Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.04.2016
Наименование кредитной организации
Публичное акционерное общество «Восточный экспресс банк»
Регистрационный номер
1460
БИК
41012718
Почтовый адрес
675000 г.Благовещенск, пер. Святителя Иннокентия 1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
---|---|---|---|---|---|---|
включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
Источники базового капитала | ||||||
1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 12 451 179 | 12 451 179 | |||
1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 12 451 179 | 12 451 179 | |||
1.2 | привилегированными акциями | |||||
2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 7 665 952 | 7 097 121 | |||
2.1 | прошлых лет | 7 962 277 | 13 660 335 | |||
2.2 | отчетного года | -296 325 | -6 563 214 | |||
3 | Резервный фонд | 121 508 | 121 508 | |||
4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 20 238 639 | 19 669 808 | |||
Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | |||||
9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 219 557 | 3 460 | 5 191 | ||
10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 430 178 | 286 785 | 286 785 | 430 178 | |
11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
12 | Недосозданные резервы на возможные потери | |||||
13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
16 | Вложения в собственные акции (доли) | 966 230 | 760 600 | |||
17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 60 | 40 | |||
20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 682 108 | 454 739 | 454 887 | 682 330 | |
22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | |||||
23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 790 564 | 1 146 150 | |||
28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 3 088 637 | 2 651 882 | |||
29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 5.4.1 | 17 150 002 | 17 017 926 | ||
Источники добавочного капитала | ||||||
30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | |||||
31 | классифицируемые как капитал | |||||
32 | классифицируемые как обязательства | |||||
33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | |||||
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | |||||
38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 790 564 | 1 146 150 | |||
41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 790 564 | 1 146 150 | |||
41.1.1 | нематериальные активы | 146 371 | 5 191 | |||
41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | |||||
41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 40 | 60 | |||
41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 644 153 | 1 140 899 | |||
41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | |||||
42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | |||||
43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 790 564 | 1 146 150 | |||
44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | |||||
45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 5.4.1 | 17 150 002 | 17 017 926 | ||
Источники дополнительного капитала | ||||||
46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 5.4.2 | 6 580 140 | 7 876 320 | ||
47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 5.4.2 | 1 341 154 | 1 879 066 | ||
48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
50 | Резервы на возможные потери | |||||
51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 5.4.1 | 7 921 294 | 9 755 386 | ||
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | |||||
53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 170 | ||||
56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 68 | ||||
56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | |||||
56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 68 | ||||
56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | |||||
56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | |||||
56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | |||||
56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | |||||
57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 170 | ||||
58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 5.4.1 | 7 921 124 | 9 755 386 | ||
59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 5.4.1 | 25 071 126 | 26 773 312 | ||
60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 741 584 | 1 112 548 | |||
60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 121 216 159 | 102 493 173 | |||
60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 121 216 159 | 102 493 173 | |||
60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 121 366 233 | 102 781 674 | |||
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 14 | 17 | |||
62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 14 | 17 | |||
63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 21 | 26 | |||
64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 1 | ||||
65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | ||||
66 | антициклическая надбавка | 0 | ||||
67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 1 | ||||
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
69 | Норматив достаточности базового капитала | 7 | 7 | |||
70 | Норматив достаточности основного капитала | 7 | 7 | |||
71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 10 | 12 | |||
