Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «ТРАНСКАПИТАЛБАНК»

Регистрационный номер

2210

БИК

44525388

Почтовый адрес

109147, г. Москва, ул. Воронцовская, 27/35

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	20	28 737 216	6 301 136	22 436 080
1.1	Источники базового капитала:		17 995 953	544 371	17 451 582
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1,15	2 172 382	0	2 172 382
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		2 172 382	0	2 172 382
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		4 566 362	0	4 566 362
1.1.3	Резервный фонд		373 862	0	373 862
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		10 883 347	544 371	10 338 976
1.1.4.1	прошлых лет		10 280 859	2 856 231	7 424 628
1.1.4.2	отчетного года		602 488	-2 311 860	2 914 348
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		42 176	21 550	20 626
1.2.1	Нематериальные активы		7 451	5 726	1 725
1.2.2	Отложенные налоговые активы		14 549	14 549	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		20 176	1 275	18 901
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		17 953 777	522 821	17 430 956
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		20 176	1 275	18 901
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		17 953 777	522 821	17 430 956
1.8	Источники дополнительного капитала:		10 783 439	5 778 315	5 005 124
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0		0
1.8.3.1	текущего года		0		0
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		10 230 642	5 014 623	5 216 019
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		573 152	-2 238 407	2 811 559
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		789 398	-197 350	986 748
1.8.5	Прирост стоимости имущества		65 693	4 803	60 890
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		10 783 439	5 778 315	5 005 124
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		115 361 573	8 600 023	106 761 550
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		115 341 397	8 598 748	106 742 649
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		9		10
3.2	Достаточность основного капитала		9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		15		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		164 901 375	152 618 961	115 407 090	141 951 105	133 302 155	106 803 539
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		21 273 225	21 273 225	0	25 050 423	25 050 423	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		9 718 616	9 718 616	0	11 212 881	11 212 881	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		19 390 645	19 389 141	3 877 828	1 810 256	1 810 241	362 048
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		2 984 464	2 982 960	596 592	1 614 270	1 614 255	322 851
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		856 341	854 666	427 333	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		397 464	395 789	197 895	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		7	7	4	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		123 381 164	111 101 929	111 101 929	115 090 426	106 441 491	106 441 491
1.4.1	по кредитам юридических лиц		83 500 369	74 627 480	74 627 480	84 759 761	77 582 485	77 582 485
1.4.2	по кредитам физических лиц		19 663 144	16 619 846	16 619 846	19 656 496	18 918 604	18 918 604
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		5 531 807	5 495 880	3 497 429	4 321 114	4 313 881	3 019 717
2.2	с коэффициентом риска 150 %		11 228 288	10 135 836	15 030 001	11 973 694	10 993 189	17 233 089
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		135 578	77 056	197 116	807 269	694 511	792 575
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	772 698	665 368	731 905
3.2	с коэффициентом риска 140 %		23 650	20 377	28 528	21 847	16 701	23 380
3.3	с коэффициентом риска 170 %		1 336	1 115	1 896	804	795	1 352
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	276	221	442
3.5	с коэффициентом риска 300 %		110 592	55 564	166 692	11 169	11 020	33 060
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	475	406	2 436
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		43 859 792	43 345 798	26 380 661	50 760 048	50 624 938	31 169 169
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		28 695 589	28 239 407	26 375 080	36 210 711	36 143 767	31 141 908
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		27 906	27 906	5 581	136 306	136 306	27 261
4.4	по финансовым инструментам без риска		15 136 297	15 078 485	0	14 413 031	14 344 865	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		29 100		43 651	45 778		58 650

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	1 316 258	1 144 798
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	8 775 052	7 631 988
6.1.1	чистые процентные доходы	6 689 866	5 728 551
6.1.2	чистые непроцентные доходы	2 085 186	1 903 437
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	16 809 758	8 472 691
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	1 226 214	533 921
7.1.1	общий	856 956	316 963
7.1.2	специальный	369 258	216 958
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	1 482 083	1 798 678

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	13 899 711	4 010 737	9 888 974
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	13 218 790	3 535 767	9 683 023
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	166 927	96 086	70 841
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	513 994	378 884	135 110
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		17 953 777	17 357 260	17 355 042	14 522 198
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		268 553 783	213 800 960	200 362 912	192 177 835
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	21	7	8	9	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 12 990 336
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 322 115
1.2 изменения качества ссуд 5 996 038
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 169 594
1.4 иных причин 3 502 589
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 9 454 569
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 1 488 887
2.2 погашения ссуд 4 578 706
2.3 изменения качества ссуд 895 020
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 660 104
2.5 иных причин 1 831 852

Страница была полезной?