Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
Закрытое акционерное общество «КОШЕЛЕВ-БАНК»
Регистрационный номер
3300
БИК
43601742
Почтовый адрес
443035, город Самара, улица Мирная 162
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5 | 1 148 195 | 55 179 | 1 093 016 |
1.1 | Источники базового капитала: | 1 035 229 | 0 | 1 035 229 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 3.12 | 890 000 | 0 | 890 000 |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 890 000 | 0 | 890 000 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
1.1.2 | Эмиссионный доход | ||||
1.1.3 | Резервный фонд | 145 229 | 116 911 | 28 318 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 0 | -116 911 | 116 911 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 0 | -13 172 | 13 172 | |
1.1.4.2 | отчетного года | 0 | -103 739 | 103 739 | |
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 0 | -49 213 | 49 213 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 0 | -173 | 173 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | ||||
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | ||||
1.2.4 | Убытки: | 0 | -49 040 | 49 040 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | -49 040 | 49 040 | |
1.2.4.2 | отчетного года | ||||
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.2.5.1 | несущественные | ||||
1.2.5.2 | существенные | ||||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | ||||
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
1.3 | Базовый капитал | 1 035 229 | 49 213 | 986 016 | |
1.4 | Источники добавочного капитала: | ||||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
1.4.2 | Эмиссионный доход | ||||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.5.2.1 | несущественные | ||||
1.5.2.2 | существенные | ||||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.5.3.1 | несущественные | ||||
1.5.3.2 | существенные | ||||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | ||||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
1.6 | Добавочный капитал | ||||
1.7 | Основной капитал | 1 035 229 | 49 213 | 986 016 | |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 112 966 | 5 966 | 107 000 | |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
1.8.3 | Прибыль: | 16 966 | 16 966 | 0 | |
1.8.3.1 | текущего года | 16 966 | 16 966 | 0 | |
1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 96 000 | -11 000 | 107 000 | |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | ||||
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | ||||
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | ||||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.9.2.1 | несущественные | ||||
1.9.2.2 | существенные | ||||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.9.3.1 | несущественный | ||||
1.9.3.2 | существенный | ||||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | ||||
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | ||||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
1.11 | Дополнительный капитал | 112 966 | 5 966 | 107 000 | |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 5 | 3 328 830 | 31 165 | 3 297 665 |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 5 | 3 328 830 | 31 165 | 3 297 665 |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 5 | 15 | 18 | |
3.2 | Достаточность основного капитала | 5 | 15 | 18 | |
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5 | 17 | 22 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 4 421 014 | 4 379 610 | 3 259 090 | 4 132 646 | 4 087 463 | 3 249 330 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 986 331 | 986 331 | 0 | 372 069 | 372 069 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 525 200 | 525 200 | 0 | 372 069 | 372 069 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 1 258 839 | 1 255 339 | 251 068 | 639 059 | 639 059 | 127 812 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 632 409 | 628 909 | 125 782 | 430 191 | 430 191 | 86 038 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 277 732 | 277 732 | 55 546 | 208 868 | 208 868 | 41 774 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | |||||||
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 3 077 762 | 3 036 358 | 3 077 762 | 3 121 518 | 3 076 335 | 3 121 518 | |
1.4.1 | Ссудная задолженность | 2 624 443 | 2 591 278 | 2 624 443 | 3 121 518 | 3 076 335 | 3 121 518 | |
1.4.2 | Прочие активы | 453 319 | 445 080 | 453 319 | ||||
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 36 932 | 36 722 | 25 706 | ||||
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 276 818 | 240 842 | 360 522 | ||||
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | |||||||
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | |||||||
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | |||||||
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | |||||||
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | |||||||
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | |||||||
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | |||||||
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 847 151 | 836 092 | 779 359 | 275 624 | 273 503 | 329 623 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 847 151 | 836 092 | 779 359 | 275 624 | 273 503 | 329 623 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | |||||||
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | |||||||
4.4 | по финансовым инструментам без риска | |||||||
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 24 403 | 8 691 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 162 688 | 57 940 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 137 093 | 49 215 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 25 595 | 8 725 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 1 796 594 | 1 207 863 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 134 687 | 96 629 | |
7.1.1 | общий | 23 295 | 24 829 | |
7.1.2 | специальный | 111 392 | 71 800 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
7.2.1 | общий | |||
7.2.2 | специальный | |||
7.3 | валютный риск | 113 001 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 103 734 | 58 551 | 45 183 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 87 134 | 47 397 | 39 737 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 2 167 | 1 939 | 228 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 14 433 | 9 215 | 5 218 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 6 | 1 035 229 | 1 140 655 | ||
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 6 | 8 358 413 | 5 867 831 | ||
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 6 | 12 | 19 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 187 586
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 145 064
- 1.2 изменения качества ссуд 38 268
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 1.4 иных причин 4 254
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 140 189
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 75 937
- 2.3 изменения качества ссуд 62 542
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 2.5 иных причин 1 710
Страница была полезной?