Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

БАНК «НЕЙВА» ООО

Регистрационный номер

1293

БИК

46577774

Почтовый адрес

620142 ЕКАТЕРИНБУРГ УЛ.ЧАПАЕВА,3а

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3.3	580 885	-3 272	584 157
1.1	Источники базового капитала:	3.1.26, 3.3	442 054	77 558	364 496
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		203 903	0	203 903
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		203 903	0	203 903
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		10 195	2 008	8 187
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		227 956	75 550	152 406
1.1.4.1	прошлых лет		204 470	76 072	128 398
1.1.4.2	отчетного года		23 486	-522	24 008
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	3.3	28 668	28 462	206
1.2.1	Нематериальные активы		1 168	962	206
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		27 500	27 500	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		27 500	27 500	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	3.3	413 386	49 096	364 290
1.4	Источники добавочного капитала:	3.3	17 500	-2 500	20 000
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	3.3	17 500	-2 500	20 000
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	3.3	1 751	929	822
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал	3.3	15 749	-3 429	19 178
1.7	Основной капитал	3.3	429 135	45 667	383 468
1.8	Источники дополнительного капитала:	3.3	151 750	-48 939	200 689
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-33 546	33 546
1.8.3.1	текущего года		0	-33 546	33 546
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	3.3	140 000	-20 000	160 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		140 000	-20 000	160 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	3.3	11 750	4 607	7 143
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	3.3	151 750	-48 939	200 689
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		4 907 508	1 234 059	3 673 449
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		4 905 757	1 233 131	3 672 626
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	3.3	8		10
3.2	Достаточность основного капитала	3.3	9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	3.3	12		16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	4	5 497 748	5 332 401	3 173 109	3 858 981	3 737 725	1 968 926
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 616 748	1 616 748	0	1 189 696	1 189 696	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		787 432	787 432	0	1 142 433	1 142 433	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		587 519	587 456	117 491	721 287	721 258	144 252
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		3 123	3 060	612	2 998	2 969	594
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		20 921	20 921	4 184	16 758	16 758	3 352
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		145 160	145 159	72 580	4 197	4 194	2 097
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		3 148 321	2 983 038	2 983 038	1 943 801	1 822 577	1 822 577
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц (включая начисленные проценты)		1 428 364	1 281 721	1 281 721	925 936	814 534	814 534
1.4.2	вложения в ценные бумаги юридических лиц и банков		986 157	983 193	983 193	513 480	513 480	513 480
1.4.3	средства в других банках, номинированные и (или) фондированные в ин. валюте		370 529	370 529	370 529	224 777	224 777	224 777
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	3.3, 4	58 736	58 736	11 747	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %	3.3, 4	417 796	415 126	615 817	379 805	375 433	541 012
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	3.3, 4	34	31	44	157 058	146 180	161 266
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	155 465	144 619	159 081
3.2	с коэффициентом риска 140 %		34	31	44	1 593	1 561	2 185
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	4	293 904	292 471	6 000	165 381	164 544	10 861
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		6 000	6 000	6 000	10 861	10 861	10 861
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		287 904	286 471	0	154 520	153 683	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0			0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	4	90 238	74 339
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		601 584	495 592
6.1.1	чистые процентные доходы		200 408	171 134
6.1.2	чистые непроцентные доходы		401 176	324 458
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4	13 624	91 442
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		0	7 315
7.1.1	общий		0	236
7.1.2	специальный		0	7 079
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		13 624	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3.3	169 897	32 448	137 449
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		153 022	22 770	130 252
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		15 442	9 082	6 360
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		1 433	596	837
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	3.3	429 135	433 364	426 003	435 097
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	3.3, 3.4	5 850 020	5 373 057	4 758 739	4 620 145
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	3.3, 3.4	7	8	9	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 119 896
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 18 591
1.2 изменения качества ссуд 98 724
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 2 581
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 97 126
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 13 658
2.2 погашения ссуд 27 569
2.3 изменения качества ссуд 55 255
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 644

Страница была полезной?