Сведения об обязательных нормативах, показателе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (публикуемая форма) на 1.07.2016

Наименование кредитной организации

Акционерное общество коммерческий банк Ланта-Банк

Регистрационный номер

1920

БИК

44525348

Почтовый адрес

115184, Москва, ул.Новокузнецкая, д.9, стр.2

Код формы 0409813

Раздел 1. Сведения об обязательных нормативах

в процентах

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Нормативное значение	Фактическое значение
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Нормативное значение	на отчётную дату		на начало отчётного года
1	Норматив достаточности базового капитала банка (Н1.1)		4.50	8.50		8.70
2	Норматив достаточности основного капитала банка (Н1.2)		6.00	8.50		8.90
3	Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1.0)		8.00	12.70		14.70
4	Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.3)
5	Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2)		15.00	104.80		111.90
6	Норматив текущей ликвидности банка (Н3)		50.00	114.30		132.10
7	Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4)		120.00	55.90		73.30
8	Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков банка (Н6)		25.00	максимальное	20,60	максимальное	20,30
8			25.00	минимальное	5,00	минимальное	5,20
9	Норматив максимального размера крупных кредитных рисков банка (Н7)		800.00	157.20		220.60
10	Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1)		50.00	0.00		0.00
11	Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1)		3.00	0.80		0.60
12	Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12)		25.00	1.40		1.50
13	Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15)
14	Норматив ликвидности небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1)
15	Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам – участникам расчетов на завершение расчетов (Н16)
16	Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов – участников расчетов (Н16.1)
17	Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18)
18	Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков банковской группы (Н21)

Раздел 2. Информация о расчете показателя финансового рычага

Подраздел 2.1. Расчет размера балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Сумма
1	Размер активов в соответствии с бухгалтерским балансом (публикуемая форма), всего:	21 497 185
2	Поправка в части вложений в капитал кредитных, финансовых, страховых или иных организаций, отчетные данные которых включаются в консолидированную финансовую отчетность, но не включаются в расчет величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковской группы	не применимо для отчетности кредитной организации как юридического лица
3	Поправка в части фидуциарных активов, отражаемых в соответствии с правилами бухгалтерского учета, но не включаемых в расчет показателя финансового рычага	0
4	Поправка в части производных финансовых инструментов (ПФИ)	117 277
5	Поправка в части операций кредитования ценными бумагами	32 462
6	Поправка в части приведения к кредитному эквиваленту условных обязательств кредитного характера	199 435
7	Прочие поправки	1 284 580
8	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском с учетом поправок для расчета показателя финансового рычага, итого:	20 561 779

Подраздел 2.2. Таблица расчета показателя финансового рычага

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Сумма
Риск по балансовым активам
1	Величина балансовых активов, всего:	19 941 587
2	Уменьшающая поправка на сумму показателей, принимаемых в уменьшение величины источников основного капитала	48 044
3	Величина балансовых активов под риском с учетом поправки (разность строк 1 и 2), итого:	19 893 543
Риск по операциям с ПФИ
4	Текущий кредитный риск по операциям с ПФИ (за вычетом полученной вариационной маржи), всего:	44 431
5	Потенциальный кредитный риск на контрагента по операциям с ПФИ, всего:	125 858
6	Поправка на размер номинальной суммы предоставленного обеспечения по операциям с ПФИ, подлежащей списанию с баланса в соответствии с правилами бухгалтерского учета	в соответствии с российскими правилами бухгалтерского учета неприменимо
7	Уменьшающая поправка на сумму перечисленной вариационной маржи в установленных случаях	0
8	Поправка в части требований банка - участника клиринга к центральному контрагенту по исполнению сделок клиентов	0
9	Поправка для учета кредитного риска в отношении базисного (базового) актива по выпущенным кредитным ПФИ	0
10	Уменьшающая поправка в части выпущенных кредитных ПФИ	0
11	Величина риска по ПФИ с учетом поправок (сумма строк 4, 5, 9 за вычетом строк 7, 8, 10), итого:	170 289
Риск по операциям кредитования ценными бумагами
12	Требования по операциям кредитования ценными бумагами (без учета неттинга), всего:	344 784
13	Поправка на величину неттинга денежной части (требований и обязательств) по операциям кредитования ценными бумагами	0
14	Величина кредитного риска на контрагента по операциям кредитования ценными бумагами	32 462
15	Величина риска по гарантийным операциям кредитования ценными бумагами	0
16	Требования по операциям кредитования ценными бумагами с учетом поправок (сумма строк 12 , 14, 15 за вычетом строки 13), итого:	377 246
Риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ?)
17	Номинальная величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ?), всего:	134 532
18	Поправка в части применения коэффициентов кредитного эквивалента	-64 903
19	Величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ?) с учетом поправок (разность строк 17 и 18), итого:	199 435
Капитал и риски
20	Основной капитал	1 767 789
21	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага (сумма строк 3, 11, 16, 19), всего:	20 640 513
Показатель финансового рычага
22	Показатель финансового рычага по Базелю III (строка 20 / строка 21), процент	9

