Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2016
Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью Хоум Кредит энд Финанс Банк
Регистрационный номер
316
БИК
44525245
Почтовый адрес
125040, Москва, ул.Правды, д.8, к.1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
---|---|---|---|---|---|---|
включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
Источники базового капитала | ||||||
1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 4 399 165 | 4 399 165 | |||
1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 4 399 165 | 4 399 165 | |||
1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | |||
2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 26 251 284 | 27 676 335 | |||
2.1 | прошлых лет | 26 251 284 | 38 176 435 | |||
2.2 | отчетного года | 0 | -10 500 100 | |||
3 | Резервный фонд | 43 207 | 43 207 | |||
4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 30 693 656 | 32 118 707 | |||
Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 0 | 0 | 0 | 0 | |
9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 369 350 | 246 234 | 132 034 | 198 050 | |
10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 507 361 | 338 240 | 1 172 254 | 1 758 382 | |
11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 0 | 0 | 0 | 0 | |
13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
16 | Вложения в собственные акции (доли) | 0 | 0 | 0 | 0 | |
17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 241 274 | 114 938 | 0 | 0 | |
22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 172 408 | 114 938 | 0 | 0 | |
23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 58 619 | 39 079 | 0 | 0 | |
24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 113 789 | 75 859 | 0 | 0 | |
26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 43 559 | 29 039 | 22 691 | 34 037 | |
26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 985 679 | 1 297 698 | |||
28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 2 319 631 | 2 624 677 | |||
29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 28 374 025 | 29 494 030 | |||
Источники добавочного капитала | ||||||
30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |||
32 | классифицируемые как обязательства | 0 | 0 | |||
33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 0 | 0 | |||
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 985 679 | 1 297 698 | |||
41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 985 679 | 1 297 698 | |||
41.1.1 | нематериальные активы | 246 234 | 198 050 | |||
41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 0 | 0 | |||
41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 710 406 | 1 065 611 | |||
41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 29 039 | 34 037 | |||
41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 0 | 0 | |||
42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 985 679 | 1 297 698 | |||
44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 0 | 0 | |||
45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 28 374 025 | 29 494 030 | |||
Источники дополнительного капитала | ||||||
46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 13 798 262 | 14 576 540 | |||
47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 9 818 760 | 11 455 220 | |||
48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
50 | Резервы на возможные потери | |||||
51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 23 617 022 | 26 031 760 | |||
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 0 | 0 | |||
56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | |||
56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 0 | 0 | |||
56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |||
56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |||
56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |||
57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 0 | 0 | |||
58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 23 617 022 | 26 031 760 | |||
59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 51 991 047 | 55 525 790 | |||
60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 370 030 312 | 383 307 128 | |||
60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 370 030 312 | 383 307 128 | |||
60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 370 127 370 | 383 307 128 | |||
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 8 | 8 | |||
62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 8 | 8 | |||
63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 14 | 14 | |||
64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 1 | ||||
65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | ||||
66 | антициклическая надбавка | 0 | ||||
67 | надбавка за системную значимость банков | 0 | ||||
68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 2 | ||||
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
69 | Норматив достаточности базового капитала | 5 | 5 | |||
70 | Норматив достаточности основного капитала | 6 | 6 | |||
71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 8 | 10 | |||
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 1 776 015 | 1 776 015 | |||
74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 3 379 462 | 1 364 040 | |||
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 9 236 351 | 9 236 351 | 0 | 21 486 307 | 21 486 307 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 9 236 351 | 9 236 351 | 0 | 21 486 307 | 21 486 307 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 1 700 475 | 1 700 475 | 340 095 | 1 805 022 | 1 805 017 | 361 003 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 220 736 | 220 736 | 44 147 | 1 346 163 | 1 346 163 | 269 233 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 57 | 57 | 29 | 75 | 75 | 38 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 57 | 57 | 29 | 75 | 75 | 38 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 129 360 139 | 115 870 543 | 115 870 543 | 153 981 015 | 133 354 056 | 133 354 056 | |
1.4.1 | кредиты физическим лицам | 112 340 554 | 99 407 585 | 99 407 585 | 128 064 778 | 108 216 434 | 108 216 434 | |
1.4.2 | средства в кредитных организациях | 2 279 964 | 2 279 964 | 2 279 964 | 10 844 578 | 10 844 573 | 10 844 573 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 12 963 | 12 963 | 2 593 | 8 030 540 | 8 030 540 | 401 527 | |
2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.3 | требования участников клиринга | 12 963 | 12 963 | 2 593 | 8 030 540 | 8 030 540 | 401 527 | |
2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 20 824 019 | 20 472 540 | 32 505 979 | 23 781 989 | 21 939 188 | 30 626 265 | |
2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 841 231 | 712 412 | 783 653 | 1 938 675 | 1 625 759 | 1 788 335 | |
2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 2 387 269 | 2 233 505 | 2 903 557 | 8 555 124 | 8 369 318 | 10 879 263 | |
2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 15 166 685 | 15 097 789 | 22 646 684 | 13 283 190 | 11 939 111 | 17 908 667 | |
2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 2 418 834 | 2 418 834 | 6 047 085 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 10 000 | 10 000 | 125 000 | 5 000 | 5 000 | 50 000 | |
