Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк Агросоюз

Регистрационный номер

1459

БИК

44525322

Почтовый адрес

101000, г. Москва, пер. Уланский, д. 13, стр. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1 123 706	88 006	1 035 700
1.1	Источники базового капитала:	955 514	128 293	827 221
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	644 000	0	644 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	644 000	0	644 000
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	98 890	0	98 890
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	212 624	128 293	84 331
1.1.4.1	прошлых лет	212 624	128 293	84 331
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	186	-70 121	70 307
1.2.1	Нематериальные активы	74	27	47
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	0	-70 070	70 070
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	0	-70 070	70 070
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	112	-78	190
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	955 328	198 414	756 914
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	112	-78	190
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	955 328	198 414	756 914
1.8	Источники дополнительного капитала:	168 378	-110 408	278 786
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	44 590	44 590	0
1.8.3.1	текущего года	44 590	44 590	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	123 788	-154 998	278 786
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	168 378	-110 408	278 786
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	10 022 068	1 448 501	8 573 567
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	10 021 882	1 448 552	8 573 330
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	10		9
3.2	Достаточность основного капитала	10		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	11		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		10 459 807	10 076 273	5 746 660	7 530 715	7 352 684	4 704 328
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 715 520	3 715 520	0	2 561 604	2 561 604	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 848 526	1 848 526	0	2 561 604	2 561 604	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		1 866 994	1 866 994	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		767 619	767 616	153 523	108 440	108 440	21 688
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		10 616	10 616	2 123	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		13 242	13 242	2 648	4 300	4 300	860
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		5 976 668	5 593 137	5 593 137	4 860 671	4 682 640	4 682 640
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		2 803 539	2 686 973	2 686 973	2 432 183	2 370 725	2 370 725
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		1 351 366	1 109 303	1 109 303	955 345	841 685	841 685
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 256 427	1 256 427	62 821	202 387	202 387	10 118
2.2	с коэффициентом риска 150 %		539 686	514 659	775 901	548 677	514 764	757 499
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		135 631	80 906	122 777	657 394	544 311	664 236
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	466 838	390 351	429 386
3.2	с коэффициентом риска 140 %		121 955	73 397	102 756	167 142	137 592	192 629
3.3	с коэффициентом риска 170 %		5 717	2 368	4 026	11 105	6 693	11 377
3.4	с коэффициентом риска 200 %		326	1	3	546	206	412
3.5	с коэффициентом риска 300 %		6 881	4 949	14 847	10 416	8 793	26 378
3.6	с коэффициентом риска 600 %		752	191	1 145	1 347	676	4 054
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 986 609	1 956 796	1 654 589	1 443 549	1 427 548	1 140 068
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 596 684	1 571 999	1 571 999	1 093 178	1 080 938	1 081 526
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		91 323	88 406	44 203	25 075	24 590	12 295
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		193 881	191 936	38 387	233 891	231 237	46 247
4.4	по финансовым инструментам без риска		104 721	104 455	0	91 405	90 783	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	108 482	73 294
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	723 215	488 626
6.1.1	чистые процентные доходы	411 883	294 438
6.1.2	чистые непроцентные доходы	311 332	194 188
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	426 897	659 694
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	27 353	52 775
7.1.1	общий	8 650	13 242
7.1.2	специальный	18 703	39 533
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	84 984	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	523 201	179 050	344 151
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	455 670	139 397	316 273
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	37 719	25 391	12 328
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	29 812	14 262	15 550
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	955 328	1 057 556	1 057 543	721 306
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	13 933 185	13 549 246	12 314 221	10 658 669
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	8	9	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 444 676
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 133 582
1.2 изменения качества ссуд 1 108 535
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 91 178
1.4 иных причин 111 381
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 305 279
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 942
2.2 погашения ссуд 99 714
2.3 изменения качества ссуд 1 002 490
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 86 376
2.5 иных причин 115 757

Страница была полезной?