Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

АКЦИОНЕРНЫЙ ЧЕЛЯБИНСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)

Регистрационный номер

493

БИК

47501779

Почтовый адрес

Россия, 454113, г. Челябинск, пл. Революции, 8

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3	6 531 172	-308 855	6 840 027
1.1	Источники базового капитала:		5 237 734	413 020	4 824 714
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 995 211	0	1 995 211
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 995 211	0	1 995 211
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		629 080	73 785	555 295
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 613 443	339 235	2 274 208
1.1.4.1	прошлых лет		2 613 443	339 235	2 274 208
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		48 099	-15 985	64 084
1.2.1	Нематериальные активы		40	23	17
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		48 059	-16 008	64 067
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		5 189 635	429 005	4 760 630
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		48 059	-16 008	64 067
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		5 189 635	429 005	4 760 630
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 341 537	-737 860	2 079 397
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		211	-30	241
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		5 488	0	5 488
1.8.3	Прибыль:		82 706	-348 593	431 299
1.8.3.1	текущего года		82 706	-348 501	431 207
1.8.3.2	прошлых лет		0	-92	92
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		1 253 132	-389 237	1 642 369
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		1 341 537	-737 860	2 079 397
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		34 193 587	-1 253 820	35 447 407
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		34 193 587	-1 253 820	35 447 407
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		15		13
3.2	Достаточность основного капитала		15		13
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		18		18

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		37 355 946	33 663 344	19 338 804	30 201 199	27 625 254	19 785 795
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		11 708 024	11 708 024	0	6 397 948	6 397 948	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		11 708 024	11 708 024	0	4 389 684	4 389 684	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		3 027 624	3 023 214	604 643	1 589 736	1 582 064	316 413
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 733 113	1 733 029	346 606	1 269 511	1 269 511	253 902
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		397 425	395 891	197 946	355 679	351 720	175 860
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		22 222 873	18 536 215	18 536 215	21 857 836	19 293 522	19 293 522
1.4.1	ссудная задолженность физических и юридических лиц		17 561 286	13 656 748	13 656 748	18 427 749	15 651 960	15 651 960
1.4.2	вложения в акции банков		0	0	0	0	0	0
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		416 094	416 094	79 303	260 107	260 107	51 021
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 996 118	1 236 220	1 769 844	2 767 046	2 265 834	3 035 964
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	98 389	94 514	104 022
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	98 256	94 383	103 821
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	73	72	101
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	60	59	100
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		4 136 384	4 027 863	2 684 386	3 560 789	131 794	2 356 501
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 400 881	1 340 909	1 340 909	1 350 195	66 188	1 284 007
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		2 735 503	2 686 954	1 343 477	2 210 594	65 606	1 072 494
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		704		704	825		825

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5.5	524 277	485 623
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		3 762 731	3 480 905
6.1.1	чистые процентные доходы		2 061 703	1 906 948
6.1.2	чистые непроцентные доходы		1 701 028	1 573 957
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5.4	5 328 438	3 520 888
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		426 275	281 671
7.1.1	общий		23 178	23 844
7.1.2	специальный		403 097	257 827
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4 571 251	1 366 716	3 204 535
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4 242 697	1 369 042	2 873 655
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	220 032	20 946	199 086
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	108 522	-23 272	131 794
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		5 189 635	5 206 204	5 108 861	5 269 731
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		43 748 067	41 077 506	47 434 089	45 616 523
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	4.4	12	13	11	12

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 480 525
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 333 827
1.2 изменения качества ссуд 3 086 608
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 639
1.4 иных причин 59 451
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 111 483
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 48 790
2.2 погашения ссуд 1 821 744
2.3 изменения качества ссуд 1 211 603
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 444
2.5 иных причин 28 902

Страница была полезной?