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 5.4.3 | 14 360 288 | 14 355 036 | 520 716 | 55 107 692 | 55 084 244 | 4 478 605 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 11 801 343 | 11 801 343 | 0 | 41 358 435 | 41 340 239 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 9 794 940 | 9 794 940 | 0 | 12 273 715 | 12 273 715 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 1 638 773 | 1 638 773 | 0 | 305 574 | 305 574 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 367 630 | 367 630 | 0 | 503 834 | 503 834 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 2 520 435 | 2 520 435 | 504 087 | 7 977 993 | 7 977 993 | 1 595 599 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 693 934 | 693 934 | 138 787 | 548 081 | 548 081 | 109 616 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 876 524 | 876 524 | 175 305 | 6 715 775 | 6 715 775 | 1 343 155 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 38 510 | 33 258 | 16 629 | 5 771 264 | 5 766 012 | 2 883 006 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 1 729 842 | 1 729 842 | 864 921 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 38 510 | 33 258 | 16 629 | 31 952 | 26 700 | 13 350 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 174 875 006 | 120 845 517 | 120 845 517 | 152 806 176 | 98 303 070 | 98 303 070 | |
1.4.1 | ссудная задолженность физических лиц | 120 749 620 | 71 245 567 | 71 245 567 | 125 806 502 | 75 781 238 | 75 781 238 | |
1.4.2 | вложения в ценные бумаги | 37 149 741 | 37 149 741 | 37 149 741 | 16 519 763 | 16 519 763 | 16 519 763 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 2 424 209 | 2 424 209 | 121 210 | 3 334 526 | 3 334 526 | 166 726 | |
2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | |||||||
2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | |||||||
2.1.3 | требования участников клиринга | 2 424 209 | 2 424 209 | 121 210 | 3 334 526 | 3 334 526 | 166 726 | |
2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 9 022 315 | 7 798 840 | 14 272 325 | 9 820 803 | 8 692 285 | 15 701 961 | |
2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 252 665 | 194 099 | 213 509 | 528 085 | 439 876 | 483 864 | |
2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 146 434 | 102 347 | 133 051 | 163 352 | 136 974 | 178 066 | |
2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 6 081 039 | 4 960 217 | 7 440 322 | 6 359 988 | 5 346 057 | 8 019 086 | |
2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 2 529 177 | 2 529 177 | 6 322 943 | 2 756 378 | 2 756 378 | 6 890 945 | |
2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 13 000 | 13 000 | 162 500 | ||||
2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | |||||||
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 22 304 882 | 12 533 054 | 19 887 718 | 25 177 116 | 14 895 698 | 23 812 708 | |
3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 19 834 669 | 11 038 140 | 15 453 395 | 22 347 344 | 13 013 782 | 18 219 295 | |
3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 395 341 | 113 123 | 192 309 | 446 552 | 131 640 | 223 788 | |
3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 172 | 9 | 18 | 249 | 11 | 23 | |
3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 2 036 268 | 1 349 566 | 4 048 699 | 2 337 468 | 1 710 663 | 5 131 989 | |
3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 38 432 | 32 216 | 193 297 | 45 503 | 39 602 | 237 613 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 29 508 928 | 29 405 564 | 1 556 208 | 29 268 255 | 29 193 400 | 1 414 654 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 1 309 442 | 1 292 669 | 1 510 214 | 1 440 056 | 1 421 260 | 1 412 875 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 109 827 | 82 521 | 41 453 | 5 682 | 3 012 | 512 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 31 760 | 22 702 | 4 541 | 6 818 | 6 334 | 1 267 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 28 057 899 | 28 007 672 | 0 | 27 815 699 | 27 762 794 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам |
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 5.4.3 | 6 564 314 | 6 564 314 |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 43 762 095 | 43 762 095 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 30 070 756 | 30 070 756 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 13 691 339 | 13 691 339 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 5.4.3 | 10 504 975 | 5 258 525 |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 651 753 | 255 941 | |
7.1.1 | общий | 139 670 | 79 699 | |
7.1.2 | специальный | 512 083 | 176 242 | |
7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | |||
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
7.2.1 | общий | |||
7.2.2 | специальный | |||
7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | |||
7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 188 645 | 2 059 262 | |
7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | |||
7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | |||
7.4.1 | основной товарный риск | |||
7.4.2 | дополнительный товарный риск | |||
7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 65 415 683 | -861 964 | 66 277 647 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 61 201 132 | -935 616 | 62 136 748 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 4 111 187 | 45 143 | 4 066 044 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 103 364 | 28 509 | 74 855 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5.4.1 | 17 150 002 | 17 017 926 | 15 861 625 | 16 767 506 |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 183 780 026 | 193 475 915 | 177 165 830 | 184 643 426 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 9 | 9 | 9 | 9 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | ПАО КБ <Восточный> | ПАО КБ <Восточный> | Orient Express Finance Limited | ПАО КБ <Восточный> | SCI FINANCE B.V. | ПАО КБ <Восточный> |
