Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.04.2016

Наименование кредитной организации

Коммерческий банк БФГ — Кредит (общество с ограниченной ответственностью)

Регистрационный номер

3068

БИК

44525292

Почтовый адрес

121165, г.Москва, Кутузовский пр-т, 35/30

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату		Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года
Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	включаемая в расчёт капитала	невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года	включаемая в расчёт капитала	невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный:		600 000		600 000
1.1	обыкновенными акциями (долями)		600 000		600 000
1.2	привилегированными акциями		0		0
2	Нераспределенная прибыль (убыток):		0		1 718 438
2.1	прошлых лет		0		0
2.2	отчетного года		0		1 718 438
3	Резервный фонд		5 660 784		3 905 618
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам		0	0	0	0
6	Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5)		6 260 784		6 224 056
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка торгового портфеля		0	0	0	0
8	Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств		0	0	0	0
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств		3 913	0	327	0
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
11	Резервы хеджирования денежных потоков		0	0	0	0
12	Недосозданные резервы на возможные потери		0	0	0	0
13	Доход от сделок секьюритизации		0	0	0	0
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости		0	0	0	0
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами		0	0	0	0
16	Вложения в собственные акции (доли)		0	0	0	0
17	Взаимное перекрестное владение акциями (долями)		0	0	0	0
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов		0	0	0	0
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:		0	0	0	0
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов		0	0	0	0
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		413 939	0	0	0
26.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
27	Отрицательная величина добавочного капитала		0		0
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27)		417 852		327
29	Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28)		5 842 932		6 223 729
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:		3 641 481		3 925 608
31	классифицируемые как капитал		3 641 481		3 925 608
32	классифицируемые как обязательства		0		0
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:		0		0
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
36	Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34)		3 641 481		3 925 608
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала		0	0	0	0
38	Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала		0	0	0	0
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		2 608		491
41.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		2 608		491
41.1.1	нематериальные активы		2 608		491
41.1.2	собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников)		0		0
41.1.3	акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов		0		0
41.1.4	источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы		0		0
41.1.5	отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов		0		0
42	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42)		2 608		491
44	Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43)		3 638 873		3 925 117
45	Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44)		9 481 805		10 148 846
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход		89 116		89 116
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:		0		0
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
50	Резервы на возможные потери		0		0
51	Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)		89 116		89 116
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала		0	0	0	0
53	Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала		0	0	0	0
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		0		0
56.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		0		0
56.1.1	источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы		0		0
56.1.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
56.1.3	субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам		0		0
56.1.4	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером		0		0
56.1.5	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов		0		0
56.1.6	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику		0		0
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56)		0		0
58	Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57)		89 116		89 116
59	Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58)		9 570 921		10 237 962
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
60.2	необходимые для определения достаточности базового капитала		78 807 033		68 704 451
60.3	необходимые для определения достаточности основного капитала		78 807 033		68 704 451
60.4	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)		78 918 427		68 815 845
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2)		7		9
62	Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3)		12		15
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4)		12		15
64	Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе:		6		0
65	надбавка поддержания достаточности капитала		6		0
66	антициклическая надбавка		0		0
67	надбавка за системную значимость банков		0		0
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)		3		0
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала		0		0
70	Норматив достаточности основного капитала		0		0
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)		0		0
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности
72	Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		0		0
73	Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		0		0
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов		0		0
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0		0
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход		0		0
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода		0		0
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей		0		0
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей		0		0
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения		0		0
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения		0		0
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения		0		0