Раздел 3. Информация о расчете норматива краткосрочной ликвидности

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на 01.04.2016		Данные на 01.07.2016
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	величина требований (обязательств)	взвешенная величина требований (обязательств)	величина требований (обязательств)	взвешенная величина требований (обязательств)
Высококачественные ликвидные активы
1	Высоколиквидные активы (ВЛА) с учетом дополнительных элементов числителя Н26 (Н27)			2 754 181		2 516 249
Ожидаемые оттоки денежных средств
2	Денежные средства физических лиц, всего, в том числе:		11 175 591	1 080 557	1 104 855	1 084 246
3	стабильные средства		740 070	37 004	524 803	26 240
4	нестабильные средства		10 435 521	1 043 553	10 580 052	1 058 006
5	Денежные средства клиентов, привлеченные без обеспечения, всего, в том числе:		4 676 213	2 129 898	4 689 323	2 150 366
6	операционные депозиты		0	0	0	0
7	депозиты, не относящиеся к операционным (прочие депозиты)		4 662 827	2 116 512	4 679 780	2 140 823
8	необеспеченные долговые обязательства		13 386	13 386	9 543	9 543
9	Денежные средства клиентов, привлеченные под обеспечение			0		0
10	Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств, всего, в том числе:		296 276	296 276	118 892	118 892
11	по производным финансовым инструментами и в связи с потенциальной потребностью во внесении дополнительного обеспечения		296 276	296 276	118 892	118 892
12	связанные с потерей фондирования по обеспеченным долговым инструментам		0	0	0	0
13	по обязательствам банка по неиспользованным безотзывным и условно отзывным кредитным линиям и линиям ликвидности		0	0	0	0
14	Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим договорным обязательствам		1 839 786	957 906	1 304 774	524 324
15	Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим условным обязательствам		51 976	51 976	121 474	121 474
16	Суммарный отток денежных средств итого: (строка 2 + строка 5 + строка 9 + строка 10 + строка 14 + строка 15)			4 516 612		3 999 301
Ожидаемые притоки денежных средств
17	По операциям предоставления денежных средств под обеспечение ценными бумагами, включая операции обратного РЕПО		0	0	103 333	0
18	По договорам без нарушения контрактных сроков исполнения обязательств		3 615 191	3 548 102	2 600 846	2 567 207
19	Прочие притоки		2 150 835	2 150 835	1 764 470	1 764 470
20	Суммарный приток денежных средств, итого: (строка 17 + строка 18 + строка 19)		5 766 026	5 698 937	4 468 649	4 331 677
Суммарная скорректированная стоимость
21	ВЛА, за вычетом корректировок, рассчитанных с учетом ограничений на максимальную величину ВЛА-2Б и ВЛА-2			2 754 181		2 516 249
22	Чистый ожидаемый отток денежных средств			1 129 153		999 825
23	Норматив краткосрочной ликвидности банковской группы (Н26), кредитной организации (Н27), процент			244		252

Страница была полезной?