Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК (Открытое Акционерное общество)

Регистрационный номер

БИК

44583125

Почтовый адрес

117105, Москва, Варшавское шоссе, д.1, стр.1-2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5,1	2 689 736	-40 147	2 729 883
1.1	Источники базового капитала:		1 909 241	74 147	1 835 094
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 009 800		1 009 800
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 009 800		1 009 800
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		100 000		100 000
1.1.3	Резервный фонд		565 818		565 818
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		233 623	74 147	159 476
1.1.4.1	прошлых лет		233 623	74 147	159 476
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		206 978	177 218	29 760
1.2.1	Нематериальные активы		0		0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		54 376	24 616	29 760
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		152 602	152 602	0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		152 602	152 602	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		1 702 263	-103 071	1 805 334
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		1 702 263	-103 071	1 805 334
1.8	Источники дополнительного капитала:		987 473	62 924	924 549
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0	-53 583	53 583
1.8.3.1	текущего года		0	-53 583	53 583
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		861 838	116 507	745 331
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		173 340	-155 679	329 019
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		125 635		125 635
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		987 473	62 924	924 549
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		19 199 921	-2 597 164	21 671 450
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		19 074 286	-2 597 164	21 671 450
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5,2	9		8
3.2	Достаточность основного капитала	5,2	9		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5,2	14		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		20 253 463	18 719 874	9 902 295	27 636 027	26 014 571	12 091 001
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		8 446 343	8 446 343	0	8 145 198	8 145 198	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		809 517	809 517	0	439 821	439 821	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		348 879	348 879	69 776	2 883 301	2 883 301	576 660
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		192 202	192 202	38 440	2 550 757	2 550 757	510 151
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		184 267	184 267	92 134	349 012	349 012	174 506
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		11 273 974	9 740 385	9 740 385	16 258 516	14 637 060	11 339 835
1.4.1	Кредиты выданные юридическим и физическим лицам		10 187 925	8 873 654	8 873 654	12 262 580	11 015 569	10 931 031
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		117 826	117 826	25 598	454 859	454 859	82 443
2.2	с коэффициентом риска 150 %		599 404	587 717	736 685	503 257	372 599	593 688
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	1 049	1 028	1 131
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 049	1 028	1 131
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 497 745	3 473 534	2 564 767	3 084 294	2 963 389	1 971 222
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 695 237	2 685 945	2 551 898	2 381 633	2 270 194	1 958 887
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		17 490	17 060	9 548	17 967	17 385	9 441
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		15 876	15 402	3 321	13 574	13 191	2 894
4.4	по финансовым инструментам без риска		769 142	755 127	0	671 120	662 619	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	173 758	170 173
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 158 385	1 134 484
6.1.1	чистые процентные доходы	719 462	785 855
6.1.2	чистые непроцентные доходы	438 923	348 629
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	3 798 602	4 673 289
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	293 958	373 863
7.1.1	общий	181 108	100 761
7.1.2	специальный	112 850	273 102
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	124 134	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 570 222	-1 224	1 571 446
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 391 899	63 873	1 328 026
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	154 112	31 745	122 367
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	24 211	-95 717	119 928
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	-1 125	1 125

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6	1 702 263	1 602 450
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	6	23 812 290	24 636 841
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	7	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 718 283
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 73 470
1.2 изменения качества ссуд 422 010
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 222 803
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 654 410
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 69 869
2.2 погашения ссуд 255 484
2.3 изменения качества ссуд 191 846
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 5 574
2.5 иных причин 131 637

Страница была полезной?