2 | Идентификационный номер инструмента | 10201460В | 20201460В | не применимо | 40201460B | не применимо | 40301460В |
3 | Применимое право | Россия | Россия | Ирландия | Россия | Нидерланды | Россия |
Регулятивные условия | |||||||
4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | не применимо | не применимо |
5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | не соответствует | не соответствует | не соответствует | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | привилегированные акции | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный облигационный заем | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный облигационный заем |
8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 3 421 528 тыс.рублей | 0 тыс.рублей | 300Я035 тыс.рублей | 1 041 119 тыс.рублей | 5 363 609 тыс.рублей | 623 831 тыс.рублей |
9 | Номинальная стоимость инструмента | 3 421 528 тыс.рублей | 0 тыс.рублей | 43Я000 тыс. долларов США | 4Я500Я000 тыс. рублей | 125Я000 тыс. долларов США | 733Я919 тыс. рублей |
10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости |
11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 16.04.2015 | 09.06.2009 | 27.06.2007 | 28.02.2013 | 28.02.2014 | 04.12.2014 |
12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | бессрочный | срочный | срочный | срочный | срочный |
13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | без ограничения срока | 27.06.2017 | 09.08.2018 | 29.05.2019 | 28.05.2020 |
14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | не применимо | Наличие права досрочного погашения с согласия Банка России | Досрочное погашение по усмотрению Эмитента в случае, если ТУ Банка России принимает решение о несоответствии Облиг. требованиям актов Банка России и отказывает во включении денеж.средств в состав источников доп.капитала Эмитента. | Досрочное погашение по усмотрению Заемщика, на основании изменений в законодательстве, Налогов или возросших расходов. Заемщик вправе по своему выбору, при наличии предвар. письменного согласия ЦБ РФ, досрочно погасить Заем. | после гос.рег. отчета об итогах выпуска Облиг. в нормат.прав. акты РФ внесены изменения, сущ. Ухудш. усл. эмиссии для Эмитента и Влад-цев Облиг. Доср. Погаш. Облиг. в таком случае осущ-тся только после получения соглас. ТУ БР возможности доср.погаш. |
16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Проценты/дивиденды/купонный доход | |||||||
17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | фиксированная ставка | от фиксированной к плавающей | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
18 | Ставка | не применимо | 170.00 | 8.17 | 13.60 | 12.00 | 18.00 |
19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | не применимо | нет | нет | нет | нет |
20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно |
21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный |
23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | конвертируемый |
24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | Условия конвертации: а)если значение Н1.1 достигло уровня ниже 2%;б)если КО от АСВ получено уведомление о принятии в отношении нее решения о реализации согласованного Банком России плана мер по предупреждению банкротства банков |
25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | полностью или частично |
26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | 0.01 |
27 | Обязательность конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | обязательная |
28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | базовый капитал |
29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | ПАО КБ <Восточный> |
30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
32 | Полное или частичное списание | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
33 | Постоянное или временное списание | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | не применимо | нет | нет | нет | да | да |
37 | Описание несоответствий | не применимо | Зарегистрированное решение о выпуске не соответствует условиям, определенные абзацами пятым - двенадцатым п.2.3.1 п.2.3 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П | Зарегистрированное решение о выпуске не соответствует условиям, определенные абзацами пятым - двенадцатым п.2.3.1 п.2.3 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П | не соответствует требованиям пп. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П <О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций (<Базель III>)> | не применимо | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 17 912 810
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 4 787 179
- 1.2 изменения качества ссуд 10 663 550
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России,
- 1.4 иных причин 2 462 081
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 18 848 426
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд
- 2.2 погашения ссуд 10 064 123
- 2.3 изменения качества ссуд 6 374 160
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России,
- 2.5 иных причин 2 410 143
Страница была полезной?