• ул. Неглинная, 12, Москва, 107016
  • 8 800 300-30-00
  • www.cbr.ru
Что вы хотите найти?

Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2017

Наименование кредитной организации
Открытое акционерное общество коммерческий банк «Солидарность»
Регистрационный номер
554
БИК
43601706
Почтовый адрес
443099,г.Самара,ул.Куйбышева,90

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.
Номер строки Наименование инструмента (показателя) Номер пояснения Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года
включаемая в расчёт капитала невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года включаемая в расчёт капитала невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года
Источники базового капитала
1 Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: 4.3 10 000   73 650  
1.1 обыкновенными акциями (долями)   10 000   73 650  
1.2 привилегированными акциями          
2 Нераспределенная прибыль (убыток):   -762 609   -150 255  
2.1 прошлых лет   -762 609   -97 333  
2.2 отчетного года       -52 922  
3 Резервный фонд   68 994   68 994  
4 Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
5 Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам          
6 Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5)   -683 615   -7 611  
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7 Корректировка торгового портфеля          
8 Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств          
9 Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств   12 080 8 053 111 166
10 Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли          
11 Резервы хеджирования денежных потоков          
12 Недосозданные резервы на возможные потери          
13 Доход от сделок секьюритизации          
14 Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости          
15 Активы пенсионного плана с установленными выплатами          
16 Вложения в собственные акции (доли)   182 122 122 182
17 Взаимное перекрестное владение акциями (долями)          
18 Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций          
19 Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций          
20 Права по обслуживанию ипотечных кредитов          
21 Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли          
22 Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:          
23 существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций          
24 права по обслуживанию ипотечных кредитов          
25 отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли          
26 Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:          
26.1 показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
27 Отрицательная величина добавочного капитала   1 438 364   1 111 010  
28 Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27)   1 450 626   1 111 243  
29 Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) 4.3 -2 134 241   -1 118 854  
Источники добавочного капитала
30 Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:          
31 классифицируемые как капитал          
32 классифицируемые как обязательства          
33 Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
34 Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:          
35 инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
36 Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34)          
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37 Вложения в собственные инструменты добавочного капитала          
38 Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала          
39 Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций   80 681 53 787    
40 Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций          
41 Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:   8 175   348  
41.1 Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:   8 175   348  
41.1.1 нематериальные активы   8 053   166  
41.1.2 собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников)          
41.1.3 акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов          
41.1.4 источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы   122   182  
41.1.5 отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов          
42 Отрицательная величина дополнительного капитала   1 349 508   1 110 662  
43 Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42)   1 438 364   1 111 010  
44 Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43)          
45 Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44)   -2 134 241   -1 118 854  
Источники дополнительного капитала
46 Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход   606 503   202 155  
47 Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
48 Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:          
49 инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
50 Резервы на возможные потери          
51 Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)   606 503   202 155  
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52 Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала          
53 Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала          
54 Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций   36 819 24 546    
55 Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций          
56 Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:   1 919 192   1 312 817  
56.1 Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:   666 062   623 270  
56.1.1 источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы          
56.1.2 просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней          
56.1.3 субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам   78 333      
56.1.4 превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером   96 054   47 849  
56.1.5 вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов   491 675   575 421  
56.1.6 разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику          
57 Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56)   1 956 011   1 312 817  
58 Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57)          
59 Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58)   -2 134 241   -1 118 854  
60 Активы, взвешенные по уровню риска:          
60.1 подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
60.2 необходимые для определения достаточности базового капитала   28 581 376   19 495 491  
60.3 необходимые для определения достаточности основного капитала   28 500 695   19 495 491  
60.4 необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)   26 771 162   18 384 829  
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61 Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2)          
62 Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3)          
63 Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4)          
64 Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе:          
65 надбавка поддержания достаточности капитала          
66 антициклическая надбавка   0   0  
67 надбавка за системную значимость банков          
68 Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)          
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69 Норматив достаточности базового капитала   5   5  
70 Норматив достаточности основного капитала   6      
71 Норматив достаточности собственных средств (капитала)   8   10  
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности
72 Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций          
73 Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций          
74 Права по обслуживанию ипотечных кредитов          
75 Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли          
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери
76 Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход          
77 Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода          
78 Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей          
79 Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей          
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80 Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
81 Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения          
82 Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
83 Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения          
84 Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
85 Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения          

