Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ»
Регистрационный номер
2618
БИК
44583632
Почтовый адрес
123317, г. Москва, Пресненская наб., д.10
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 1.4.3 | 9 283 357 | 292 407 | 8 990 950 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 1.4.3 | 5 104 753 | -431 844 | 5 536 597 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 1.4.3 | 2 779 795 | 0 | 2 779 795 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 1.4.3 | 2 779 795 | 0 | 2 779 795 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 1.4.3 | 1 455 576 | 0 | 1 455 576 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 1.4.3 | 107 523 | 0 | 107 523 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 1.4.3 | 761 859 | -431 844 | 1 193 703 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 1.4.3 | 761 859 | -431 844 | 1 193 703 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 1.4.3 | 283 877 | -303 366 | 587 243 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 1.4.3 | 492 | 193 | 299 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 1.4.3 | 282 646 | 173 591 | 109 055 |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | -476 691 | 476 691 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | -476 691 | 476 691 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 1.4.3 | 739 | -459 | 1 198 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 1.4.3 | 4 820 876 | -128 478 | 4 949 354 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 1.4.3 | 739 | -459 | 1 198 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 1.4.3 | 4 820 876 | -128 478 | 4 949 354 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 1.4.3 | 4 462 481 | 420 885 | 4 041 596 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 1.4.3 | 197 909 | 197 909 | 0 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 1.4.3 | 197 909 | 197 909 | 0 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 1.4.3 | 4 264 569 | 222 976 | 4 041 593 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 1.4.3 | 1 099 701 | -157 101 | 1 256 802 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 1.4.3 | 3 | 0 | 3 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 1.4.3 | 4 462 481 | 420 885 | 4 041 596 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 65 537 183 | -183 159 | 65 720 342 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 65 537 183 | -183 159 | 65 720 342 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 1.4.3 | 7 | 8 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 1.4.3 | 7 | 8 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 1.4.3 | 14 | 14 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 73 715 985 | 71 041 640 | 45 373 053 | 72 995 875 | 71 072 558 | 46 440 076 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 22 291 657 | 22 291 657 | 0 | 22 127 435 | 22 127 435 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 3 537 347 | 3 537 347 | 0 | 3 640 050 | 3 640 050 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 3 478 072 | 3 475 814 | 695 163 | 3 109 337 | 3 106 962 | 621 392 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 225 000 | 222 750 | 44 550 | 237 500 | 235 125 | 47 025 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 3 114 141 | 3 114 141 | 622 828 | 2 722 030 | 2 722 030 | 544 406 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 1 192 809 | 1 192 559 | 596 280 | 39 079 | 38 954 | 19 477 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 1 165 761 | 1 165 761 | 582 881 | 25 190 | 25 190 | 12 595 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 2 048 | 2 048 | 1 024 | 1 389 | 1 389 | 695 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 46 753 447 | 44 081 610 | 44 081 610 | 47 720 024 | 45 799 207 | 45 799 207 | |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность | 44 176 806 | 41 541 459 | 41 541 459 | 45 286 590 | 43 420 115 | 43 420 115 | |
| 1.4.2 | Вложения в ценные бумаги | 1 730 388 | 1 730 388 | 1 730 388 | 1 626 877 | 1 617 284 | 1 617 284 | |
| 1.4.3 | Прочие | 846 252 | 809 763 | 809 763 | 806 557 | 761 808 | 761 808 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 2 444 090 | 2 444 090 | 152 055 | 1 847 556 | 1 847 556 | 92 378 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 6 673 785 | 6 307 195 | 8 508 793 | 7 868 259 | 7 215 165 | 9 857 109 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 18 699 | 15 694 | 48 149 | 9 365 | 8 732 | 31 311 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 498 | 473 | 662 | 485 | 461 | 645 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 17 561 | 14 613 | 43 839 | 6 785 | 6 320 | 18 960 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 640 | 608 | 3 648 | 2 095 | 1 951 | 11 706 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 7 819 815 | 7 501 949 | 1 670 807 | 11 385 869 | 11 062 720 | 1 493 981 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 2 200 596 | 1 952 337 | 1 666 707 | 2 090 185 | 1 837 718 | 1 481 115 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 20 500 | 20 500 | 4 100 | 64 330 | 64 330 | 12 866 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 5 598 719 | 5 529 112 | 0 | 9 231 354 | 9 160 672 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 352 051 | 45 323 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 648 784 | 419 513 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 4 325 229 | 2 796 755 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 3 119 923 | 2 491 226 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1 205 306 | 305 529 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 1 674 529 | 2 415 309 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 72 395 | 166 671 | |
| 7.1.1 | общий | 37 818 | 69 914 | |
| 7.1.2 | специальный | 34 577 | 96 757 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 769 597 | 331 927 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 3 382 830 | 482 515 | 2 900 315 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 3 043 761 | 505 682 | 2 538 079 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 21 180 | -17 903 | 39 083 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 317 885 | -5 264 | 323 149 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 4 | 0 | 4 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 1.4.3 (1) | 4 820 876 | 4 816 878 | 0 | 0 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 1.4.3 (1) | 97 263 467 | 112 118 167 | 0 | 0 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 1.4.3 (1) | 5 | 4 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 147 370
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 510 442
- 1.2 изменения качества ссуд 1 007 819
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 829 789
- 1.4 иных причин 1 799 320
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 641 688
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 829 108
- 2.3 изменения качества ссуд 632 231
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 849 946
- 2.5 иных причин 1 330 403
Страница была полезной?