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		42 334 277	38 219 883	32 952 630	62 888 221	57 775 935	44 829 845
1.1	Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них:		5 130 692	5 130 692	0	12 026 691	12 026 691	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 911 093	1 911 093	0	8 215 731	8 215 731	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них:		135 384	134 898	26 980	1 150 022	1 149 249	229 850
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований		6 715	6 229	1 246	6 817	6 044	1 209
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями		38 354	38 354	7 671	355 746	355 746	71 149
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них:		57 286	57 286	28 643	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		57 286	57 286	28 643	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них:		37 010 915	32 897 007	32 897 007	49 711 508	44 599 995	44 599 995
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц		31 296 813	27 539 019	27 539 019	44 758 765	40 232 105	40 232 105
1.4.2	прочие активы		3 631 238	3 395 195	3 395 195	2 395 088	2 121 305	2 121 305
1.4.3	основные средства		1 487 042	1 487 042	1 487 042	1 383 775	1 191 644	1 191 644
1.4.4	средства в банках		303 257	183 186	183 186	747 271	628 332	628 332
1.4.5	отложенный налоговый актив		33 002	33 002	33 002	49 504	49 504	49 504
1.4.6	дисконт по выпущенным ценным бумагам		259 563	259 563	259 563	377 105	377 105	377 105
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:		189 005	187 959	38 557	929 030	929 030	571
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.3	требования участников клиринга		136 608	136 608	44	929 030	929 030	571
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:		21 391 475	17 832 289	26 773 132	4 060 626	2 826 446	4 228 731
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов		179 421	56 045	61 650	177 918	103 840	114 223
2.2.2	с коэффициентом риска 130 процентов		49 939	11 939	15 520	50 031	12 029	15 638
2.2.3	с коэффициентом риска 150 процентов		21 112 611	17 714 801	26 572 203	3 799 675	2 677 575	4 016 364
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов		49 504	49 504	123 759	33 002	33 002	82 506
2.2.5	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
2.2.5.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными		0	0	0	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		56 825	15 794	39 168	64 315	20 761	47 695
3.1	с коэффициентом риска 140 процентов		8 958	5 625	7 875	12 635	9 646	13 505
3.2	с коэффициентом риска 170 процентов		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 200 процентов		2 281	432	864	2 402	467	934
3.4	с коэффициентом риска 300 процентов		44 826	9 331	27 993	48 474	10 211	30 633
3.5	с коэффициентом риска 600 процентов		760	406	2 436	804	437	2 623
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		8 841 013	8 715 530	8 558 528	11 077 603	10 957 046	10 356 824
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		8 751 234	8 630 324	8 558 528	10 805 898	10 688 619	10 356 824
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		89 779	85 206	0	271 705	268 427	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.1¹ Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчётного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Совокупная величина кредитного риска	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Совокупная величина кредитного риска
1	Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов		0	0	0	0	0	0
2	Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	468 201	468 201
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 121 341	3 121 341
6.1.1	чистые процентные доходы	2 150 035	2 150 035
6.1.2	чистые непроцентные доходы	971 306	971 306
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4 703 900	3 499 667
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	340 191	254 080
7.1.1	общий	76 591	107 025
7.1.2	специальный	263 600	147 055
7.1.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска	0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.2.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска	0	0
7.3	валютный риск, всего, в том числе:	36 121	323 667
7.3.1	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска	0	0
7.4	товарный риск, всего, в том числе:	0	0
7.4.1	основной товарный риск	0	0
7.4.2	дополнительный товарный риск	0	0
7.4.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	7 924 569	1 606 512	6 318 057
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	7 515 565	1 512 303	6 003 262
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	283 521	89 283	194 238
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	125 483	4 926	120 557
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату
1	Основной капитал, тыс. руб.		9 481 805
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	8	64 381 612
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент		15

Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала

Номер строки	Наименование характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента
1	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"
2	Идентификационный номер инструмента	1	2	3	4	5	6	7	8	9
3	Применимое право	196; РЕСПУБЛИКА КИПР	196; РЕСПУБЛИКА КИПР	196; РЕСПУБЛИКА КИПР	196; РЕСПУБЛИКА КИПР	196; РЕСПУБЛИКА КИПР	196; РЕСПУБЛИКА КИПР	196; РЕСПУБЛИКА КИПР	196; РЕСПУБЛИКА КИПР	196; РЕСПУБЛИКА КИПР
Регулятивные условия
4	Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
5	Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III	добавочный капитал	добавочный капитал	добавочный капитал	добавочный капитал	добавочный капитал	добавочный капитал	добавочный капитал	добавочный капитал	добавочный капитал
6	Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе
7	Тип инструмента	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)
8	Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала	105738	81129	73016	148399	216344	235275	246295	1183133	1352152
9	Номинальная стоимость инструмента	1564	1200	1080	2195	3200	3480	3643	17500	20000
10	Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости
11	Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента	02.02.2006	03.03.2006	06.07.2006	22.08.2006	09.01.2008	05.02.2008	14.03.2008	16.08.2010	27.12.2012
12	Наличие срока по инструменту	бессрочный	бессрочный	бессрочный	бессрочный	бессрочный	бессрочный	бессрочный	бессрочный	бессрочный
13	Дата погашения инструмента	без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока
14	Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
15	Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения)	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
16	Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
Проценты/дивиденды/купонный доход
17	Тип ставки по инструменту	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка
18	Ставка	6.50	6.50	6.50	6.50	6.50	6.50	6.50	6.50	6.50
19	Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
20	Обязательность выплат дивидендов	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
21	Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
22	Характер выплат	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный
23	Конвертируемость инструмента	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый
24	Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента	Значение норматива достаточности базового капитала, рассчитанное в соответствии с Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 № 139-И "Об обязательных нормативах банков", достигло уровня ниже 5.5%. Конвертация инструмента предусмотрена законодательно (Ба	Значение норматива достаточности базового капитала, рассчитанное в соответствии с Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 № 139-И "Об обязательных нормативах банков", достигло уровня ниже 5.5%. Конвертация инструмента предусмотрена законодательно (Ба	Значение норматива достаточности базового капитала, рассчитанное в соответствии с Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 № 139-И "Об обязательных нормативах банков", достигло уровня ниже 5.5%. Конвертация инструмента предусмотрена законодательно (Ба	Значение норматива достаточности базового капитала, рассчитанное в соответствии с Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 № 139-И "Об обязательных нормативах банков", достигло уровня ниже 5.5%. Конвертация инструмента предусмотрена законодательно (Ба	Значение норматива достаточности базового капитала, рассчитанное в соответствии с Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 № 139-И "Об обязательных нормативах банков", достигло уровня ниже 5.5%. Конвертация инструмента предусмотрена законодательно (Ба	Значение норматива достаточности базового капитала, рассчитанное в соответствии с Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 № 139-И "Об обязательных нормативах банков", достигло уровня ниже 5.5%. Конвертация инструмента предусмотрена законодательно (Ба	Значение норматива достаточности базового капитала, рассчитанное в соответствии с Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 № 139-И "Об обязательных нормативах банков", достигло уровня ниже 5.5%. Конвертация инструмента предусмотрена законодательно (Ба	Значение норматива достаточности базового капитала, рассчитанное в соответствии с Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 № 139-И "Об обязательных нормативах банков", достигло уровня ниже 5.5%. Конвертация инструмента предусмотрена законодательно (Ба	Значение норматива достаточности базового капитала, рассчитанное в соответствии с Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 № 139-И "Об обязательных нормативах банков", достигло уровня ниже 5.5%. Конвертация инструмента предусмотрена законодательно (Ба
25	Полная либо частичная конвертация	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично
26	Ставка конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
27	Обязательность конвертации	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная
28	Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал
29	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"	Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью "КОСА ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД"
30	Возможность списания инструмента на покрытие убытков	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
31	Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
32	Полное или частичное списание	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
33	Постоянное или временное списание	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
34	Механизм восстановления	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
35	Субординированность инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
36	Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У	да	да	да	да	да	да	да	да	да
37	Описание несоответствий	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 6 897 017
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 054 438
1.2 изменения качества ссуд 1 103 434
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 2 566 126
1.4 иных причин 1 173 019
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 5 384 635
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 1 778 268
2.3 изменения качества ссуд 509 797
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 1 897 921
2.5 иных причин 1 198 649

Страница была полезной?