Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество акционерный коммерческий банк Балтика

Регистрационный номер

967

БИК

44525946

Почтовый адрес

121069, г.Москва, пер. Трубниковский, д. 13, стр. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5	4 564 778	1 701 636	2 863 142
1.1	Источники базового капитала:		3 331 327	1 207 794	2 123 533
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 250 238		1 250 238
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 250 238		1 250 238
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		0		0
1.1.3	Резервный фонд		81 992		81 992
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 999 097	1 207 794	791 303
1.1.4.1	прошлых лет		1 999 097	1 207 794	791 303
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		16 852	10 492	6 360
1.2.1	Нематериальные активы		845	-427	1 272
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		14 740	14 740	0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		14 740	14 740	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		1 267	-3 821	5 088
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		3 314 475	1 197 302	2 117 173
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		1 267	-3 821	5 088
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		3 314 475	1 197 302	2 117 173
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 250 303	504 334	745 969
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		63	-9	72
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0	-745 895	745 895
1.8.3.1	текущего года		0	-745 895	745 895
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		1 250 238	1 250 238	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		2		2
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		1 250 303	504 334	745 969
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		29 367 499	6 007 527	23 359 972
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		29 367 499	6 007 527	23 359 972
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	7.1.7	11		9
3.2	Достаточность основного капитала	7.1.7	11		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	7.1.7	16		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	7.2	19 803 634	17 289 549	8 951 371	14 513 878	12 324 994	7 278 617
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		5 618 725	5 618 725	0	4 673 154	4 673 154	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		908 794	908 794	0	1 666 517	1 666 517	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		3 798 338	3 798 338	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		3 435 639	3 143 469	570 369	453 586	453 586	80 363
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 979 344	1 758 827	351 765	91	91	18
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		281 181	278 943	132 590	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		232 028	229 790	114 895	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		10 468 089	8 248 412	8 248 412	9 387 138	7 198 254	7 198 254
1.4.1	Ссудная задолженность юридических лиц		7 421 200	5 685 145	5 685 145	5 340 848	4 290 871	4 290 871
1.4.2	Ссудная задолженность физических лиц		1 373 633	1 161 578	1 161 578	938 326	959 240	959 240
1.4.3	Требования по договору уступки прав требования юридических лиц		0	0	0	865 029	416 064	416 064
1.4.4	Требования по договору уступки прав требовани физических лиц		295 498	188 703	188 703	689 047	594 493	594 493
1.4.5	Межбанковские кредиты		1 101 516	1 090 501	1 090 501	521 714	518 297	518 297
1.4.6	Требования по поставке денежных средств по операциям с ценными бумагами		0	0	0	541 905	305 456	305 456
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		73 442	73 442	14 688	11 274	11 274	2 255
2.2	с коэффициентом риска 150 %		8 484 711	5 529 730	8 284 325	6 151 732	3 848 474	5 768 330
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 734	1 286	2 159	4 175	3 743	4 702
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	2 752	2 535	2 789
3.2	с коэффициентом риска 140 %		501	90	126	1 032	839	1 175
3.3	с коэффициентом риска 170 %		1 233	1 196	2 033	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	391	369	738
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 510 753	3 231 135	3 224 800	3 520 527	3 367 493	3 367 493
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 502 834	3 223 216	3 223 216	3 520 527	3 367 493	3 367 493
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		7 919	7 919	1 584	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату
6	Операционный риск, всего, в том числе:	7.4	452 348
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		5 326 169
6.1.1	чистые процентные доходы		1 807 584
6.1.2	чистые непроцентные доходы		3 518 585
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	7.3	3 235 809	3 679 512
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		212 756	294 361
7.1.1	общий		34 193	178 234
7.1.2	специальный		178 564	116 127
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		46 108	0
7.2.1	общий		46 108	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5 234 029	812 409	4 421 620
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4 766 482	579 821	4 186 661
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	123 544	76 238	47 306
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	344 003	156 350	187 653
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4	3 314 475	3 327 794	3 204 295
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		28 147 792	28 232 687	26 635 183
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент		12	12	12

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 8 235 779
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 5 404 814
1.2 изменения качества ссуд 2 356 064
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 474 901
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 7 655 958
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 5 347 895
2.3 изменения качества ссуд 1 840 175
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 467 888
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?