Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК (Открытое Акционерное общество)

Регистрационный номер

БИК

44583125

Почтовый адрес

117105, Москва, Варшавское шоссе, д.1, стр.1-2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6.2	2 798 705	68 822	2 729 883
1.1	Источники базового капитала:		1 889 050	53 956	1 835 094
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 009 800	0	1 009 800
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 009 800	0	1 009 800
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		100 000	0	100 000
1.1.3	Резервный фонд		631 257	65 439	565 818
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		147 993	-11 483	159 476
1.1.4.1	прошлых лет		147 993	-11 483	159 476
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		524 885	495 125	29 760
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		79 318	49 558	29 760
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		445 567	445 567	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		445 567	445 567	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	6.2	1 364 165	-441 169	1 805 334
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	6.2	1 364 165	-441 169	1 805 334
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 434 540	509 991	924 549
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-53 583	53 583
1.8.3.1	текущего года		0	-53 583	53 583
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6.2	1 308 905	563 574	745 331
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	-329 019	329 019
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		125 635	0	125 635
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		1 434 540	509 991	924 549
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		19 868 457	-1 802 993	21 671 450
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		19 868 457	-1 802 993	21 671 450
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6.3	7		8
3.2	Достаточность основного капитала	6.3	7		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6.3	14		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		22 832 199	20 855 431	10 821 512	27 636 027	26 014 571	12 091 001
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		8 699 526	8 699 526	0	8 145 198	8 145 198	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		485 122	485 122	0	439 821	439 821	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 291 254	1 291 254	258 251	2 883 301	2 883 301	576 660
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		327 271	327 271	65 454	2 550 757	2 550 757	510 151
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		602 781	602 781	301 391	349 012	349 012	174 506
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		12 238 638	10 261 870	10 261 870	16 258 516	14 637 060	11 339 835
1.4.1	Кредиты выданные юридическим и физическим лицам		10 724 527	9 107 033	9 107 033	12 262 580	11 015 569	10 931 031
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		190 437	190 437	38 482	454 859	454 859	82 443
2.2	с коэффициентом риска 150 %		675 787	633 417	949 593	503 257	372 599	593 688
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	1 049	1 028	1 131
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 049	1 028	1 131
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 647 938	2 632 450	1 901 295	3 084 294	2 963 389	1 971 222
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 036 446	2 029 049	1 885 066	2 381 633	2 270 194	1 958 887
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		26 922	26 416	14 269	17 967	17 385	9 441
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		10 116	9 802	1 960	13 574	13 191	2 894
4.4	по финансовым инструментам без риска		574 454	567 183	0	671 120	662 619	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	173 758	170 173
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 158 385	1 134 484
6.1.1	чистые процентные доходы	719 462	785 855
6.1.2	чистые непроцентные доходы	438 923	348 629
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4 044 087	4 673 289
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	309 290	373 863
7.1.1	общий	194 925	100 761
7.1.2	специальный	114 366	273 102
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	177 960	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 041 841	470 395	1 571 446
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 738 296	410 270	1 328 026
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	288 057	165 690	122 367
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	15 488	-104 440	119 928
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	-1 125	1 125

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	7.1	1 364 165	1 523 659	1 702 263	1 602 450
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	7.1	26 093 372	26 049 623	23 812 290	24 636 841
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7.1	5	6	7	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 133 631
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 121 754
1.2 изменения качества ссуд 780 602
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 65 063
1.4 иных причин 166 212
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 723 361
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 92 079
2.2 погашения ссуд 509 775
2.3 изменения качества ссуд 111 533
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 9 974

Страница была полезной?