Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Мегаполис»

Регистрационный номер

3265

БИК

49706723

Почтовый адрес

428032, Чувашская Республика, г. Чебоксары, ул. Ярославская, д.23

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	2.3.	415 368	72 337	343 031
1.1	Источники базового капитала:		326 916	69 000	257 916
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		85 300	11 900	73 400
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		85 300	11 900	73 400
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход		149 400	53 550	95 850
1.1.3	Резервный фонд		5 971	461	5 510
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		86 245	3 089	83 156
1.1.4.1	прошлых лет		86 245	3 089	83 156
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		6 680	-4 555	11 235
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		6 680	-4 555	11 235
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		6 680	-4 555	11 235
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		320 236	73 555	246 681
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		320 236	73 555	246 681
1.8	Источники дополнительного капитала:		95 132	-2 808	97 940
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:			-2 808	2 808
1.8.3.1	текущего года			-2 808	2 808
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		95 000		95 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		75 000		75 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		132		132
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:			-1 590	1 590
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала			-1 590	1 590
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		95 132	-1 218	96 350
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		3 109 234	244 884	2 864 350
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		3 109 234	244 884	2 864 350
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		10		9
3.2	Достаточность основного капитала		10		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		13		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		3 787 928	3 715 738	2 724 737	3 099 274	3 039 931	2 510 642
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		348 998	348 998	0	266 346	266 346	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		348 998	348 998	0	266 346	244 346	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		274 905	274 905	54 981	414 855	414 855	82 917
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		33 049	33 049	6 610	362 865	362 865	72 573
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		2 083 856	2 037 768	1 554 724	1 530 916	1 491 744	1 491 744
1.4.1	Учтенные векселя		82	0	0	145	0	0
1.4.2	Ссудная и приравненная к ней задолженность		1 845 523	1 819 658	1 367 344	1 314 654	1 286 375	1 286 375
1.4.3	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		173 580	173 580	138 203	142 416	142 416	142 416
1.4.4	Прочие активы		64 671	44 530	49 177	73 701	62 953	62 953
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		11 986	11 986	3 932	244	244	12
2.2	с коэффициентом риска 150 %		694 117	671 453	951 302	595 204	578 291	796 681
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:
3.1	с коэффициентом риска 110 %
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		374 066	370 628	159 798	291 854	288 451	139 234
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		159 911	158 589	158 589	140 455	139 078	139 078
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		6 103	6 047	1 209	783	780	156
4.4	по финансовым инструментам без риска		208 052	205 992	0	150 616	148 593	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	28 037	26 483
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	560 738	529 660
6.1.1	чистые процентные доходы	306 917	262 140
6.1.2	чистые непроцентные доходы	253 821	267 520
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	36 448	1 812
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0
7.1.1	общий	0
7.1.2	специальный	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	145
7.2.1	общий	0	73
7.2.2	специальный	0	72
7.3	валютный риск	36 448

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2.3	53 169	1 099	52 070
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		37 084	-3 449	40 533
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		12 647	4 513	8 134
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		3 438	35	3 403
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		320 236	316 658
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		3 018 472	2 905 240
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	2.3	11	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 37 994
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 22 281
1.2 изменения качества ссуд 11 096
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4 617
1.4 иных причин
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 411 442
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд
2.2 погашения ссуд 30 689
2.3 изменения качества ссуд 6 622
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4 131
2.5 иных причин

Страница была полезной?