | 1 932 909 | 1 685 811 | 599 092 | 439 056 | 75 498 | 75 498 | 19 961 | 19 961 | |
| СУММАРНАЯ СКОРРЕКТИРОВАННАЯ СТОИМОСТЬ | ||||||||||
| 21 | ВЛА, за вычетом корректировок, рассчитанных с учетом ограничений на максимальную величину ВЛА-2Б и ВЛА-2 | 4 281 921 | 396 459 | 2 512 515 | 4 070 856 | |||||
| 22 | Чистый ожидаемый отток денежных средств | 3 847 897 | 4 989 801 | 3 122 523 | 33 441 687 | |||||
| 23 | Норматив краткосрочной ликвидности банковской группы (Н26), кредитной организации (Н27), процент | 1 | 1 | 1 | 1 | |||||
Страница была полезной?