Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество «Акционерный инвестиционный коммерческий Банк „Татфондбанк“

Регистрационный номер

3058

БИК

49205815

Почтовый адрес

420111, Российская Федерация, Республика Татарстан, г.Казань, ул.Чернышевского 43/2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	22 337 535	1 971 097	20 366 438
1.1	Источники базового капитала:		14 417 291	59 493	14 357 798
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		12 600 000	0	12 600 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		12 600 000	0	12 600 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		1 782 951	59 493	1 723 458
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		34 340	0	34 340
1.1.4.1	прошлых лет		34 340	0	34 340
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		656 328	500 979	155 349
1.2.1	Нематериальные активы		18	-48	66
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		656 310	501 027	155 283
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		656 310	501 027	155 283
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	6	13 760 963	-441 486	14 202 449
1.4	Источники добавочного капитала:		3 974 202	598 698	3 375 504
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	6	3 974 202	598 698	3 375 504
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		597 267	188 115	409 152
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал	6	3 376 935	410 583	2 966 352
1.7	Основной капитал	6	17 137 898	-30 903	17 168 801
1.8	Источники дополнительного капитала:		5 199 637	2 002 000	3 197 637
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:			0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6	4 997 000	2 002 000	2 995 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		202 637	0	202 637
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	6	5 199 637	2 002 000	3 197 637
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		199 749 585	24 273 739	175 475 846
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		199 152 319	24 085 624	175 066 695
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		7		8
3.2	Достаточность основного капитала		9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	11		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6	131 992 653	123 534 175	98 628 306	110 247 846	102 838 888	80 009 674
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		22 109 531	22 109 531	0	19 750 953	19 750 953	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		9 020 395	9 020 395	0	10 868 893	10 868 893	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	6	3 495 649	3 495 423	699 085	3 866 765	3 847 826	769 565
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		347 620	347 394	69 479	1 309 499	1 309 216	261 843
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	6	106 387 473	97 929 221	97 929 221	86 630 128	79 240 109	79 240 109
1.4.1	кредитные требования и требования по начисленным процентам в части ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности по физическим лицам, юридическим лицам, кредитным организациям		97 467 896	89 283 108	89 283 108	76 164 065	69 023 306	69 023 306
1.4.2	вложения в ценные бумаги, не обремененные залогом по сделкам РЕПО, по которым не рассчитывается рыночный риск		4 010 756	4 010 756	4 010 756	4 296 658	4 296 658	4 296 658
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		36 695	36 695	5 339	63 165	63 165	10 633
2.2	с коэффициентом риска 150 %		56 220 732	54 070 499	80 448 801	52 602 352	49 566 228	72 956 904
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	6	113 922	102 955	157 672	2 157 992	1 916 164	2 148 101
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	2 052 807	1 824 762	2 007 238
3.2	с коэффициентом риска 140 %		103 063	93 934	131 507	91 328	80 755	113 057
3.3	с коэффициентом риска 170 %		1 835	1 325	2 252	4 973	4 286	7 287
3.4	с коэффициентом риска 200 %		1 478	175	349	3 145	744	1 489
3.5	с коэффициентом риска 300 %		7 205	7 188	21 565	4 993	4 890	14 671
3.6	с коэффициентом риска 600 %		341	333	1 999	746	727	4 359
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	6	9 461 565	9 208 950	3 759 718	9 543 767	9 194 709	2 972 719
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		4 190 665	4 097 017	3 759 718	3 178 863	3 032 024	2 965 290
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	46 435	37 144	7 429
4.4	по финансовым инструментам без риска		5 270 900	5 111 933	0	6 318 469	6 125 541	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	6	7 355 750		1 484 298	4 906 524		105 094

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6, 9.2.2	946 514	673 569
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		6 310 094	4 490 461
6.1.1	чистые процентные доходы		1 830 139	1 322 547
6.1.2	чистые непроцентные доходы		4 479 955	3 167 914
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	6, 9.2.1	2 254 013	8 583 725
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	9.2.1	180 321	686 698
7.1.1	общий		32 829	71 563
7.1.2	специальный		147 492	615 135
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	11 038 028	-87 682	11 125 710
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	10 380 194	-158 151	10 538 345
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	239 484	84 346	155 138
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	418 350	-13 877	432 227
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	17 137 898	16 440 847	16 750 505
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	189 562 507	181 029 566	167 954 113
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	9	10

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 15 580 627
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 4 856 556
1.2 изменения качества ссуд 8 256 928
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 66 432
1.4 иных причин 2 400 711
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 15 738 778
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 3 854
2.2 погашения ссуд 5 344 514
2.3 изменения качества ссуд 3 523 640
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 50 367
2.5 иных причин 6 816 403

Страница была полезной?