Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество акционерный коммерческий банк Балтика

Регистрационный номер

967

БИК

44585920

Почтовый адрес

121069, г.Москва, пер. Трубниковский, д. 13, стр. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5	3 413 509	550 367	2 863 142
1.1	Источники базового капитала:		3 331 327	1 207 794	2 123 533
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 250 238		1 250 238
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 250 238		1 250 238
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		0		0
1.1.3	Резервный фонд		81 992		81 992
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 999 097	1 207 794	791 303
1.1.4.1	прошлых лет		1 999 097	1 207 794	791 303
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		3 533	-2 827	6 360
1.2.1	Нематериальные активы		1 413	141	1 272
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		2 120	-2 968	5 088
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		3 327 794	1 210 621	2 117 173
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		2 120	-2 968	5 088
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		3 327 794	1 210 621	2 117 173
1.8	Источники дополнительного капитала:		85 715	-660 254	745 969
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		63	-9	72
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		85 650	-660 245	745 895
1.8.3.1	текущего года		85 650	-660 245	745 895
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0		0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		2		2
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		85 715	-660 254	745 969
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		30 864 376	7 504 404	23 359 972
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		30 864 376	7 504 404	23 359 972
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	7.1.7	11		9
3.2	Достаточность основного капитала	7.1.7	11		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	7.1.7	11		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	7.2.	16 111 577	14 456 610	8 183 119	14 513 878	12 324 994	0
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		5 481 207	5 481 207	0	4 673 154	4 673 154	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 819 326	1 819 326	0	1 666 517	1 666 517	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		985 904	985 041	192 757	453 586	453 586	80 363
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		779 095	779 095	155 819	91	91	18
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		9 644 466	7 990 362	7 990 362	9 387 138	7 198 254	7 198 254
1.4.1	Ссудная задолженность юридических лиц		6 430 187	4 970 622	4 970 622	5 340 848	4 290 871	4 290 871
1.4.2	Ссудная задолжненность физических лиц		1 443 020	1 292 925	1 292 925	938 326	959 240	959 240
1.4.3	Требования по договорам уступки прав требования юридических лиц		0	0	0	865 029	416 064	416 064
1.4.4	Требования по договорам уступки прав требования физических лиц		651 597	548 985	548 985	689 047	594 493	594 493
1.4.5	Межбанковские кредиты		522 925	519 849	519 849	521 714	518 297	518 297
1.4.6	Требования по поставке денежных средств		0	0	0	541 905	305 456	305 456
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		13 129	13 129	2 626	11 274	11 274	2 255
2.2	с коэффициентом риска 150 %		7 403 964	5 092 234	7 605 100	6 151 732	3 848 474	5 768 330
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 577	1 210	2 275	4 175	3 743	4 702
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	2 752	2 535	2 789
3.2	с коэффициентом риска 140 %		577	241	337	1 032	839	1 175
3.3	с коэффициентом риска 170 %		4	3	5	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		996	966	1 932	391	369	738
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 194 672	2 879 582	2 879 582	3 520 527	3 367 493	3 367 493
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 173 848	2 875 417	2 875 417	3 520 527	3 367 493	3 367 493
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		20 824	4 165	4 165	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	7.4.	452 348	260 725
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		5 326 169	2 157 773
6.1.1	чистые процентные доходы		1 807 584	1 377 916
6.1.2	чистые непроцентные доходы		3 518 585	779 857
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	7.3.	6 537 332	3 679 512
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		382 690	294 361
7.1.1	общий		195 617	178 234
7.1.2	специальный		187 073	116 127
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		140 297	0
7.2.1	общий		140 297	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4 395 505	-26 115	4 421 620
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4 021 468	-165 193	4 186 661
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	56 831	9 525	47 306
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	317 206	129 553	187 653
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4	3 327 794	3 204 295
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		28 232 687	26 635 183
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент		12	12

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 419 476
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 862 363
1.2 изменения качества ссуд 1 281 315
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 275 798
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 584 669
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 2 978 134
2.3 изменения качества ссуд 1 278 178
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 328 357
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?