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1 Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах   12 969 639 9 883 883 7 413 586 20 771 838 17 876 334 9 976 610
1.1 Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них:   771 648 771 648 0 5 026 354 5 026 354 0
1.1.1 денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России              
1.1.2 кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России              
1.1.3 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран              
1.2 Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них:   2 123 288 2 123 288 424 657 3 591 713 3 591 713 718 343
1.2.1 кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований              
1.2.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)              
1.2.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями   13 735 13 735 2 747 21 626 21 626 4 325
1.3 Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них:   35 35 18      
1.3.1 кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте              
1.3.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)              
1.3.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями   35 35 18      
1.4 Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них:   10 074 668 6 988 912 6 988 912 12 153 771 9 258 267 9 258 267
1.4.1 Ссудная задолженность юридических лиц   3 639 634 1 743 747 1 743 747 3 384 103 1 545 923 1 545 923
1.4.2 Ссудная задолженность физических лиц   2 201 255 1 340 458 1 340 458 2 676 239 1 865 695 1 865 695
1.5 Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»              
2 Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:              
2.1 с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:   164 578 164 578 32 916 15 887 15 887 3 177
2.1.1 ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов              
2.1.2 ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов              
2.1.3 требования участников клиринга   164 578 164 578 32 916 15 887 15 887 3 177
2.2 с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:   5 641 727 3 695 548 5 503 336 5 030 444 3 206 940 4 817 909
2.2.1 с коэффициентом риска 110 процентов   16 149 15 460 17 006 0 0 0
2.2.2 с коэффициентом риска 130 процентов   170 631 169 011 219 714 7 345 7 130 9 269
2.2.3 с коэффициентом риска 150 процентов   5 453 897 3 511 077 5 266 616 5 022 049 3 198 760 4 798 140
2.2.4 с коэффициентом риска 250 процентов              
2.2.5 с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:   1 050 0 0 1 050 1 050 10 500
2.2.5.1 по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными              
3 Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:   153 086 114 161 231 208 200 910 162 864 239 102
3.1 с коэффициентом риска 140 процентов   105 409 79 155 110 817 188 598 153 563 214 989
3.2 с коэффициентом риска 170 процентов   276 115 196 1 769 1 600 2 720
3.3 с коэффициентом риска 200 процентов   1 613 929 1 858 3 740 2 333 4 666
3.4 с коэффициентом риска 300 процентов   38 095 28 477 85 430 6 529 5 160 15 481
3.5 с коэффициентом риска 600 процентов   7 693 5 485 32 907 274 208 1 246
4 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:   209 186 202 389 114 500 762 292 725 352 568 854
4.1 по финансовым инструментам с высоким риском   25 730 21 736 21 737 470 026 459 302 459 302
4.2 по финансовым инструментам со средним риском   183 456 180 653 92 763 191 763 184 553 93 253
4.3 по финансовым инструментам с низким риском         100 503 81 497 16 299
4.4 по финансовым инструментам без риска              
5 Кредитный риск по производным финансовым инструментам       887     717

Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов

Номер строки Наименование показателя Номер пояснения Данные на отчётную дату Данные на начало отчётного года
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Совокупная величина кредитного риска Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Совокупная величина кредитного риска
1 Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов              
2 Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов              

