Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Банк СОЮЗ (акционерное общество)
Регистрационный номер
2307
БИК
44525148
Почтовый адрес
127055, г.Москва, ул.Сущевская, д.27, стр.1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 6 | 13 746 123 | -913 971 | 14 660 094 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 10 514 190 | 445 937 | 10 068 253 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 5 000 000 | 0 | 5 000 000 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5 000 000 | 0 | 5 000 000 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 42 029 | 0 | 42 029 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 869 540 | 0 | 869 540 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 4 602 621 | 445 937 | 4 156 684 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 4 602 621 | 445 937 | 4 156 684 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 1 052 289 | 609 878 | 442 411 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 981 | 208 | 773 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 1 038 501 | 630 005 | 408 496 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 1 038 501 | 630 005 | 408 496 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 12 807 | -20 335 | 33 142 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 9 461 901 | -163 941 | 9 625 842 | |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 12 807 | -20 335 | 33 142 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 9 461 901 | -163 941 | 9 625 842 | |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 4 284 222 | -750 064 | 5 034 286 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 4 250 000 | -750 000 | 5 000 000 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 4 250 000 | -750 000 | 5 000 000 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 34 222 | -64 | 34 286 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | -34 | 34 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 4 284 222 | -750 030 | 5 034 252 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 94 737 873 | 11 845 270 | 82 892 603 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 94 737 873 | 11 848 371 | 82 889 502 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 10 | 12 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 10 | 12 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 15 | 18 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 10 | 87 475 653 | 80 258 248 | 69 069 525 | 89 482 970 | 82 633 026 | 58 556 232 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 20 293 520 | 20 293 520 | 0 | 25 896 738 | 25 896 738 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 6 275 536 | 6 275 536 | 0 | 5 813 385 | 5 813 385 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 342 010 | 342 010 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 4 090 829 | 4 089 477 | 817 895 | 4 208 800 | 4 208 773 | 841 755 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 1 250 768 | 1 250 768 | 250 154 | 1 596 268 | 1 596 268 | 319 254 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 871 961 | 871 638 | 435 819 | 4 172 820 | 4 172 820 | 2 086 410 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 182 866 | 182 866 | 91 433 | 140 883 | 140 883 | 70 441 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 28 172 259 | 25 036 426 | 25 036 426 | 26 813 773 | 23 543 941 | 23 543 941 | |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность кредитных организаций | 1 256 407 | 1 256 407 | 1 256 407 | 2 454 439 | 2 454 439 | 2 454 439 | |
| 1.4.2 | Ссудная задолженность юридических и физических лиц | 17 020 025 | 15 182 265 | 15 182 265 | 20 773 279 | 18 334 731 | 18 334 731 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 1 757 683 | 1 757 683 | 351 537 | 484 420 | 484 420 | 96 884 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 32 270 749 | 28 194 239 | 42 383 722 | 27 860 730 | 24 284 956 | 31 938 044 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 18 652 | 15 265 | 44 126 | 45 689 | 41 378 | 49 198 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 42 074 | 37 804 | 41 585 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 1 246 | 1 016 | 1 422 | 1 249 | 1 228 | 1 719 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 503 | 501 | 851 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 138 | 135 | 270 | 497 | 491 | 982 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 17 237 | 14 084 | 42 252 | 1 366 | 1 354 | 4 061 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 31 | 30 | 182 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 8 184 337 | 8 127 041 | 6 825 424 | 9 839 120 | 9 491 954 | 8 862 189 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 4 937 519 | 4 921 326 | 5 420 944 | 8 175 507 | 7 859 333 | 8 344 876 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 2 556 988 | 2 523 820 | 1 268 145 | 641 488 | 628 702 | 316 834 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 689 830 | 681 895 | 136 335 | 1 022 125 | 1 003 919 | 200 479 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 12 | 678 291 | 687 988 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 4 603 481 | 4 298 773 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 3 395 193 | 3 797 387 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1 208 288 | 501 386 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 11 | 10 398 509 | 6 905 517 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 721 901 | 408 332 | |
| 7.1.1 | общий | 173 238 | 33 135 | |
| 7.1.2 | специальный | 548 664 | 375 197 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 109 979 | 100 296 | |
| 7.2.1 | общий | 54 990 | 50 148 | |
| 7.2.2 | специальный | 54 990 | 50 148 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 547 667 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.1 | 7 404 303 | 207 193 | 7 197 110 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 6 772 067 | 377 451 | 6 394 616 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 574 940 | 119 612 | 455 328 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 57 296 | -289 870 | 347 166 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 7 | 9 461 901 | 8 577 674 | 9 046 787 | 9 016 937 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 87 562 545 | 94 367 424 | 85 802 890 | 83 765 779 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 11 | 9 | 11 | 11 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 8 248 639
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 888 534
- 1.2 изменения качества ссуд 5 314 258
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 045 847
- 1.4 иных причин 0
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 7 871 188
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 1 494 367
- 2.2 погашения ссуд 2 870 266
- 2.3 изменения качества ссуд 2 832 972
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 673 583
- 2.5 иных причин 0
Страница была полезной?