Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

ПромТрансБанк (Общество с ограниченной ответственностью)

Регистрационный номер

2638

БИК

48073846

Почтовый адрес

Россия, Республика Башкортостан, 450008, Уфа, ул. Ленина, д.70

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	949 248	11 472	937 776
1.1	Источники базового капитала:		697 644	9 428	688 216
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		356 000	0	356 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		356 000	0	356 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		814	0	814
1.1.3	Резервный фонд		340 487	9 474	331 013
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		343	-46	389
1.1.4.1	прошлых лет	6	343	-46	389
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		78	-3 362	3 440
1.2.1	Нематериальные активы		31	14	17
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	-3 354	3 354
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	6	0	-3 354	3 354
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		47	-22	69
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		697 566	12 790	684 776
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		47	-22	69
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		697 566	12 790	684 776
1.8	Источники дополнительного капитала:		251 682	-1 318	253 000
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		11 682	11 682	0
1.8.3.1	текущего года	6	11 682	11 682	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		240 000	-13 000	253 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		52 500	-10 500	63 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		251 682	-1 318	253 000
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		8 134 096	-427 647	8 561 743
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		8 134 096	-427 647	8 561 743
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		9		8
3.2	Достаточность основного капитала		9		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		12		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6	8 660 600	7 993 113	3 795 506	4 984 156	4 580 520	2 598 010
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 634 683	3 634 683	0	1 815 765	1 815 765	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		713 830	713 830	0	1 144 825	1 144 825	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		63 190	63 190	0	63 900	63 900	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		447 556	447 556	89 511	10 738	10 738	2 148
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		436 069	436 069	87 214	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		409 759	409 759	204 880	316 311	316 311	158 156
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		141 041	141 041	70 521	191 165	191 165	95 583
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	6	4 168 602	3 501 115	3 501 115	2 841 342	2 437 706	2 437 706
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц		2 260 465	1 662 033	1 662 033	1 452 674	1 060 086	1 060 086
1.4.2	вложения в долговые обязательства юридических лиц		1 594 543	1 587 516	1 587 516	807 363	803 219	803 219
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 019	1 019	204	82 505	82 505	16 501
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 781 629	1 619 639	2 417 712	3 556 706	3 206 391	4 316 894
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		266 587	147 229	245 069	1 727 660	1 418 377	1 671 250
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 316 268	1 104 896	1 215 386
3.2	с коэффициентом риска 140 %		234 004	122 463	171 448	386 570	299 129	418 781
3.3	с коэффициентом риска 170 %		3 684	651	1 107	8 430	4 005	6 809
3.4	с коэффициентом риска 200 %		2 588	614	1 228	4 440	1 317	2 635
3.5	с коэффициентом риска 300 %		26 026	23 241	69 723	11 586	8 846	26 537
3.6	с коэффициентом риска 600 %		285	260	1 563	366	184	1 102
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		144 524	141 091	0	225 151	219 962	0
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		0	0	0	0	0	0
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		144 524	141 091	0	225 151	219 962	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	172 338	116 125
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 148 919	774 169
6.1.1	чистые процентные доходы	766 581	648 261
6.1.2	чистые непроцентные доходы	382 338	125 908
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	105 968	178 775
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	8 477	7 770
7.1.1	общий	4 205	4 795
7.1.2	специальный	4 272	2 975
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	81 650

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	833 197	75 736	757 461
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	788 797	74 489	714 308
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	40 967	3 003	37 964
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	3 433	-1 756	5 189
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	697 566	697 564	697 561
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	10 573 194	9 802 556	9 041 241
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	7	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 233 275
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 67 594
1.2 изменения качества ссуд 156 264
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 9 417
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 196 152
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 84 366
2.3 изменения качества ссуд 91 259
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 20 527

Страница была полезной?