Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Банк Оранжевый

Регистрационный номер

1659

БИК

44030904

Почтовый адрес

190013, Санкт-Петербург, улица Рузовская, дом 16, литер А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6.1	534 678	-156 790	691 468
1.1	Источники базового капитала:		548 819	11 954	536 865
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		144 537	0	144 537
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		144 537	0	144 537
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		7 846	0	7 846
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		396 436	11 954	384 482
1.1.4.1	прошлых лет		396 436	11 954	384 482
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		157 089	153 754	3 335
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		2 185	2 185	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		154 904	151 569	3 335
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		154 904	151 569	3 335
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		391 730	-141 800	533 530
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		391 730	-141 800	533 530
1.8	Источники дополнительного капитала:		147 788	-10 150	157 938
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6.1	111 950	-10 150	122 100
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	6.1	26 950	-12 650	39 600
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		35 838	0	35 838
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		4 840	4 840	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		4 840	4 840	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		142 948	-14 990	157 938
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		3 107 326	-194 535	3 301 861
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		3 107 326	-194 535	3 301 861
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		11
3.2	Достаточность основного капитала		8		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		10		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		4 978 706	4 490 440	3 138 324	5 193 800	4 872 883	3 337 699
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		681 676	681 676	0	451 503	451 503	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		681 676	681 676	0	450 424	450 424	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		833 870	833 763	166 753	1 357 731	1 354 593	270 919
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		252 196	252 196	50 439	562 013	560 426	112 085
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		6 860	6 860	3 430	14	14	7
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		6 860	6 860	3 430	14	14	7
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		3 456 300	2 968 141	2 968 141	3 384 552	3 066 773	3 066 773
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		1 468 974	1 409 010	1 409 010	1 426 368	1 331 788	1 331 788
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		1 250 566	1 135 955	1 135 955	1 180 626	1 058 263	1 058 263
1.4.3	остатки на корреспондентских счетах		100 096	100 069	100 069	253 614	253 614	253 614
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		588 691	588 691	64 877	634 414	634 414	31 721
2.2	с коэффициентом риска 150 %		459 205	440 373	629 904	247 656	240 112	358 272
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		2 783	2 349	4 593	47 584	43 102	47 453
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	47 439	42 963	47 259
3.2	с коэффициентом риска 140 %		1 955	1 534	2 148	145	139	194
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		828	815	2 445	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		420 511	413 358	44 895	249 472	246 465	88 003
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		44 424	43 102	43 102	91 565	90 341	85 341
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		8 963	8 963	1 793	13 411	13 311	2 662
4.4	по финансовым инструментам без риска		367 124	361 293	0	144 496	142 813	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	82 879	93 233
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	552 527	621 555
6.1.1	чистые процентные доходы	355 874	354 331
6.1.2	чистые непроцентные доходы	196 653	267 224
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	264 188
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	21 135
7.1.1	общий	2 632
7.1.2	специальный	18 503
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0
7.2.1	общий	0
7.2.2	специальный	0
7.3	валютный риск	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	514 685	178 735	335 950
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	188 785	-48 411	237 196
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	318 747	223 000	95 747
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	7 153	4 146	3 007
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		391 730	421 972	421 405	415 112
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		5 879 665	4 708 023	4 453 345	4 242 075
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	7	9	10	10

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 361 032
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 219 937
1.2 изменения качества ссуд 118 576
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 9 857
1.4 иных причин 12 662
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 409 443
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 318 827
2.3 изменения качества ссуд 41 329
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 11 786
2.5 иных причин 37 501

Страница была полезной?