Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество «Акционерный инвестиционный коммерческий Банк „Татфондбанк“

Регистрационный номер

3058

БИК

49205815

Почтовый адрес

420111, Российская Федерация, Республика Татарстан, г.Казань, ул.Чернышевского 43/2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	19 378 484	-987 954	20 366 438
1.1	Источники базового капитала:		14 417 291	59 493	14 357 798
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		12 600 000	0	12 600 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		12 600 000	0	12 600 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		1 782 951	59 493	1 723 458
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		34 340	0	34 340
1.1.4.1	прошлых лет		34 340	0	34 340
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		710 616	555 267	155 349
1.2.1	Нематериальные активы		19	-47	66
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		710 597	555 314	155 283
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		710 597	555 314	155 283
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	6	13 706 675	-495 774	14 202 449
1.4	Источники добавочного капитала:		3 331 440	-44 064	3 375 504
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	6	3 331 440	-44 064	3 375 504
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		597 268	188 116	409 152
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал	6	2 734 172	-232 180	2 966 352
1.7	Основной капитал	6	16 440 847	-727 954	17 168 801
1.8	Источники дополнительного капитала:		2 937 637	-260 000	3 197 637
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6	2 735 000	-260 000	2 995 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		202 637	0	202 637
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	6	2 937 637	-260 000	3 197 637
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		181 166 215	5 690 369	175 475 846
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		180 568 947	5 502 252	175 066 695
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		8
3.2	Достаточность основного капитала		9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	11		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6	126 710 914	118 695 332	88 969 758	110 247 846	102 838 888	80 009 674
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		21 899 714	21 899 714	0	19 750 953	19 750 953	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		11 067 716	11 067 716	0	10 868 893	10 868 893	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	6	9 792 714	9 782 325	1 956 465	3 866 765	3 847 826	769 565
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		6 091 592	6 091 282	1 218 256	1 309 499	1 309 216	261 843
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	6	95 018 486	87 013 293	87 013 293	86 630 128	79 240 109	79 240 109
1.4.1	кредитные требования и требования по начисленным процентам в части ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности по физическим лицам, юридическим лицам, кредитным организациям		85 870 023	78 108 526	78 108 526	76 164 065	69 023 306	69 023 306
1.4.2	вложения в ценные бумаги, не обремененные залогом по сделкам РЕПО, по которым не рассчитывается рыночный риск		2 692 712	2 692 712	2 692 712	4 296 658	4 296 658	4 296 658
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		37 546	37 546	5 509	63 165	63 165	10 633
2.2	с коэффициентом риска 150 %		50 276 798	48 349 375	71 972 428	52 602 352	49 566 228	72 956 904
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	6	125 321	111 897	169 770	2 157 992	1 916 164	2 148 101
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	2 052 807	1 824 762	2 007 238
3.2	с коэффициентом риска 140 %		112 934	101 494	142 091	91 328	80 755	113 057
3.3	с коэффициентом риска 170 %		3 800	3 318	5 641	4 973	4 286	7 287
3.4	с коэффициентом риска 200 %		1 662	316	631	3 145	744	1 489
3.5	с коэффициентом риска 300 %		6 548	6 403	19 210	4 993	4 890	14 671
3.6	с коэффициентом риска 600 %		377	366	2 197	746	727	4 359
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	6	9 184 695	8 981 361	2 660 001	9 543 767	9 194 709	2 972 719
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 008 228	2 953 086	2 660 001	3 178 863	3 032 024	2 965 290
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	46 435	37 144	7 429
4.4	по финансовым инструментам без риска		6 176 467	6 028 275	0	6 318 469	6 125 541	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	6	12 645 580		712 972	4 906 524		105 094

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6, 9.2.2	946 514	673 569
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		6 310 094	4 490 461
6.1.1	чистые процентные доходы		1 830 139	1 322 547
6.1.2	чистые непроцентные доходы		4 479 955	3 167 914
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	6, 9.2.1	4 098 425	8 583 725
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	9.2.1	327 874	686 698
7.1.1	общий		29 608	71 563
7.1.2	специальный		298 266	615 135
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	10 281 126	-844 584	11 125 710
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	9 717 966	-820 379	10 538 345
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	242 278	87 140	155 138
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	320 882	-111 345	432 227
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	16 440 847	16 750 505
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	181 029 566	167 954 113
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	10

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 11 146 674
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 3 507 798
1.2 изменения качества ссуд 5 920 818
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 41 197
1.4 иных причин 1 676 861
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 11 967 053
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 2 971
2.2 погашения ссуд 3 743 052
2.3 изменения качества ссуд 2 531 279
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 43 788
2.5 иных причин 5 645 963

Страница была полезной?