Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью «Самарский ипотечно-земельный банк»

Регистрационный номер

3026

БИК

43602830

Почтовый адрес

443087,г.Самара, пр. Кирова, 206

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6.3	300 572	24 782	275 790
1.1	Источники базового капитала:	6.3	181 662	8 155	173 507
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6.3	150 500	0	150 500
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	6.3	150 500	0	150 500
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		31 162	8 155	23 007
1.1.4	Нераспределенная прибыль:
1.1.4.1	прошлых лет
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	6.3	1 100	772	1 872
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:	6.3	0	772	772
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		0	772	772
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	6.3	1 100	0	1 100
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	6.3	180 562	8 927	171 635
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	6.3,6.4	180 562	8 927	171 635
1.8	Источники дополнительного капитала:	6.3	120 010	15 849	104 161
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:	6.3	24 004	15 849	8 155
1.8.3.1	текущего года		24 004	24 004	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	-8 155	8 155
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6.3	96 000	0	96 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6.3	6	0	6
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	6.3	0	-5	5
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	-5	5
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	6.3	120 010	15 855	104 155
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	6.3	171 510	-11 244	182 754
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	6.3	171 510	-11 244	182 754
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6.3,6.4	19		18
3.2	Достаточность основного капитала	6.3,6.4	19		18
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6.3,6.4	31		29

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6.3	424 281	384 854	171 510	517 252	375 930	182 754
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	6.3	213 344	213 344	0	193 176	193 176	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	6.3	128 992	128 992	0	58 281	58 281	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	6.3	210 937	171 510	171 510	324 076	182 754	182 754
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %
2.2	с коэффициентом риска 150 %	6.3	967 096	416 667	525 240	1 022 770	468 366	601 895
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	6.3	490 682	169 718	169 718	429 289	189 083	189 083
3.1	с коэффициентом риска 110 %	6.3	0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %	6.3	0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %	6.3	0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %	6.3	0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %	6.3	0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %	6.3	0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	6.3	1 619	1 236	573	5 469	4 840	2 360
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	6.3	0	0	0	0	0	0
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	6.3	1 469	1 086	543	5 269	4 640	2 320
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	6.3	150	150	30	200	200	40
4.4	по финансовым инструментам без риска	6.3	0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	6.3	0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6.3	20 807	12 474
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	6.3	96 452	169 918
6.1.1	чистые процентные доходы	6.3	49 977	47 599
6.1.2	чистые непроцентные доходы	6.3	46 475	122 319
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	6.3	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:
7.1	процентный риск, всего, в том числе:
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	6.3	381 459	-1 670	383 129
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	6.3	376 517	-1 306	377 823
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	6.3	4 559	-117	4 676
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	6.3	383	-247	630
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	6.3	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6.3,6.4	180 562	172 407	172 407	149 128
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	6.3,6.4	878 955	933 232	889 879	1 026 102
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6.3,6.4	21	19	19	15

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 45 915
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 42 782
1.2 изменения качества ссуд 3 133
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 39 929
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 39 929
2.3 изменения качества ссуд 0
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?