Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Публичное акционерное общество «Норвик Банк»
Регистрационный номер
902
БИК
43304728
Почтовый адрес
610000, Российская Федерация, Кировская область, город Киров, улица Преображенская, дом 4
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 4.3 | 2 745 452 | -29 666 | 2 775 118 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 4.3 | 2 342 316 | 57 347 | 2 284 969 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 4.3 | 1 352 875 | 0 | 1 352 875 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 4.3 | 1 352 875 | 0 | 1 352 875 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 4.3 | 3 690 | 0 | 3 690 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 4.3 | 68 768 | 13 500 | 55 268 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 4.3 | 916 983 | 43 847 | 873 136 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 4.3 | 916 983 | 262 340 | 654 643 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | -218 493 | 218 493 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 158 051 | 156 298 | 1 753 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 1 272 | 508 | 764 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 4.3 | 1 780 | 791 | 989 |
| 1.2.4 | Убытки: | 4.3 | 154 999 | 154 999 | 0 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 4.3 | 154 999 | 154 999 | 0 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 4.3 | 2 184 265 | -98 951 | 2 283 216 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 202 513 | -11 786 | 214 299 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 4.3 | 202 513 | -11 786 | 214 299 |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 4 577 | -2 434 | 7 011 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 4.3 | 197 936 | -9 352 | 207 288 |
| 1.7 | Основной капитал | 4.3 | 2 382 201 | -108 303 | 2 490 504 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 363 251 | 78 637 | 284 614 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 4.3 | 155 | -23 | 178 |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 2 832 | 0 | 2 832 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | -10 715 | 10 715 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | -10 715 | 10 715 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 4.3 | 360 187 | 89 386 | 270 801 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 4.3 | 363 251 | 78 637 | 284 614 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 4.3 | 18 170 100 | 1 207 066 | 16 963 034 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 4.3 | 18 165 523 | 1 209 500 | 16 956 023 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 4.3 | 12 | 14 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 4.3 | 13 | 15 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 4.3 | 15 | 16 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 8 940 865 | 7 925 737 | 5 783 812 | 11 500 074 | 10 642 808 | 7 823 514 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 1 187 912 | 1 187 912 | 0 | 1 754 441 | 1 754 441 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 115 991 | 1 115 991 | 0 | 1 174 746 | 1 174 746 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 1 099 661 | 1 098 343 | 219 669 | 939 887 | 939 718 | 187 944 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 150 875 | 150 678 | 75 339 | 631 220 | 626 159 | 313 080 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 6 502 417 | 5 488 804 | 5 488 804 | 8 174 526 | 7 322 490 | 7 322 490 | |
| 1.4.1 | ссудная задолженность юридических лиц | 3 616 090 | 3 554 551 | 3 554 551 | 4 093 758 | 3 927 348 | 3 927 348 | |
| 1.4.2 | ссудная задолженность физических лиц | 1 552 197 | 1 387 411 | 1 387 411 | 2 399 779 | 2 202 540 | 2 202 540 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 55 847 | 55 847 | 11 169 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 1 198 033 | 800 642 | 1 204 989 | 1 647 941 | 1 377 069 | 2 062 608 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 99 412 | 21 863 | 37 203 | 368 404 | 279 255 | 332 460 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 259 862 | 234 762 | 258 238 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 9 183 | 6 368 | 8 915 | 11 872 | 11 384 | 15 938 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 58 889 | 12 925 | 21 973 | 65 342 | 26 904 | 45 737 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 30 123 | 1 395 | 2 791 | 31 187 | 6 068 | 12 136 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 1 217 | 1 175 | 3 524 | 141 | 137 | 411 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 1 832 454 | 1 785 450 | 725 896 | 1 526 657 | 1 506 482 | 739 388 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 748 326 | 725 596 | 725 596 | 748 628 | 739 388 | 739 388 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 1 500 | 1 500 | 300 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 1 082 628 | 1 058 354 | 0 | 778 029 | 767 094 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 13 674 | 178 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 257 205 | 203 553 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 5 144 093 | 4 071 069 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 2 721 770 | 2 300 272 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 2 422 323 | 1 770 797 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 7 550 313 | 3 722 475 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 584 659 | 276 533 | |
| 7.1.1 | общий | 16 083 | 10 068 | |
| 7.1.2 | специальный | 568 576 | 266 465 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 7 | 7 685 | |
| 7.2.1 | общий | 4 | 3 917 | |
| 7.2.2 | специальный | 4 | 3 768 | |
| 7.3 | валютный риск | 241 991 | 169 746 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 1 570 461 | 325 886 | 1 244 575 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 1 429 365 | 267 408 | 1 161 957 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 101 389 | 38 136 | 63 253 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 39 707 | 20 342 | 19 365 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 4.3 | 2 382 201 | 2 257 025 | 2 301 883 | 2 469 323 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 16 095 665 | 16 049 704 | 15 631 164 | 16 905 911 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 4.3 | 15 | 14 | 15 | 15 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 554 645
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 446 305
- 1.2 изменения качества ссуд 1 021 535
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4 589
- 1.4 иных причин 82 216
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 287 237
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 574 961
- 2.3 изменения качества ссуд 635 118
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 5 145
- 2.5 иных причин 72 013
Страница была полезной?