Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015
Наименование кредитной организации
Закрытое акционерное общество Акционерный банк развития текстильной и шерстяной промышленности Тексбанк
Регистрационный номер
2756
БИК
49133845
Почтовый адрес
369000,РФ,КЧР,г.Черкесск,у.Кавказская,д.99
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 532 932 | 3 394 | 529 538 | |
1.1 | Источники базового капитала: | 473 659 | -17 | 473 676 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 4.15 | 453 100 | 453 100 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 453 100 | 453 100 | ||
1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
1.1.2 | Эмиссионный доход | ||||
1.1.3 | Резервный фонд | 4.15 | 20 559 | 20 559 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 0 | -17 | 17 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 4.15 | 0 | -17 | 17 |
1.1.4.2 | отчетного года | ||||
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 7.1 | 40 557 | -3 915 | 44 472 |
1.2.1 | Нематериальные активы | ||||
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | ||||
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | ||||
1.2.4 | Убытки: | 7.1 | 40 557 | -3 915 | 44 472 |
1.2.4.1 | прошлых лет | 36 044 | 36 044 | 0 | |
1.2.4.2 | отчетного года | 7.1 | 4 513 | -39 959 | 44 472 |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.2.5.1 | несущественные | ||||
1.2.5.2 | существенные | ||||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | ||||
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
1.3 | Базовый капитал | 7 | 433 102 | 3 898 | 429 204 |
1.4 | Источники добавочного капитала: | ||||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
1.4.2 | Эмиссионный доход | ||||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.5.2.1 | несущественные | ||||
1.5.2.2 | существенные | ||||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.5.3.1 | несущественные | ||||
1.5.3.2 | существенные | ||||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | ||||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
1.6 | Добавочный капитал | ||||
1.7 | Основной капитал | 7 | 433 102 | 3 898 | 429 204 |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 7 | 100 000 | -504 | 100 504 |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
1.8.3 | Прибыль: | ||||
1.8.3.1 | текущего года | ||||
1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 7 | 100 000 | -504 | 100 504 |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 7 | 0 | -504 | 504 |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | ||||
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | ||||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.9.2.1 | несущественные | ||||
1.9.2.2 | существенные | ||||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.9.3.1 | несущественный | ||||
1.9.3.2 | существенный | ||||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 7 | 40 727 | -3 915 | 44 642 |
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | ||||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
1.11 | Дополнительный капитал | 7 | 99 830 | -504 | 100 334 |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 812 201 | -19 653 | 831 753 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 812 101 | -19 653 | 831 753 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 7.2 | 53 | 52 | |
3.2 | Достаточность основного капитала | 7.2 | 53 | 52 | |
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 7.2 | 66 | 64 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 7.3 | 836 439 | 720 061 | 503 623 | 742 285 | 628 447 | 551 219 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 212 480 | 212 840 | 74 227 | 74 227 | |||
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 212 480 | 212 480 | 74 227 | 74 227 | |||
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 4 947 | 4 947 | 989 | 3 751 | 3 751 | 750 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | |||||||
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | |||||||
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 619 012 | 502 634 | 502 634 | 664 307 | 550 469 | 550 469 | |
1.4.1 | Кредиты юридических лиц | 483 899 | 443 085 | 443 085 | 535 309 | 486 412 | 486 412 | |
1.4.2 | Кредиты физических лиц | 78 729 | 45 468 | 45 468 | 108 200 | 49 100 | 49 100 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | |||||||
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 111 709 | 75 987 | 99 855 | 106 851 | 72 325 | 95 202 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 37 334 | 11 787 | 15 323 | 41 706 | 14 763 | 18 956 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 1 175 | 1 175 | 1 292 | ||||
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | |||||||
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | |||||||
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | |||||||
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | |||||||
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | |||||||
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 4.17 | 30 594 | 30 191 | 20 485 | 22 816 | 22 331 | 7 632 |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 20 522 | 20 485 | 20 485 | 7 632 | 7 632 | 7 632 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | |||||||
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | |||||||
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 10 072 | 9 706 | 15 184 | 14 699 | |||
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 7.4.1 | 15 051 | 14 216 |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 113 206 | 107 718 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 88 619 | 80 028 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 24 587 | 27 690 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | |||
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
7.1.1 | общий | |||
7.1.2 | специальный | |||
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
7.2.1 | общий | |||
7.2.2 | специальный | |||
7.3 | валютный риск |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 116 781 | 2 454 | 114 327 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5.2 | 115 934 | 2 440 | 113 494 |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 444 | 96 | 348 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 403 | -82 | 485 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 433 102 | 421 736 | 429 069 | 429 204 | |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 794 663 | 731 684 | 762 781 | 729 550 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 55 | 58 | 56 | 59 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 32 964
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 5 029
- 1.2 изменения качества ссуд 13 318
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
- 1.4 иных причин 14 617
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 30 524
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд
- 2.2 погашения ссуд 28 329
- 2.3 изменения качества ссуд 150
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
- 2.5 иных причин 2 045
Страница была полезной?