Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк АйМаниБанк

Регистрационный номер

1975

БИК

44599342

Почтовый адрес

125212, г. Москва, ул. Выборгская д. 16 корп.2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1.4.3	2 713 560	65 106	2 648 454
1.1	Источники базового капитала:		2 257 267	0	2 257 267
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 550 000	0	1 550 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 550 000	0	1 550 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		0		0
1.1.3	Резервный фонд		0		0
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		707 267	0	707 267
1.1.4.1	прошлых лет		707 267	39 723	667 544
1.1.4.2	отчетного года		0	-39 723	39 723
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		148 353	72 876	75 477
1.2.1	Нематериальные активы		186	-2	188
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		148 167	72 878	75 289
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		148 167	72 878	75 289
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	1.4.3	2 108 914	-72 876	2 181 790
1.4	Источники добавочного капитала:		604 926	137 981	466 945
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		604 926	137 981	466 945
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		280	-1	281
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		604 646	137 982	466 664
1.7	Основной капитал	1.4.3	2 713 560	65 106	2 648 454
1.8	Источники дополнительного капитала:		0		0
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0		0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		0	0	0
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		25 721 202	2 995 533	22 725 669
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		25 721 202	2 995 533	22 725 669
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	1.4.3	8		10
3.2	Достаточность основного капитала	1.4.3	11		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	1.4.3	11		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	1.5.2	28 473 307	25 710 563	20 272 871	20 793 281	19 657 760	16 192 503
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 696 115	1 696 115	0	2 336 157	2 336 157	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		680 160	680 160	0	878 843	878 843	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		4 694 911	4 676 971	935 394	1 456 753	1 376 402	275 280
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		915	915	183	1 192	1 192	238
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	55 956	55 956	27 978
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	1.5.2	22 082 281	19 337 477	19 337 477	16 944 415	15 889 245	15 889 245
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		18 863 353	16 779 288	16 779 288	14 935 345	14 225 671	14 225 671
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	1.5.2	0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		580 855	505 401	745 728	1 378 140	1 296 622	1 466 308
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	1.5.2	17 599	7 819	11 447	551 404	521 474	625 601
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	412 770	391 102	430 212
3.2	с коэффициентом риска 140 %		12 585	7 225	10 115	102 168	96 992	135 789
3.3	с коэффициентом риска 170 %		4 610	387	658	33 148	30 221	51 375
3.4	с коэффициентом риска 200 %		106	0	0	1 312	1 252	2 504
3.5	с коэффициентом риска 300 %		262	189	568	2 006	1 907	5 721
3.6	с коэффициентом риска 600 %		36	18	106	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	1.5.2	158 710	156 737	154 334	497 952	448 157	448 157
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		156 194	154 334	154 334	497 952	448 157	448 157
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		2 516	2 403	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	1.5.2	350 181	319 448
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		2 334 543	2 129 654
6.1.1	чистые процентные доходы		722 943	615 363
6.1.2	чистые непроцентные доходы		1 611 600	1 514 291
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1.5.2	181 338
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		14 507
7.1.1	общий		1 846
7.1.2	специальный		12 661
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0
7.2.1	общий		0
7.2.2	специальный		0
7.3	валютный риск		0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1.5.2	2 883 314	1 638 488	1 244 826
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		2 455 033	1 544 602	910 431
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		426 308	141 708	284 600
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		1 973	-47 822	49 795
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1.4.3	2 713 560	2 422 181	2 302 635	2 291 706
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		25 737 289	25 372 626	23 714 455	20 852 243
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	1.4.3(1)	11	10	10	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 399 975
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 947 873
1.2 изменения качества ссуд 3 299 084
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 1 153 018
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 855 373
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 545 768
2.3 изменения качества ссуд 2 613 482
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 696 123

Страница была полезной?