Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Акционерное общество «НС Банк»

Регистрационный номер

3124

БИК

44525158

Почтовый адрес

109004, Москва, ул. Добровольческая, д. 20, стр. 2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	19	6 513 664	331 917	6 181 747
1.1	Источники базового капитала:		3 787 647	-26 623	3 814 270
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 730 000	-10 000	1 740 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 660 000	0	1 660 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		70 000	-10 000	80 000
1.1.2	Эмиссионный доход		17	0	17
1.1.3	Резервный фонд	3,19	111 800	16 100	95 700
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 945 830	-32 723	1 978 553
1.1.4.1	прошлых лет	3,19	1 945 830	250 066	1 695 764
1.1.4.2	отчетного года	19	0	-282 789	282 789
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		395	301	94
1.2.1	Нематериальные активы		158	64	94
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		237	237	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	19	3 787 252	-26 924	3 814 176
1.4	Источники добавочного капитала:		0	-385 500	385 500
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	-385 500	385 500
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		237	-139	376
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	-385 124	385 124
1.7	Основной капитал	19	3 787 252	-412 048	4 199 300
1.8	Источники дополнительного капитала:		2 726 412	743 965	1 982 447
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		332 464	332 464	0
1.8.3.1	текущего года		332 464	332 464	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	19	2 275 000	411 500	1 863 500
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	-78 500	78 500
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		118 948	1	118 947
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		2 726 412	743 965	1 982 447
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		44 062 786	74 720	43 988 066
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		44 062 549	74 859	43 987 690
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	19	9		9
3.2	Достаточность основного капитала	19	9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		15		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		27 814 137	26 438 873	20 455 816	30 329 175	29 160 133	18 058 667
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		5 715 079	5 715 079	0	10 401 517	10 401 517	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 405 272	2 405 272	0	8 656 245	8 656 245	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		273 415	273 045	54 609	791 959	791 538	158 308
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		4 160	4 160	832	835	835	167
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		99 085	99 085	49 543	133 438	133 438	66 719
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	133 438	133 438	66 719
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		21 726 558	20 351 664	20 351 664	19 002 261	17 833 640	17 833 640
1.4.1	средства в банках-резидентах		95 430	95 389	95 389	360 011	358 818	358 818
1.4.2	ссудная задолженность юридических и физических лиц		11 917 717	10 765 880	10 765 880	14 196 050	13 249 466	13 249 466
1.4.3	вложения в ценные бумаги Российской Федерации		15 406	15 406	15 406	0	0	0
1.4.4	вложения в ценные бумаги кредитных организаций		458 499	458 499	458 499	686 059	686 059	686 059
1.4.5	вложения в ценные бумаги юридических лиц - резидентов		414 429	414 429	414 429	355 455	355 455	355 455
1.4.6	вложения в ценные бумаги нерезидентов		7 298 498	7 296 435	7 296 435	2 116 510	2 051 540	2 051 540
1.4.7	прочие активы		1 526 579	1 305 626	1 305 626	1 288 176	1 132 302	1 132 302
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		769 959	769 959	38 498	1 889 487	1 889 487	94 474
2.2	с коэффициентом риска 150 %		7 422 394	6 562 772	9 938 528	7 445 224	7 070 578	10 235 827
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		19	19	30	1 413	1 400	1 540
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 413	1 400	1 540
3.2	с коэффициентом риска 140 %		17	17	24	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		2	2	6	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		9 297 504	9 212 646	8 508 070	12 185 944	11 880 394	11 007 356
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		8 558 069	8 482 722	8 480 757	11 245 075	10 973 553	10 969 454
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		20 915	20 626	11 806	28 137	27 805	15 970
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		76 544	76 484	15 507	109 662	109 662	21 932
4.4	по финансовым инструментам без риска		641 976	632 814	0	803 070	769 374	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	321 202	266 210
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 141 347	1 774 731
6.1.1	чистые процентные доходы	951 960	909 931
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 189 387	864 800
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 225 531	1 381 148
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	76 517	99 882
7.1.1	общий	46 711	52 960
7.1.2	специальный	29 806	46 923
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	309	0
7.2.1	общий	247	0
7.2.2	специальный	62	0
7.3	валютный риск	265 213	132 619

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	19	2 319 744	470 493	1 849 251
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		1 997 923	718 094	1 279 829
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		236 963	-26 909	263 872
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		84 858	-220 692	305 550
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		3 787 252	3 787 227	3 582 236
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		45 592 261	42 551 706	43 149 927
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	20	8	9	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 325 756
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 492 236
1.2 изменения качества ссуд 1 703 952
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 43 510
1.4 иных причин 86 058
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 607 662
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 11 475
2.2 погашения ссуд 712 461
2.3 изменения качества ссуд 779 739
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 17 088
2.5 иных причин 86 899

Страница была полезной?