Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «Норвик Банк»

Регистрационный номер

902

БИК

43304728

Почтовый адрес

610000, РФ, Кировская область, город Киров, улица Преображенская, дом 4

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3.14	2 575 748	-199 370	2 775 118
1.1	Источники базового капитала:	3.14	2 343 225	58 256	2 284 969
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	3.14	1 352 875	0	1 352 875
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	3.14	1 352 875	0	1 352 875
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		3 690	0	3 690
1.1.3	Резервный фонд	3.14	68 768	13 500	55 268
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	3.14	917 892	44 756	873 136
1.1.4.1	прошлых лет	3.14	917 892	263 249	654 643
1.1.4.2	отчетного года		0	-218 493	218 493
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		239 123	237 370	1 753
1.2.1	Нематериальные активы		1 374	610	764
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	3.14	1 780	791	989
1.2.4	Убытки:	3.14	235 969	235 969	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	3.14	235 969	235 969	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	3.14	2 104 102	-179 114	2 283 216
1.4	Источники добавочного капитала:		202 513	-11 786	214 299
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	3.14	202 513	-11 786	214 299
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		4 732	-2 279	7 011
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал	3.14	197 781	-9 507	207 288
1.7	Основной капитал	3.14	2 301 883	-188 621	2 490 504
1.8	Источники дополнительного капитала:		273 865	-10 749	284 614
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	3.14	155	-23	178
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		2 832	0	2 832
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	-10 715	10 715
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	-10 715	10 715
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	3.14	270 801	0	270 801
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	3.14	273 865	-10 749	284 614
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		16 477 702	-485 332	16 963 034
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		16 472 970	-483 053	16 956 023
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	3.14	13		14
3.2	Достаточность основного капитала	3.14	14		15
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	3.14	15		16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		10 362 453	9 248 443	6 912 290	11 500 074	10 642 808	7 823 514
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 322 797	1 322 797	0	1 754 441	1 754 441	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		631 147	631 147	0	746 933	746 933	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 324 655	1 168 042	233 608	939 887	939 718	187 944
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		157 844	157 844	78 922	631 220	626 159	313 080
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		7 557 157	6 599 760	6 599 760	8 174 526	7 322 490	7 322 490
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		3 166 108	3 008 059	3 008 059	4 093 758	3 927 348	3 927 348
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		1 946 433	1 695 651	1 695 651	2 399 779	2 202 540	2 202 540
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		439	439	88	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 313 194	1 018 705	1 525 141	1 647 941	1 377 069	2 062 608
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		106 406	32 300	55 278	368 404	279 255	332 460
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	259 862	234 762	258 238
3.2	с коэффициентом риска 140 %		11 104	9 251	12 952	11 872	11 384	15 938
3.3	с коэффициентом риска 170 %		62 950	18 833	32 015	65 342	26 904	45 737
3.4	с коэффициентом риска 200 %		30 424	2 336	4 672	31 187	6 068	12 136
3.5	с коэффициентом риска 300 %		1 928	1 880	5 639	141	137	411
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 838 597	1 785 911	681 974	1 526 657	1 506 482	739 388
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		705 788	678 494	678 494	748 628	739 388	739 388
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		17 400	17 400	3 480	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 115 409	1 090 017	0	778 029	767 094	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	13 674		178

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	257 205	203 553
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	5 144 093	4 071 069
6.1.1	чистые процентные доходы	2 721 770	2 300 272
6.1.2	чистые непроцентные доходы	2 422 323	1 770 797
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4 354 025	3 722 475
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	329 769	276 533
7.1.1	общий	11 892	10 068
7.1.2	специальный	317 877	266 465
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	6	7 685
7.2.1	общий	3	3 917
7.2.2	специальный	3	3 768
7.3	валютный риск	231 839	169 746

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 409 896	165 321	1 244 575
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 293 938	131 981	1 161 957
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	75 544	12 291	63 253
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	40 414	21 049	19 365
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 301 883	2 469 323
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	15 631 164	16 905 911
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	15	15

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 788 955
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 299 412
1.2 изменения качества ссуд 434 439
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 770
1.4 иных причин 52 334
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 656 974
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 390 050
2.3 изменения качества ссуд 219 007
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 877
2.5 иных причин 45 040

Страница была полезной?