Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
Акционерное Общество «Углеметбанк»
Регистрационный номер
2997
БИК
47528989
Почтовый адрес
454138, г. Челябинск, ул. Молодогвардейцев, 17б
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5.1 | 820 731 | -86 960 | 907 691 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 705 779 | -68 167 | 773 946 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 4.3.1 | 337 175 | 0 | 337 175 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 4.3.1 | 337 175 | 0 | 337 175 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 4.3.2 | 16 988 | 0 | 16 988 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 4.3.3 | 351 616 | -68 167 | 419 783 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 4.3.3 | 351 616 | -68 167 | 419 783 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 175 382 | 68 640 | 106 742 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 175 382 | 68 640 | 106 742 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 4.3.4 | 0 | -41 863 | 41 863 |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 4.3.5 | 175 382 | 110 503 | 64 879 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 5.1 | 530 397 | -136 807 | 667 204 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 4.3.6 | 51 100 | -7 300 | 58 400 |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 4.3.6 | 51 100 | -7 300 | 58 400 |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | -2 | 2 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 51 100 | -7 298 | 58 398 | |
| 1.7 | Основной капитал | 5.1 | 581 497 | -144 105 | 725 602 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 239 234 | 57 145 | 182 089 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 4.3.1 | 2 593 | 0 | 2 593 |
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 4.3.6 | 142 748 | 44 565 | 98 183 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | -98 183 | 98 183 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 4.3.7 | 93 893 | 12 580 | 81 313 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 239 234 | 57 145 | 182 089 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 5.1 | 1 765 897 | -284 603 | 2 050 500 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 5.1 | 1 765 897 | -284 601 | 2 050 498 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 4.3.8 | 9 | 9 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 4.3.8 | 9 | 10 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 4.3.8 | 13 | 12 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 7.1.1 | 6 404 658 | 6 291 262 | 1 862 383 | 7 982 034 | 7 882 985 | 2 131 811 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 7.1.1 | 3 697 531 | 3 695 671 | 0 | 4 481 251 | 4 479 501 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 5.1 | 1 211 272 | 1 211 272 | 0 | 1 338 427 | 1 338 427 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 5.1 | 231 648 | 229 788 | 0 | 218 017 | 216 267 | 0 |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 7.1.1 | 887 317 | 887 293 | 177 459 | 1 543 981 | 1 543 870 | 308 774 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 5.1 | 246 299 | 246 299 | 49 260 | 198 271 | 198 271 | 39 654 |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 5.1 | 548 853 | 548 853 | 109 771 | 1 201 825 | 1 201 825 | 240 365 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 7.1.1 | 46 956 | 46 749 | 23 375 | 73 463 | 73 154 | 36 577 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 5.1 | 25 739 | 25 532 | 12 766 | 38 474 | 38 165 | 19 083 |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 7.1.1; 5.1 | 1 772 854 | 1 661 549 | 1 661 549 | 1 883 339 | 1 786 460 | 1 786 460 |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность юридических и физических лиц | 1 298 306 | 1 195 104 | 1 195 104 | 1 219 068 | 1 132 982 | 1 132 982 | |
| 1.4.2 | Вложения в ценные бумаги, в т.ч. по сделкам РЭПО | 176 653 | 176 653 | 176 653 | 354 220 | 354 220 | 354 220 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 275 162 | 275 025 | 60 790 | 143 470 | 143 358 | 34 234 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 1 031 012 | 805 557 | 1 185 057 | 1 021 080 | 782 405 | 1 142 944 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 5.1 | 3 771 | 3 674 | 5 143 | 49 682 | 46 577 | 51 453 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 5.1 | 0 | 0 | 0 | 48 940 | 45 854 | 50 440 |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 5.1 | 3 771 | 3 674 | 5 143 | 742 | 723 | 1 013 |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 5.1 | 109 044 | 105 712 | 60 122 | 93 896 | 91 957 | 25 734 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 5.1 | 58 528 | 56 938 | 56 938 | 23 745 | 23 488 | 23 488 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 5.1 | 3 700 | 3 589 | 1 795 | 3 700 | 3 589 | 1 795 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 5.1 | 6 946 | 6 946 | 1 389 | 2 255 | 2 255 | 451 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 5.1 | 39 870 | 38 239 | 0 | 64 196 | 62 625 | 0 |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 7.1.4 | 105 655 | 125 625 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 2 113 093 | 2 512 508 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 1 104 002 | 1 172 214 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1 009 091 | 1 340 294 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 1 787 475 | 2 683 325 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 7.1.3 | 141 240 | 213 548 |
| 7.1.1 | общий | 7.1.3 | 30 027 | 30 490 |
| 7.1.2 | специальный | 7.1.3 | 111 213 | 183 058 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 7.1.3 | 1 758 | 1 118 |
| 7.2.1 | общий | 879 | 559 | |
| 7.2.2 | специальный | 879 | 559 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 347 221 | 3 112 | 344 109 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 233 788 | 13 678 | 220 110 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 110 101 | -11 959 | 122 060 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 3 332 | 1 393 | 1 939 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5.1 | 581 497 | 652 111 | 0 | 0 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 7 653 277 | 8 874 231 | 0 | 0 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 6 | 8 | 7 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 224 560
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 180 219
- 1.2 изменения качества ссуд 43 152
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4
- 1.4 иных причин 1 185
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 210 882
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 6 502
- 2.2 погашения ссуд 154 669
- 2.3 изменения качества ссуд 49 205
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
- 2.5 иных причин 506
Страница была полезной?