Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» открытое акционерное общество

Регистрационный номер

1307

БИК

42748701

Почтовый адрес

236016 г.Калининград, ул.Клиническая, д.83А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1.6, 5	4 895 145	437 767	4 457 378
1.1	Источники базового капитала:		3 689 322	112 344	3 576 978
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5	1 233 333	0	1 233 333
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5	1 233 333	0	1 233 333
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	5	345 917	0	345 917
1.1.3	Резервный фонд	5	61 667	0	61 667
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 048 405	112 344	1 936 061
1.1.4.1	прошлых лет		2 048 405	112 344	1 936 061
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		31 681	-30 653	62 334
1.2.1	Нематериальные активы		38	-7	45
1.2.2	Отложенные налоговые активы		31 586	-39	31 625
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	-30 596	30 596
1.2.4.1	прошлых лет		0	-30 596	30 596
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		57	-11	68
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	5	3 657 641	142 997	3 514 644
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		57	-11	68
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	5	3 657 641	142 997	3 514 644
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 237 504	294 770	942 734
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		236 521	236 521	0
1.8.3.1	текущего года		236 521	236 521	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5	796 756	0	796 756
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	5	796 756	0	796 756
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		204 227	58 249	145 978
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		1 237 504	294 770	942 734
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		17 351 485	4 205 430	13 146 055
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		17 351 485	4 205 430	13 146 055
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5	21		27
3.2	Достаточность основного капитала	5	21		27
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5	28		34

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	5	14 849 662	13 592 768	8 368 667	13 994 197	12 820 969	7 158 126
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	5	2 121 221	2 121 221	0	3 458 655	3 458 651	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 111 893	2 111 893	0	2 035 673	2 035 673	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	5	3 143 843	3 143 666	628 733	2 578 002	2 577 658	515 532
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		234 367	234 367	46 873	125 606	125 606	25 121
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 941 890	1 941 890	388 378	953 554	953 554	190 711
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	5	1 175 895	1 175 895	587 948	284 133	284 133	142 067
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		1 070 599	1 070 599	535 300	232 829	232 829	116 415
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	5	8 408 703	7 151 986	7 151 986	7 673 407	6 500 527	6 500 527
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц		5 836 449	4 641 674	4 641 674	5 220 274	4 102 528	4 102 528
1.4.2	вложения в долговые обязательства нерезидентов		1 496 336	1 496 336	1 496 336	1 302 490	1 302 490	1 302 490
1.4.3	номинированные и фондированные в иностранной валюте кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов к банкам - резидентам		410 082	409 768	409 768	484 747	484 439	484 439
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	5	530 887	530 704	117 105	4 068 622	4 068 448	217 157
2.2	с коэффициентом риска 150 %	5	1 362 296	1 072 455	1 604 816	1 243 095	911 459	1 447 363
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	5	666	632	885	693	658	921
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		666	632	885	693	658	921
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	5	917 799	871 062	369 679	489 632	457 296	226 685
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		488 129	483 065	369 679	239 660	229 601	226 685
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		429 670	387 997	0	249 972	227 695	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	5	362		543	85 767		128 651

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5	177 492	136 900
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		1 183 280	912 667
6.1.1	чистые процентные доходы		581 596	491 456
6.1.2	чистые непроцентные доходы		601 684	421 211
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5	4 874 956	2 304 459
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		389 893	184 277
7.1.1	общий		72 080	44 446
7.1.2	специальный		317 813	139 831
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		104	80
7.2.1	общий		52	40
7.2.2	специальный		52	40
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 623 352	-27 472	1 650 824
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 489 471	39 797	1 449 674
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	87 144	-81 671	168 815
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	46 737	14 402	32 335
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	5	3 657 641	3 657 545	3 488 325
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	7	19 050 637	14 184 594	13 647 545
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	19	26	26

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 166 913
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 704 055
1.2 изменения качества ссуд 380 870
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 40 442
1.4 иных причин 41 546
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 127 116
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 548 650
2.3 изменения качества ссуд 463 193
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 53 158
2.5 иных причин 62 115

Страница была полезной?