Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

ОАО КБ «СОЛИДАРНОСТЬ»

Регистрационный номер

554

БИК

43601706

Почтовый адрес

Г САМАРА УЛ.КУЙБЫШЕВА,90

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	2.3	-216 972	2 699 432	2 482 460
1.1	Источники базового капитала:		2 332 663	-191 087	2 523 750
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		2 200 000	0	2 200 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		2 200 000	0	2 200 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		63 650	-191 087	254 737
1.1.3	Резервный фонд		68 994	0	68 994
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		19	0	19
1.1.4.1	прошлых лет		19	0	19
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		2 549 635	2 306 259	243 376
1.2.1	Нематериальные активы		119	47	72
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		122	122	0
1.2.4	Убытки:		2 164 398	1 921 383	243 015
1.2.4.1	прошлых лет		0	-191 088	191 088
1.2.4.2	отчетного года		2 164 398	2 112 471	51 927
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		384 996	384 707	289
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		-216 972	-2 497 346	2 280 374
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		384 635	384 635	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		384 635	384 635	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		-216 972	-2 497 346	2 280 374
1.8	Источники дополнительного капитала:		202 155	69	202 086
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		202 155	69	202 086
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		586 790	586 790	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		11 354	11 354	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		575 436	575 436	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		0	-202 086	202 086
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		19 692 454	354 813	19 337 641
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		19 692 454	355 102	19 337 352
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		0		12
3.2	Достаточность основного капитала		0		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		0		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		16 535 492	13 525 840	11 336 704	14 906 519	13 424 353	9 187 318
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		896 531	896 531	0	1 271 212	1 271 212	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		896 531	896 531	0	1 163 380	1 163 380	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 615 756	1 615 756	323 151	3 707 284	3 707 279	741 456
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		19 965	19 965	3 993	20 663	20 663	4 133
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		14 023 205	11 013 553	11 013 553	9 928 023	8 445 862	8 445 862
1.4.1	Ссудная задолженность юридических лиц		3 686 936	1 559 445	1 559 445	4 195 184	2 930 609	2 930 609
1.4.2	Ссудная задолженность физических лиц		2 814 989	2 167 668	2 167 668	3 141 716	2 810 866	2 810 866
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		16 084	16 084	3 217	17 065	17 065	3 413
2.2	с коэффициентом риска 150 %		4 785 104	2 927 617	4 398 805	5 517 975	4 076 857	6 100 578
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		236 962	193 380	283 747	410 331	392 922	482 970
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	255 868	245 901	270 491
3.2	с коэффициентом риска 140 %		222 638	182 547	255 566	148 214	141 104	197 546
3.3	с коэффициентом риска 170 %		2 091	1 809	3 076	420	380	646
3.4	с коэффициентом риска 200 %		5 009	2 992	5 984	3 358	3 166	6 332
3.5	с коэффициентом риска 300 %		6 813	5 691	17 072	2 181	2 090	6 269
3.6	с коэффициентом риска 600 %		412	342	2 049	290	281	1 686
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		984 314	930 859	780 185	791 801	742 666	544 795
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		709 347	689 822	689 822	395 174	390 809	390 809
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		147 395	136 965	69 548	318 465	276 841	139 101
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		127 572	104 073	20 815	77 563	74 423	14 885
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	599	593	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	191 621	164 996
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 832 411	3 299 913
6.1.1	чистые процентные доходы	2 179 026	1 843 979
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 653 385	1 455 934
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	109 899	1 157 914
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	8 124	82 187
7.1.1	общий	1 554	55 917
7.1.2	специальный	6 570	26 270
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	10 446
7.2.1	общий	0	5 223
7.2.2	специальный	0	5 223
7.3	валютный риск	8 349	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4 965 112	1 771 536	3 193 576
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4 506 035	1 403 175	3 102 860
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	405 626	364 043	41 583
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	53 451	4 318	49 133
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	-216 972	2 256 666	2 218 002
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	17 833 175	18 364 743	18 963 648
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	0	12	12

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 765 421
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 66 517
1.2 изменения качества ссуд 1 880 382
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 97 412
1.4 иных причин 721 110
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 362 245
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 422 760
2.2 погашения ссуд 160 587
2.3 изменения качества ссуд 23 788
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 62 381
2.5 иных причин 692 729

Страница была полезной?