Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
«Сетелем Банк» Общество с грнаниченной ответственностью
Регистрационный номер
2168
БИК
44525811
Почтовый адрес
125040, г.Москва, ул.Правды, д.26
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | п.4.3 | 19 435 227 | 1 922 118 | 17 513 109 |
1.1 | Источники базового капитала: | п.4.3 | 12 808 865 | 2 548 692 | 10 260 173 |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | п.4.3 | 8 700 000 | 1 740 000 | 6 960 000 |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | п.4.3 | 8 700 000 | 1 740 000 | 6 960 000 |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
1.1.2 | Эмиссионный доход | п.4.3 | 760 000 | 760 000 | 0 |
1.1.3 | Резервный фонд | п.4.3 | 189 816 | 2 434 | 187 382 |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | п.4.3 | 3 159 049 | 46 258 | 3 112 791 |
1.1.4.1 | прошлых лет | п.4.3 | 3 159 049 | 46 258 | 3 112 791 |
1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | п.4.3 | 1 402 958 | 1 393 558 | 9 400 |
1.2.1 | Нематериальные активы | п.4.3 | 89 476 | 87 596 | 1 880 |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4 | Убытки: | п.4.3 | 0 | 0 | 0 |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4.2 | отчетного года | п.4.3 | 0 | 0 | 0 |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | п.4.3 | 1 313 482 | 1 305 962 | 7 520 |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.3 | Базовый капитал | п.4.3 | 11 405 907 | 1 155 134 | 10 250 773 |
1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | п.4.3 | 1 313 482 | 1 305 962 | 7 520 |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
1.7 | Основной капитал | п.4.3 | 11 405 907 | 1 155 134 | 10 250 773 |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | п.4.3 | 8 029 320 | 766 984 | 7 262 336 |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
1.8.3 | Прибыль: | 1 029 320 | 766 984 | 262 336 | |
1.8.3.1 | текущего года | 1 029 320 | 815 676 | 213 644 | |
1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | -48 692 | 48 692 | |
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | п.4.3 | 7 000 000 | 0 | 7 000 000 |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
1.11 | Дополнительный капитал | п.4.3 | 8 029 320 | 766 984 | 7 262 336 |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | п.4.3 | 112 191 826 | -5 241 485 | 117 433 311 |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | п.4.3 | 112 191 826 | -5 241 485 | 117 433 311 |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | п.4.3 | 10 | 9 | |
3.2 | Достаточность основного капитала | п.4.3 | 10 | 9 | |
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | п.4.3 | 17 | 15 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 96 767 810 | 92 337 450 | 90 461 822 | 99 057 582 | 96 180 898 | 90 322 519 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 1 750 762 | 1 750 762 | 0 | 1 047 297 | 1 047 297 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 750 762 | 1 750 762 | 0 | 1 047 297 | 1 047 297 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 156 083 | 156 083 | 31 217 | 6 013 852 | 6 013 852 | 1 202 770 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 94 860 965 | 90 430 605 | 90 430 605 | 91 996 433 | 89 119 749 | 89 119 749 | |
1.4.1 | Ссудная задолженность физических лиц и требования по процентам | 90 235 848 | 84 005 131 | 84 005 131 | 88 252 940 | 85 542 032 | 85 542 032 | |
1.4.2 | Вложения в права требования, приобретенные по договорам финансирования под уступку денежного требова | 3 847 525 | 3 669 918 | 3 669 918 | 2 632 155 | 2 537 289 | 2 537 289 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 46 245 | 16 929 | 22 008 | 43 215 | 18 688 | 24 294 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 7 722 298 | 5 674 003 | 10 485 758 | 12 262 435 | 10 147 651 | 21 068 854 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 3 895 240 | 3 404 605 | 3 745 066 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 5 441 369 | 4 317 992 | 6 045 189 | 4 387 378 | 3 624 449 | 5 074 229 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 90 132 | 22 387 | 38 058 | 240 883 | 138 833 | 236 017 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 85 082 | 1 032 | 2 064 | 311 249 | 97 765 | 195 530 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 1 605 475 | 1 198 367 | 3 595 102 | 2 005 405 | 1 824 660 | 5 473 979 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 500 240 | 134 224 | 805 345 | 1 422 280 | 1 057 339 | 6 344 033 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 285 265 | 259 726 | 0 | 396 660 | 357 071 | 0 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 285 265 | 259 726 | 0 | 396 660 | 357 071 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | п.6.4 | 897 779 | 481 412 |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 17 955 577 | 9 628 231 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 14 223 101 | 7 727 816 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 3 732 476 | 1 900 415 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.1.1 | общий | 0 | 0 | |
7.1.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 6 737 724 | 1 586 720 | 5 151 004 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 6 448 635 | 1 492 548 | 4 956 087 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 263 550 | 108 221 | 155 329 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 25 539 | -14 049 | 39 588 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | п.4.4 | 11 405 907 | 12 768 238 | 12 414 520 | 9 812 602 |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | п.4.4 | 96 837 425 | 99 955 663 | 95 614 834 | 94 473 656 |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | п.4.4 | 12 | 13 | 13 | 10 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 312 902
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 144 799
- 1.2 изменения качества ссуд 3 234 377
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 1.4 иных причин 1 933 726
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 820 354
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 1 669 587
- 2.3 изменения качества ссуд 506 086
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 2.5 иных причин 2 644 681
Страница была полезной?