Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Акционерный Коммерческий Банк «Алмазэргиэнбанк» Акционерное общество

Регистрационный номер

2602

БИК

49805770

Почтовый адрес

677000, Республика Саха (Якутия), г.Якутск, пр. Ленина 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5.2	3 611 486	1 147 509	2 463 977
1.1	Источники базового капитала:		2 769 898	1 057 818	1 712 080
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		2 058 084	900 000	1 158 084
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5.2	2 058 084	900 000	1 158 084
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	5.2	176 000	0	176 000
1.1.3	Резервный фонд	5.2	491 384	131 813	359 571
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		44 430	26 005	18 425
1.1.4.1	прошлых лет		44 430	26 005	18 425
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	-148 096	148 096
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	-148 096	148 096
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	-148 096	148 096
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		2 769 898	1 205 914	1 563 984
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		2 769 898	1 205 914	1 563 984
1.8	Источники дополнительного капитала:		841 588	-58 405	899 993
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		17 867	-176 276	194 143
1.8.3.1	текущего года		17 867	17 867	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	-194 143	194 143
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5.2	387 850	2 400	385 450
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		12 600	-30 600	43 200
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		435 871	115 471	320 400
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	5.2	841 588	-58 405	899 993
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		15 920 118	1 670 796	14 249 322
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		15 920 118	1 670 796	14 249 322
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5.2	12		8
3.2	Достаточность основного капитала	5.2	12		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5.2	15		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		23 486 397	21 908 126	16 462 069	19 506 659	18 366 028	14 649 563
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 867 722	3 867 722	0	2 628 647	2 628 647	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 849 143	1 849 143	0	1 899 008	1 899 008	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 878 112	1 856 627	371 325	1 270 688	1 258 321	251 664
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		1 574 792	1 554 995	310 999	796 566	784 233	156 847
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		2 896	2 896	579	11 653	11 653	2 331
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		188 025	186 067	93 034	163 693	162 323	81 162
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		152 465	150 507	75 254	85 076	83 706	41 853
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		5 896	5 896	2 948	54 354	54 354	27 177
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		17 552 538	15 997 710	15 997 710	15 443 631	14 316 737	14 316 737
1.4.1	кредитные требования и требования по получению начисленных процентов к кредитным организациям, юридическим и физическим лицам		15 534 453	14 182 608	14 182 608	13 649 460	12 658 221	12 658 221
1.4.2	основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		1 098 785	1 098 785	1 098 785	948 642	948 642	948 642
1.4.3	средства в кредитных организациях		78 648	78 481	78 481	235 290	235 289	235 289
1.4.4	вложения в ценные бумаги		20 645	18 927	18 927	143 736	143 736	143 736
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 860 985	1 786 998	2 680 497	1 165 246	1 107 072	1 660 608
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		816	816	1 142	100 355	100 355	110 391
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	100 355	100 355	110 391
3.2	с коэффициентом риска 140 %		816	816	1 142	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 160 520	2 116 966	1 498 902	2 254 905	2 226 212	1 520 805
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 468 432	1 430 594	1 430 594	1 496 524	1 473 003	1 473 003
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		106 664	106 435	53 218	77 758	77 312	38 656
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		78 184	75 450	15 090	47 142	45 732	9 146
4.4	по финансовым инструментам без риска		507 240	504 487	0	633 481	630 165	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	209 939	174 652
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 657 342	1 344 298
6.1.1	чистые процентные доходы	1 245 575	996 239
6.1.2	чистые непроцентные доходы	411 767	348 059
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	668 850	970 205
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	9 766	31 474
7.1.1	общий	6 017	9 623
7.1.2	специальный	3 749	21 851
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	43 742	46 142
7.2.1	общий	21 871	23 071
7.2.2	специальный	21 871	23 071
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 676 973	463 727	1 213 246
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 563 929	459 766	1 104 163
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	69 491	-10 899	80 390
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	43 553	14 860	28 693
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 769 898	2 487 830	1 786 121	1 568 981
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	15 669 068	15 617 701	17 816 456	17 216 576
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	18	16	10	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 305 447
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 301 734
1.2 изменения качества ссуд 1 685 346
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 29 476
1.4 иных причин 288 891
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 845 681
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 148 968
2.2 погашения ссуд 1 254 432
2.3 изменения качества ссуд 1 288 822
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 399
2.5 иных причин 152 060

Страница была полезной?