Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК (Открытое Акционерное общество)
Регистрационный номер
77
БИК
44583125
Почтовый адрес
117105, Москва, Варшавское шоссе, д.1, стр.1-2
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5,1 | 2 689 736 | -40 147 | 2 729 883 |
1.1 | Источники базового капитала: | 1 909 241 | 74 147 | 1 835 094 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 1 009 800 | 1 009 800 | ||
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 1 009 800 | 1 009 800 | ||
1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
1.1.2 | Эмиссионный доход | 100 000 | 100 000 | ||
1.1.3 | Резервный фонд | 565 818 | 565 818 | ||
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 233 623 | 74 147 | 159 476 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 233 623 | 74 147 | 159 476 | |
1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 206 978 | 177 218 | 29 760 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 0 | 0 | ||
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 54 376 | 24 616 | 29 760 | |
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
1.2.4 | Убытки: | 152 602 | 152 602 | 0 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.2.4.2 | отчетного года | 152 602 | 152 602 | 0 | |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
1.3 | Базовый капитал | 1 702 263 | -103 071 | 1 805 334 | |
1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
1.7 | Основной капитал | 1 702 263 | -103 071 | 1 805 334 | |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 987 473 | 62 924 | 924 549 | |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
1.8.3 | Прибыль: | 0 | -53 583 | 53 583 | |
1.8.3.1 | текущего года | 0 | -53 583 | 53 583 | |
1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 861 838 | 116 507 | 745 331 | |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 173 340 | -155 679 | 329 019 | |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 125 635 | 125 635 | ||
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
1.11 | Дополнительный капитал | 987 473 | 62 924 | 924 549 | |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 19 199 921 | -2 597 164 | 21 671 450 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 19 074 286 | -2 597 164 | 21 671 450 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 5,2 | 9 | 8 | |
3.2 | Достаточность основного капитала | 5,2 | 9 | 8 | |
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5,2 | 14 | 13 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 20 253 463 | 18 719 874 | 9 902 295 | 27 636 027 | 26 014 571 | 12 091 001 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 8 446 343 | 8 446 343 | 0 | 8 145 198 | 8 145 198 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 809 517 | 809 517 | 0 | 439 821 | 439 821 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 348 879 | 348 879 | 69 776 | 2 883 301 | 2 883 301 | 576 660 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 192 202 | 192 202 | 38 440 | 2 550 757 | 2 550 757 | 510 151 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 184 267 | 184 267 | 92 134 | 349 012 | 349 012 | 174 506 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 11 273 974 | 9 740 385 | 9 740 385 | 16 258 516 | 14 637 060 | 11 339 835 | |
1.4.1 | Кредиты выданные юридическим и физическим лицам | 10 187 925 | 8 873 654 | 8 873 654 | 12 262 580 | 11 015 569 | 10 931 031 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 117 826 | 117 826 | 25 598 | 454 859 | 454 859 | 82 443 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 599 404 | 587 717 | 736 685 | 503 257 | 372 599 | 593 688 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 1 049 | 1 028 | 1 131 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 1 049 | 1 028 | 1 131 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 3 497 745 | 3 473 534 | 2 564 767 | 3 084 294 | 2 963 389 | 1 971 222 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 2 695 237 | 2 685 945 | 2 551 898 | 2 381 633 | 2 270 194 | 1 958 887 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 17 490 | 17 060 | 9 548 | 17 967 | 17 385 | 9 441 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 15 876 | 15 402 | 3 321 | 13 574 | 13 191 | 2 894 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 769 142 | 755 127 | 0 | 671 120 | 662 619 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 173 758 | 170 173 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 1 158 385 | 1 134 484 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 719 462 | 785 855 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 438 923 | 348 629 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 3 798 602 | 4 673 289 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 293 958 | 373 863 | |
7.1.1 | общий | 181 108 | 100 761 | |
7.1.2 | специальный | 112 850 | 273 102 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск | 124 134 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 1 570 222 | -1 224 | 1 571 446 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 1 391 899 | 63 873 | 1 328 026 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 154 112 | 31 745 | 122 367 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 24 211 | -95 717 | 119 928 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | -1 125 | 1 125 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 6 | 1 702 263 | 1 602 450 | 0 | 0 |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 6 | 23 812 290 | 24 636 841 | 0 | 0 |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 6 | 7 | 7 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 718 283
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 73 470
- 1.2 изменения качества ссуд 422 010
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 1.4 иных причин 222 803
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 654 410
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 69 869
- 2.2 погашения ссуд 255 484
- 2.3 изменения качества ссуд 191 846
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 5 574
- 2.5 иных причин 131 637
Страница была полезной?