Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ»
Регистрационный номер
2618
БИК
44525632
Почтовый адрес
123317, г. Москва, Пресненская наб., д.10
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 1.4.3 | 9 203 119 | 212 169 | 8 990 950 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 1.4.3 | 5 302 663 | -233 934 | 5 536 597 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 1.4.3 | 2 779 795 | 0 | 2 779 795 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 1.4.3 | 2 779 795 | 0 | 2 779 795 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 1.4.3 | 1 455 576 | 0 | 1 455 576 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 1.4.3 | 107 523 | 0 | 107 523 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 1.4.3 | 959 769 | -233 934 | 1 193 703 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 1.4.3 | 761 860 | -431 843 | 1 193 703 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 1.4.3 | 197 909 | 197 909 | 0 |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 1.4.3 | 1 280 100 | 692 857 | 587 243 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 1.4.3 | 386 | 87 | 299 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 1.4.3 | 92 063 | -16 992 | 109 055 |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 1.4.3 | 1 187 651 | 710 960 | 476 691 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 1.4.3 | 1 187 651 | 710 960 | 476 691 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | -1 198 | 1 198 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 1.4.3 | 4 022 563 | -926 791 | 4 949 354 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 1.4.3 | 1 093 241 | 1 093 241 | 0 |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 1.4.3 | 1 093 241 | 1 093 241 | 0 |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 1.4.3 | 580 | -618 | 1 198 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 1.4.3 | 1 092 661 | 1 092 661 | 0 |
| 1.7 | Основной капитал | 1.4.3 | 5 115 224 | 165 870 | 4 949 354 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 1.4.3 | 4 087 895 | 46 299 | 4 041 596 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 1.4.3 | 4 087 892 | 46 299 | 4 041 593 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 1.4.3 | 1 099 701 | -157 101 | 1 256 802 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 1.4.3 | 3 | 0 | 3 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 1.4.3 | 4 087 895 | 46 299 | 4 041 596 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 73 021 816 | 7 301 474 | 65 720 342 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 73 021 236 | 7 300 894 | 65 720 342 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 1.5.1 | 6 | 8 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 1.5.1 | 7 | 8 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 1.5.1 | 13 | 14 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 1.5.2.1 | 92 812 553 | 87 748 083 | 51 450 631 | 72 995 875 | 71 072 558 | 46 440 076 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 1.5.2.1 | 26 143 730 | 26 143 730 | 0 | 22 127 435 | 22 127 435 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1.5.2.1 | 7 439 423 | 7 439 423 | 0 | 3 640 050 | 3 640 050 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 1.5.2.1 | 12 636 032 | 12 628 450 | 2 525 690 | 3 109 337 | 3 106 962 | 621 392 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 1.5.2.1 | 51 000 | 50 490 | 10 098 | 237 500 | 235 125 | 47 025 |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 1.5.2.1 | 11 820 049 | 11 820 049 | 2 364 010 | 2 722 030 | 2 722 030 | 544 406 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 1.5.2.1 | 102 915 | 101 925 | 50 963 | 39 079 | 38 954 | 19 477 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 1.5.2.1 | 0 | 0 | 0 | 25 190 | 25 190 | 12 595 |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 1.5.2.1 | 3 915 | 3 915 | 1 958 | 1 389 | 1 389 | 695 |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 1.5.2.1 | 53 929 876 | 48 873 978 | 48 873 978 | 47 720 024 | 45 799 207 | 45 799 207 |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность | 51 756 956 | 46 785 416 | 46 785 416 | 45 286 590 | 43 420 115 | 43 420 115 | |
| 1.4.2 | Вложения в ценные бумаги | 1 660 573 | 1 660 573 | 1 660 573 | 1 626 877 | 1 617 284 | 1 617 284 | |
| 1.4.3 | Прочие | 512 347 | 427 989 | 427 989 | 806 557 | 761 808 | 761 808 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 1.5.2.1 | 2 200 058 | 2 200 058 | 239 353 | 1 847 556 | 1 847 556 | 92 378 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 1.5.2.1 | 7 618 403 | 7 087 899 | 10 610 514 | 7 868 259 | 7 215 165 | 9 857 109 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 1.5.2.1 | 43 094 | 39 339 | 121 108 | 9 365 | 8 732 | 31 311 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 1.5.2.1 | 353 | 335 | 469 | 485 | 461 | 645 |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 1.5.2.1 | 41 428 | 37 795 | 113 385 | 6 785 | 6 320 | 18 960 |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 1.5.2.1 | 1 313 | 1 209 | 7 254 | 2 095 | 1 951 | 11 706 |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 6 235 820 | 5 970 537 | 1 318 017 | 11 385 869 | 11 062 720 | 1 493 981 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 1 630 503 | 1 410 070 | 1 314 957 | 2 090 185 | 1 837 718 | 1 481 115 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 15 302 | 15 302 | 3 060 | 64 330 | 64 330 | 12 866 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 4 590 015 | 4 545 165 | 0 | 9 231 354 | 9 160 672 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 352 051 | 45 323 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 1.5.2.3 | 648 784 | 419 513 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 1.5.2.3 | 4 325 229 | 2 796 755 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 1.5.2.3 | 3 119 923 | 2 491 226 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1.5.2.3 | 1 205 306 | 305 529 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 1.5.2.3 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 1.5.2.2 | 1 171 816 | 2 415 309 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 1.5.2.2 | 17 709 | 166 671 |
| 7.1.1 | общий | 1.5.2.2 | 9 839 | 69 914 |
| 7.1.2 | специальный | 1.5.2.2 | 7 871 | 96 757 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 1.5.2.2 | 950 449 | 331 927 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 1.5.2.1 | 5 864 828 | 2 964 513 | 2 900 315 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 1.5.2.1 | 5 577 332 | 3 039 253 | 2 538 079 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 1.5.2.1 | 22 206 | -16 877 | 39 083 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 265 283 | -57 866 | 323 149 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 7 | 3 | 4 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 1.4.3(1) | 5 115 224 | 4 954 840 | 4 820 876 | 4 816 878 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 1.4.3(1) | 105 580 495 | 132 791 885 | 97 263 467 | 112 118 167 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 1.4.3(1) | 5 | 4 | 5 | 4 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 10 800 153
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 2 014 292
- 1.2 изменения качества ссуд 3 583 849
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 278 822
- 1.4 иных причин 3 923 190
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 7 760 900
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 54 120
- 2.2 погашения ссуд 2 244 986
- 2.3 изменения качества ссуд 865 061
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 172 510
- 2.5 иных причин 3 424 223
Страница была полезной?