Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Банк ЗЕНИТ (публичное акционерное общество)
Регистрационный номер
3255
БИК
44525272
Почтовый адрес
129110, Москва, Банный пер., д.9
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 43 281 004 | 3 654 818 | 39 626 186 | |
| 1.1 | Источники базового капитала: | (31) | 27 088 913 | 1 066 331 | 26 022 582 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | (31) | 11 545 000 | 11 545 000 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | (31) | 11 545 000 | 11 545 000 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | (31) | 1 545 000 | 1 545 000 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | (31) | 1 731 750 | 1 731 750 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | (31) | 12 267 163 | 1 066 331 | 11 200 832 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | (31) | 12 267 163 | 1 066 331 | 11 200 832 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | (32) | 8 104 971 | 4 751 016 | 3 353 956 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | (32) | 385 | 157 | 228 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | (32) | 511 698 | 511 698 | 0 |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
| 1.2.4 | Убытки: | (32) | 6 562 229 | 6 562 229 | 0 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.2 | отчетного года | (32) (36) | 6 562 229 | 6 562 229 | 0 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | (32) | 1 030 659 | 673 547 | 357 112 |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.2 | существенные | (32) | 815 914 | 575 142 | 240 772 |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | (32) | 214 745 | 98 405 | 116 340 |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | -2 996 616 | 2 996 616 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.3 | Базовый капитал | (31) (32) | 18 983 942 | -3 684 684 | 22 668 626 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | (33) | 5 100 000 | 5 100 000 | 0 |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | (33) | 5 100 000 | 5 100 000 | 0 |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | (34) | 2 583 458 | 2 583 458 | 0 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.6 | Добавочный капитал | 2 516 542 | 2 516 542 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 21 500 484 | -1 168 142 | 22 668 626 | |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | (35) | 22 650 127 | 5 117 493 | 17 532 634 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | -690 088 | 690 088 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | -690 088 | 690 088 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | (35) | 22 650 127 | 5 807 581 | 16 842 546 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 435 298 | -88 369 | 523 667 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 1 498 000 | -428 000 | 1 926 000 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 353 931 | 234 857 | 119 074 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 10 147 | 5 073 | 5 074 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.2 | существенные | 10 147 | 5 073 | 5 074 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 343 784 | 229 784 | 114 000 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.2 | существенный | 343 784 | 229 784 | 114 000 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 869 607 | 413 607 | 456 000 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 515 676 | 59 676 | 456 000 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 21 780 520 | 4 822 960 | 16 957 560 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | (40) | 273 768 795 | -10 084 594 | 283 853 389 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | (40) | 274 374 337 | -12 479 052 | 283 853 389 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | (38) | 7 | 8 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | (38) | 8 | 8 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | (38) | 16 | 14 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | (40) | 66 022 986 | 65 995 417 | 7 646 832 | 68 027 347 | 68 010 053 | 5 141 390 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | (40) | 29 347 597 | 29 338 550 | 0 | 43 163 916 | 43 147 463 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | (40) | 7 629 175 | 7 629 175 | 0 | 8 691 319 | 8 691 319 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | (40) | 11 822 494 | 11 770 299 | 0 | 10 647 848 | 10 641 213 | 0 |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | (40) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | (40) | 35 623 851 | 35 605 338 | 7 121 068 | 24 300 518 | 24 299 684 | 4 859 937 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | (40) | 479 880 | 479 880 | 95 976 | 816 167 | 816 167 | 163 233 |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | (40) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | (40) | 26 111 266 | 26 093 819 | 5 218 764 | 11 671 061 | 11 670 985 | 2 334 197 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | (40) | 1 051 539 | 1 051 529 | 525 765 | 562 913 | 562 906 | 281 453 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | (40) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | (40) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | (40) | 984 502 | 984 492 | 492 246 | 210 953 | 210 946 | 105 473 |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | (40) | 182 770 323 | 168 772 162 | 168 772 162 | 182 199 950 | 174 172 003 | 174 172 003 |
| 1.4.1 | ссудная задолженность юрлиц с начисленными %% | 140 373 428 | 126 147 738 | 126 147 738 | 144 673 772 | 137 692 722 | 137 692 722 | |
| 1.4.2 | ссудная задолженность физлиц с начисленными %% | 15 688 426 | 14 370 444 | 14 370 444 | 11 415 818 | 10 198 221 | 10 198 221 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | (40) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | (40) | 2 139 811 | 2 139 811 | 385 591 | 3 246 756 | 3 246 756 | 401 138 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | (40) | 38 587 679 | 36 178 221 | 55 341 493 | 40 301 475 | 38 073 646 | 57 667 535 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | (40) | 12 032 | 9 313 | 28 582 | 33 124 | 29 364 | 35 150 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | (40) | 0 | 0 | 0 | 30 745 | 27 479 | 30 227 |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | (40) | 2 100 | 1 643 | 2 300 | 27 | 20 | 28 |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | (40) | 0 | 0 | 0 | 477 | 378 | 643 |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | (40) | 0 | 0 | 0 | 267 | 212 | 424 |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | (40) | 8 528 | 6 579 | 19 738 | 1 607 | 1 274 | 3 822 |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | (40) | 1 404 | 1 091 | 6 544 | 1 | 1 | 6 |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | (40) | 43 541 147 | 42 257 964 | 15 506 149 | 57 951 141 | 57 548 446 | 24 332 162 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | (40) | 17 935 222 | 16 864 576 | 15 464 560 | 28 006 506 | 27 759 625 | 24 034 917 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | (40) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | (40) | 207 943 | 207 943 | 41 589 | 1 486 225 | 1 486 225 | 297 245 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | (40) | 25 397 982 | 25 185 445 | 0 | 28 458 410 | 28 302 596 | 0 |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | (40) | 74 809 | 42 183 | 2 522 047 | 2 522 047 | ||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | (44) | 1 802 828 | 1 362 510 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | (44) | 36 056 550 | 9 088 852 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | (44) | 18 049 945 | 5 727 638 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | (44) | 18 006 605 | 3 361 214 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | (44) | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | (42) | 1 514 680 | 1 684 479 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | (42) | 113 646 | 72 584 |
| 7.1.1 | общий | (42) | 53 648 | 72 532 |
| 7.1.2 | специальный | (42) | 59 999 | 51 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | (42) | 7 528 | 62 175 |
| 7.2.1 | общий | (42) | 3 764 | 40 199 |
| 7.2.2 | специальный | (42) | 3 764 | 21 976 |
| 7.3 | валютный риск | (42) | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 17 862 209 | 7 171 367 | 10 690 842 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 14 619 462 | 5 787 095 | 8 832 367 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 1 959 081 | 503 301 | 1 455 780 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 1 283 666 | 880 971 | 402 695 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 22 650 127 | 18 456 185 | 21 046 172 | 21 243 286 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 298 414 285 | 303 752 551 | 287 772 337 | 312 463 948 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 8 | 6 | 7 | 7 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 23 996 458
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 5 704 675
- 1.2 изменения качества ссуд 8 749 656
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 228 903
- 1.4 иных причин 6 313 224
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 18 203 740
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 945 297
- 2.2 погашения ссуд 4 247 025
- 2.3 изменения качества ссуд 3 626 485
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 284 594
- 2.5 иных причин 7 100 339
Страница была полезной?