2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 35 307 951 | 31 150 824 | 45 758 228 | 31 664 085 | 25 822 961 | 46 671 501 | |
3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 18 672 683 | 16 074 757 | 22 504 660 | 22 494 090 | 19 121 765 | 26 770 471 | |
3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 645 087 | 441 514 | 750 574 | 1 569 237 | 1 010 823 | 1 718 400 | |
3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 232 770 | 133 034 | 266 068 | 867 281 | 487 315 | 974 630 | |
3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 3 552 829 | 2 834 823 | 8 504 469 | 5 711 000 | 4 670 116 | 14 010 349 | |
3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 294 010 | 183 488 | 1 100 928 | 1 022 477 | 532 942 | 3 197 651 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 36 611 677 | 36 550 932 | 0 | 46 408 473 | 46 334 500 | 200 000 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 0 | 0 | 0 | 500 000 | 500 000 | 200 000 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 3 785 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 36 607 892 | 36 550 932 | 0 | 45 908 473 | 45 834 500 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 61 523 | 61 523 | 6 467 147 | 6 467 147 |
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 11 583 582 | 12 571 305 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 231 671 633 | 251 426 096 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 146 989 625 | 158 185 320 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 84 682 008 | 93 240 776 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 27 792 668 | 12 157 799 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 2 109 194 | 828 907 | |
7.1.1 | общий | 261 309 | 119 604 | |
7.1.2 | специальный | 1 847 885 | 709 303 | |
7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | 0 | 0 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 114 220 | 1 796 462 | |
7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | 0 | 0 | |
7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.4.1 | основной товарный риск | 0 | 0 | |
7.4.2 | дополнительный товарный риск | 0 | 0 | |
7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 19 399 201 | -8 927 338 | 28 326 539 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 18 059 153 | -9 389 153 | 27 448 306 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 1 279 304 | 484 199 | 795 105 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 60 744 | -22 384 | 83 128 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 28 374 025 | 28 332 790 | 28 264 889 | 29 494 030 | |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 214 436 385 | 214 400 813 | 209 499 670 | 241 338 563 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 13 | 13 | 14 | 12 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
---|---|---|---|---|---|
1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | Eurasia Capital S.A. | Eurasia Capital S.A. | Home Credit International a.s. | Home Credit B.V. |
2 | Идентификационный номер инструмента | В104488 | В104488 | 60192666 | 34126597 |
3 | Применимое право | 826; СОЕДИНЕННОЕ КОРОЛЕВСТВО ВЕЛИКОБРИТАНИИ И СЕВЕРНОЙ ИРЛАНДИИ | 826; СОЕДИНЕННОЕ КОРОЛЕВСТВО ВЕЛИКОБРИТАНИИ И СЕВЕРНОЙ ИРЛАНДИИ | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ |
Регулятивные условия | |||||
4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | дополнительный капитал | дополнительный капитал | базовый капитал | базовый капитал |
5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | не соответствует | дополнительный капитал | не применимо | не применимо |
6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
7 | Тип инструмента | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | доли в уставном капитале | доли в уставном капитале |
8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 9818760 | 9742411 | 340 | 4172660 |
9 | Номинальная стоимость инструмента | 229 378 (USD) | 200 000 (USD) | 340 (RUB) | 4 172 660 ( RUB) |
10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | обязательство, учитываемое по амортизированной и дисконтированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме общества с ограниченной (дополнительной) ответственностью | Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме общества с ограниченной (дополнительной) ответственностью |
11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 24.10.2012 | 17.10.2013 | 23.03.2011 | 09.08.2005 |
12 | Наличие срока по инструменту | срочный | срочный | бессрочный | бессрочный |
13 | Дата погашения инструмента | 24.04.2020 | 19.04.2021 | не применимо | не применимо |
14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | Да, при наличии письменного согласия Банка России | Да, при наличии письменного согласия Банка России | не применимо | не применимо |
15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | Дата не определена | дата не определена | не применимо | не применимо |
16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | дата не определена | дата не определена | не применимо | не применимо |
Проценты/дивиденды/купонный доход | |||||
17 | Тип ставки по инструменту | от фиксированной к плавающей | от фиксированной к плавающей | не применимо | не применимо |
18 | Ставка | 9.38 | 10.50 | не применимо | не применимо |
19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | да | не применимо | не применимо |
20 | Обязательность выплат дивидендов | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | частично по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы | частично по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы |
21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | досрочный выкуп возможен | не применимо | не применимо |
22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный | не применимо | не применимо |
23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | неконвертируемый | не применимо | не применимо |
24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
27 | Обязательность конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | нет | да | не применимо | не применимо |
31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | Возможно в случаях: (A) Коэффициент достаточности базового капитала кредитной организации достиг значения ниже 2 % в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней; (B) Агентством по страхованию в | не применимо | не применимо |
32 | Полное или частичное списание | не применимо | полностью или частично | не применимо | не применимо |
33 | Постоянное или временное списание | не применимо | постоянный | не применимо | не применимо |
34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да |
37 | Описание несоответствий |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 38 063 098
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 7 504 987
- 1.2 изменения качества ссуд 27 400 977
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 1 033 134
- 1.4 иных причин 2 124 000
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 47 452 251
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 22 242 174
- 2.2 погашения ссуд 7 277 032
- 2.3 изменения качества ссуд 14 142 103
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 1 198 591
- 2.5 иных причин 2 592 351
Страница была полезной?