Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
ООО Эйч-Эс-Би-Си Банк (РР)
Регистрационный номер
3290
БИК
44525351
Почтовый адрес
115054, Москва Павелецкая пл., д.2 стр.2
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5.1.11, 5.3.1 | 13 452 488 | 2 507 356 | 10 945 132 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 11 268 430 | 1 135 938 | 10 132 492 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 6 888 000 | 0 | 6 888 000 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 6 888 000 | 0 | 6 888 000 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 4 866 | 0 | 4 866 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 68 880 | 0 | 68 880 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 4 306 684 | 1 135 938 | 3 170 746 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 4 306 684 | 1 135 938 | 3 170 746 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 80 | -55 | 135 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 32 | 5 | 27 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 48 | -60 | 108 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 11 268 350 | 1 135 993 | 10 132 357 | |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 48 | -60 | 108 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 11 268 350 | 1 135 993 | 10 132 357 | |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 2 184 138 | 1 371 363 | 812 775 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 2 184 138 | 1 371 363 | 812 775 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 2 184 138 | 1 371 363 | 812 775 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 2 184 138 | 1 371 363 | 812 775 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 63 104 623 | 1 544 602 | 61 560 021 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 63 104 623 | 1 544 602 | 61 560 021 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 5.3.3 | 18 | 17 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 5.3.3 | 18 | 17 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5.3.3 | 21 | 18 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 32 851 313 | 32 851 313 | 5 309 309 | 52 899 403 | 52 899 403 | 3 581 289 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 7 892 053 | 7 892 053 | 0 | 35 029 741 | 35 029 741 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 5 102 044 | 5 102 044 | 0 | 35 029 741 | 35 029 741 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 23 901 072 | 23 901 072 | 4 780 215 | 17 845 139 | 17 845 139 | 3 569 028 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 562 812 | 562 812 | 112 562 | 922 329 | 922 329 | 184 466 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 23 107 871 | 23 107 871 | 4 621 574 | 16 922 810 | 16 922 810 | 3 384 562 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 1 058 188 | 1 058 188 | 529 094 | 24 523 | 24 523 | 12 262 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 1 058 188 | 1 058 188 | 529 094 | 24 523 | 24 523 | 12 262 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 10 550 795 | 10 094 306 | 10 094 306 | 7 892 560 | 7 834 081 | 7 834 081 | |
| 1.4.1 | ссудная задолженность кредитных организаций | 972 883 | 972 883 | 972 883 | 5 064 920 | 5 064 420 | 5 064 420 | |
| 1.4.2 | ссудная задолженность юридических лиц | 8 429 663 | 7 973 174 | 7 973 174 | 2 797 640 | 2 769 661 | 2 769 661 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 6 620 172 | 6 620 172 | 6 620 172 | 2 622 713 | 2 622 713 | 2 622 713 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 4 360 437 | 4 000 307 | 6 117 729 | 13 442 602 | 13 418 454 | 16 713 956 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 60 992 145 | 60 951 948 | 17 578 681 | 52 412 434 | 52 317 551 | 17 247 101 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 25 132 621 | 25 092 424 | 16 862 061 | 21 310 569 | 21 222 936 | 16 304 928 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 3 693 241 | 3 693 241 | 716 620 | 3 170 228 | 3 170 228 | 750 227 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 959 732 | 959 732 | 191 946 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 32 166 283 | 32 166 283 | 0 | 26 971 905 | 26 964 655 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 4 964 780 | 4 964 780 | 6 906 039 | 6 906 039 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 6.5 | 760 185 | 503 652 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 8 296 676 | 3 229 843 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 748 965 | 795 395 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 7 547 711 | 2 434 448 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 6.3 | 2 599 778 | 3 288 895 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 207 982 | 263 112 | |
| 7.1.1 | общий | 189 234 | 247 573 | |
| 7.1.2 | специальный | 18 748 | 15 539 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.2.1 | 509 787 | 343 861 | 165 926 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 467 618 | 398 484 | 69 134 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 1 971 | 63 | 1 908 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 40 198 | -54 686 | 94 884 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5.4 | 11 268 350 | 11 268 340 | 11 268 328 | 10 132 372 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 105 644 745 | 109 380 096 | 95 694 873 | 111 092 898 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 11 | 10 | 12 | 9 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 910 356
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 67 806
- 1.2 изменения качества ссуд 840 341
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 209
- 1.4 иных причин 0
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 511 872
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 12 302
- 2.2 погашения ссуд 476 690
- 2.3 изменения качества ссуд 20 354
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 526
- 2.5 иных причин 0
Страница была полезной?