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на начало отчётного года
6 Операционный риск, всего, в том числе:   184 061 191 621
6.1 Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:   3 681 225 3 832 411
6.1.1 чистые процентные доходы   2 278 525 2 179 026
6.1.2 чистые непроцентные доходы   1 402 700 1 653 385
6.2 Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска   3 3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на начало отчётного года
7 Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: 6.10 11 173 963 383 195
7.1 процентный риск, всего, в том числе:   726 685 30 283
7.1.1 общий   223 298 22 847
7.1.2 специальный   503 387 7 436
7.1.3 гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска   0 0
7.2 фондовый риск, всего, в том числе:   136 756 0
7.2.1 общий   68 378 0
7.2.2 специальный   68 378 0
7.2.3 гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска   0 0
7.3 валютный риск, всего, в том числе:   30 476 373
7.3.1 гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска      
7.4 товарный риск, всего, в том числе:      
7.4.1 основной товарный риск      
7.4.2 дополнительный товарный риск      
7.4.3 гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска      

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на начало отчётного года Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на отчёную дату
1 Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:   5 178 978 367 792 4 811 186
1.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности   4 631 888 269 995 4 361 893
1.2 по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям   540 294 127 941 412 353
1.3 по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах   6 796 -30 144 36 940
1.4 под операции с резидентами офшорных зон   0 0 0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки Наименование показателя Номер пояснения Значение на отчётную дату Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1 Основной капитал, тыс. руб. 4.4 -2 134 241 -1 848 830 -1 311 075 -1 023 518
2 Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. 4.4 23 637 961 25 041 961 23 846 090 24 554 691
3 Показатель финансового рычага по Базелю III, процент 4.4 -9 -7 -6 -5

Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала

Номер строкиНаименование характеристики инструмента Описание характеристики инструмента Описание характеристики инструмента
1 Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала   ОАО "КБ "Солидарность"
2 Идентификационный номер инструмента   10300554В
3 Применимое право   Россия
Регулятивные условия
4 Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III   не применимо
5 Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III   базовый капитал
6 Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал   на индивидуальной основе
7 Тип инструмента   обыкновенные акции
8 Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала   10000 тыс.руб.
9 Номинальная стоимость инструмента   10000 тысяч Российских рублей
10 Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета   акционерный капитал
11 Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента   04.12.2015
12 Наличие срока по инструменту   бессрочный
13 Дата погашения инструмента   без ограничения срока
14 Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России   нет
15 Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения)   не применимо
16 Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента   не применимо
Проценты/дивиденды/купонный доход
17 Тип ставки по инструменту   не применимо
18 Ставка   не применимо
19 Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям   нет
20 Обязательность выплат дивидендов   полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы
21 Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента   нет
22 Характер выплат   некумулятивный
23 Конвертируемость инструмента   неконвертируемый
24 Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента   не применимо
25 Полная либо частичная конвертация   не применимо
26 Ставка конвертации   не применимо
27 Обязательность конвертации   не применимо
28 Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент   не применимо
29 Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент   не применимо
30 Возможность списания инструмента на покрытие убытков   да
31 Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента   В соотв. с ФЗ от 26.10.2002 г №127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" Банк России может принять решение об уменьшении размера уставного капитала банка до величины собственных средств, а если данная величина имеет отрицательное значение до 1 руб.
32 Полное или частичное списание   всегда частично
33 Постоянное или временное списание   постоянный
34 Механизм восстановления   не используется
35 Субординированность инструмента   не применимо
36 Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У   да
37 Описание несоответствий   отсутствуют

Раздел «Справочно»

  • Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
  • 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 122 191
  • в том числе вследствие:
  • 1.1 выдачи ссуд 1 026 229
  • 1.2 изменения качества ссуд 569 066
  • 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 13 611
  • 1.4 иных причин 1 513 285
  • 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 852 196
  • в том числе вследствие:
  • 2.1 списания безнадежных ссуд 57 630
  • 2.2 погашения ссуд 241 748
  • 2.3 изменения качества ссуд 26 050
  • 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 75 827
  • 2.5 иных причин 2 450 941
Страница была полезной?